Die philippinische Kryptowährungsbörse Coins.ph steht Berichten zufolge wegen angeblicher Transaktionen mit eingeschränkten Offshore-Glücksspielbetreibern unter verstärkter Prüfung durch die Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), was Bedenken hinsichtlich ihrer regulatorischen Stellung aufwirft.
Zusammenfassung
- Coins.ph sieht sich Berichten zufolge regulatorischer Prüfung wegen Vorwürfen im Zusammenhang mit Finanztransaktionen aus, die mit eingeschränktem Offshore-Glücksspiel in Verbindung stehen.
- Philippinische Regulierungsbehörden beschränkten eingehende InstaPay- und PESONet-Überweisungen über DCPay, was die Wallet-Aufladungsdienste von Coins.ph beeinträchtigt.
- Coins.ph bestätigte, dass Kryptowährungshandel und ausgehende Überweisungen trotz Einschränkungen bei eingehenden Einzahlungen weiterhin verfügbar sind.
- Die Börse operiert über separate Einheiten, die für Kryptowährungsdienste und den Betrieb elektronischer Geldzahlungen verantwortlich sind.
- Die BSP ordnete im August 2025 an, dass Finanzinstitute Glücksspielzugangslinks aus Zahlungsanwendungen entfernen.
Die Vorwürfe, die in einem Bericht vom 13. Oktober unter Berufung auf mit der Situation vertraute Personen offengelegt wurden, betreffen die Frage, ob die Börse Zahlungen im Zusammenhang mit Offshore-Glücksspielunternehmen abwickelte. Coins.ph hat die Vorwürfe nicht öffentlich bestätigt, und es wurde keine offizielle BSP-Feststellung identifiziert, die glücksspielbezogenes Fehlverhalten belegt. Das Unternehmen hat jedoch eingeräumt, dass die Zentralbank Verbesserungen seiner internen Kontrollen angeordnet und bestimmte Zahlungsdienste eingeschränkt hat.
Coins.ph steht wegen angeblicher Glücksspielzahlungen unter Prüfung
Laut mit den berichteten regulatorischen Bedenken vertrauten Personen soll Coins.ph Transaktionen im Zusammenhang mit Offshore-Glücksspielunternehmen abgewickelt haben, die auf den Philippinen Einschränkungen unterlagen. Eine Quelle deutete an, dass die vermuteten Compliance-Verstöße die Betriebslizenz des Unternehmens gefährden könnten, obwohl keine bestätigte Widerrufsanordnung veröffentlicht wurde.
Die Vorwürfe vom 13. Oktober kamen, nachdem die BSP eingehende Transaktionen über DCPay Philippines eingeschränkt hatte, den E-Geld-Emittenten, der für die Peso-Wallet-Dienste von Coins.ph verantwortlich ist. Die Einschränkungen betreffen Überweisungen über InstaPay und PESONet, zwei große Zahlungsnetzwerke, die für die Bewegung philippinischer Pesos zwischen teilnehmenden Finanzinstituten genutzt werden.
Coins.ph bestätigte, dass die BSP das Unternehmen angewiesen hatte, seine internen Kontrollen zu stärken. Das Unternehmen erklärte, dass eingehende Peso-Überweisungen über InstaPay und PESONet sowie QRPH-Einzugsdienste vorübergehend nicht verfügbar bleiben würden, während es daran arbeite, die Anforderungen der Regulierungsbehörde zu erfüllen.
In seiner öffentlichen Erklärung wurden glücksspielbezogene Transaktionen nicht als Grund für die Maßnahme genannt. Die BSP hat nicht öffentlich festgestellt, dass Coins.ph gegen Glücksspielvorschriften verstoßen hat, und die verfügbaren offiziellen Aufzeichnungen bestätigen nicht, dass seine Kryptowährungsbörsenlizenz ausgesetzt oder widerrufen wurde.
Berichte über die Compliance-Abläufe des Unternehmens haben die Abgänge mehrerer leitender Angestellter identifiziert, darunter Compliance-Chefin Lexi Herrera, die Leiterin der Geldwäsche-Transaktionsüberwachung Chris Beaño und die Geldwäsche-Meldungsbeauftragte Irish Calagui.
Die Umstände ihrer berichteten Abgänge wurden nicht unabhängig festgestellt. Weder das Unternehmen noch die Regulierungsbehörde haben diese personellen Veränderungen öffentlich mit bestätigten regulatorischen Verstößen in Verbindung gebracht.
BSP-Einschränkungen betreffen Coins.ph-Einzahlungen, aber nicht den Handel
Die Zahlungsbeschränkungen begannen, Coins.ph-Kunden Ende September zu beeinträchtigen, indem sie ihre Möglichkeit einschränkten, philippinische Pesos über bestimmte Bankkanäle hinzuzufügen. Die Börse betreibt ihr E-Geld- und Kryptowährungsgeschäft über separate regulierte Einheiten.
DCPay Philippines bietet E-Geld-Dienste an und ermöglicht Peso-Überweisungen, während Betur Inc. das Geschäft mit virtuellen Vermögenswerten unter der Marke Coins.ph betreibt. Die Nutzervereinbarung des Unternehmens identifiziert die beiden Einheiten und erläutert ihre jeweiligen Dienstleistungen unter der Aufsicht der BSP.
Die Beschränkungen betreffen die Zahlungsvorgänge von DCPay und belegen für sich genommen nicht, dass Betur seine Zulassung zum Betrieb als Kryptowährungsbörse verloren hat.
Coins.ph erklärte, dass Kunden weiterhin mehrere Dienste nutzen könnten, darunter Kryptowährungshandel, ausgehende Überweisungen, Rechnungszahlungen und QRPH-Zahlungen. Die Plattform betont, dass Kundengelder gemäß den geltenden BSP-Anforderungen geschützt bleiben.
Ihre offizielle Dienststatusseite zeigte bei der jüngsten Überprüfung weiterhin InstaPay- und PESONet-Einzahlungsdienste als in Wartung befindlich an. Eingehende InstaPay-Überweisungen tragen seit dem 29. September einen ungelösten Wartungshinweis, während Kryptowährungs-Spot-Handel und ausgehende Banküberweisungen als betriebsbereit aufgeführt wurden.
Kunden sind daher bei bestimmten Peso-Einzahlungsmethoden eingeschränkt, obwohl sie weiterhin auf ihre bestehenden Konten und unterstützte Kryptowährungsdienste zugreifen können.
Die Börse war zuvor mit Einschränkungen bei eingehenden Banküberweisungen konfrontiert, nachdem die BSP gegen DCPay vorgegangen war. Frühere Berichte stellten fest, dass ausgehende Überweisungen weiterhin verfügbar blieben und dass das Kryptohandelsgeschäft rechtlich vom betroffenen E-Geld-Geschäft getrennt war.
BSP verschärfte 2025 die Regeln für Online-Glücksspielzahlungen
Die Vorwürfe erheben sich vor dem Hintergrund eines strengeren regulatorischen Umfelds für Online-Glücksspielzahlungen auf den Philippinen. Im August 2025 wies die BSP beaufsichtigte Finanzinstitute an, Funktionen zu entfernen, die es Kunden ermöglichten, direkt über ihre Zahlungsanwendungen und Websites auf Glücksspielplattformen zuzugreifen.
Das BSP-Memorandum M-2025-029 vom 14. August ordnete an, Glücksspielzugriffslinks innerhalb von 48 Stunden zu entfernen. Die Anweisung folgte auf eine Entscheidung des Monetary Board, solche Funktionen auszusetzen, während Beamte Standards für Zahlungsdienste im Zusammenhang mit Online-Glücksspiel entwickelten.
Das Memorandum befasste sich mit Links, die Kunden von Finanzanwendungen auf Glücksspiel-Websites weiterleiten. Es begründete kein pauschales Verbot jeder Finanztransaktion mit einem lizenzierten Glücksspielunternehmen.
In einem separaten Regulierungsvorschlag skizzierte die BSP Anforderungen für Institute, die Online-Glücksspielzahlungsdienste anbieten, darunter stärkere Kundenschutzmaßnahmen und Sicherungen gegen Finanzkriminalität. Der vorgeschlagene Rahmen behandelte die Identifizierung von Kunden und wirtschaftlich Berechtigten, Transaktionsüberwachung und institutionelle Verantwortlichkeiten.
Die eigenen Bedingungen von Coins.ph verbieten Kunden die Nutzung ihrer Dienste für illegales Glücksspiel und bestimmte nicht genehmigte Glücksspielaktivitäten. Ihre Bestimmungen zu verbotenen Geschäften umfassen illegale Glücksspielbetriebe, Sportwetten und andere eingeschränkte Aktivitäten.
Die Existenz dieser Beschränkungen belegt nicht, ob Coins.ph die in den Vorwürfen beschriebenen Transaktionen abgewickelt hat. Die Feststellung, ob verbotene Unternehmen auf seine Dienste zugegriffen haben, würde Transaktionsaufzeichnungen, Compliance-Feststellungen oder eine offizielle regulatorische Entscheidung erfordern, die nicht öffentlich bekannt gegeben wurde.
Coins.ph wartet auf weitere regulatorische Entwicklungen
Coins.ph ist seit 2014 auf dem philippinischen Kryptowährungsmarkt tätig und meldet mehr als 18 Millionen registrierte Nutzer. Die Eigentümerschaft änderte sich 2019, als das indonesische Technologieunternehmen Gojek das Geschäft für Berichten zufolge 95 Millionen USD erwarb.
Die Plattform wurde anschließend im Jahr 2022 an eine Investorengruppe um Joffre Capital und den ehemaligen Binance-Finanzvorstand Wei Zhou verkauft. Unter ihrer aktuellen Struktur bietet Coins.ph Kryptowährungshandel, digitale Wallets, inländische Zahlungen und Überweisungsdienste an.
Das veröffentlichte Zahlungssystemregister der BSP führt DCPay Philippines unter dem Geschäftsnamen Coins.ph auf. Es identifiziert das Unternehmen als registrierten Betreiber eines Zahlungssystems, während Betur separat in den Zahlungssystemunterlagen der Regulierungsbehörde erscheint.
Coins.ph hat erklärt, mit der Zentralbank zusammenzuarbeiten, um die erforderlichen Verbesserungen der internen Kontrollen innerhalb der von der Regulierungsbehörde gesetzten Fristen abzuschließen. Das Unternehmen hat kein öffentliches Datum für die Wiederherstellung der betroffenen Einzahlungsdienste genannt.
Die neueste verfügbare Coins.ph-Serviceinformation besagt, dass Kundengelder gemäß den BSP-Anforderungen sicher bleiben. Sie bestätigt, dass eingehende InstaPay- und PESONet-Überweisungen sowie QRPH-Einzugsdienste vorübergehend nicht verfügbar sind, während Kryptowährungshandel, ausgehende Überweisungen und Rechnungszahlungen weiterhin möglich sind.
