Fideuram hat durch einen Identitätsbetrug im Februar 2026 mindestens 36 Millionen Euro verloren, der etwa 95 Millionen Euro an Auslandsüberweisungen auslöste, wobei die Ermittler nun einen Teil des fehlenden Geldes in Bitcoin-Wallets zurückverfolgen.
Zusammenfassung
- Fideuram überwies rund 95 Millionen Euro, nachdem Betrüger Führungskräfte mithilfe von WhatsApp und einer KI-geklonten Stimme imitierten.
- Die Ermittler konnten etwa 55 Millionen Euro zurückholen, während Gerichtsdokumente den verbleibenden Verlust auf 39,5 Millionen Euro beziffern.
- Mindestens 4 Millionen Euro flossen über Konten, bevor sie eine kanadische Plattform und Bitcoin-Wallets erreichten.
- Ein 48-jähriger israelischer Staatsbürger wird untersucht, wobei die Behörden seine Identität noch überprüfen.
- Paolo Molesini trat im März aus persönlichen Gründen zurück und wird Berichten zufolge nicht untersucht.
Corriere della Sera berichtete, dass der damalige Vorsitzende Paolo Molesini eine WhatsApp-Nachricht erhielt, die scheinbar von Intesa Sanpaolo-CEO Carlo Messina stammte, gefolgt von einem Anruf, bei dem laut der Zeitung eine KI-generierte Version der Stimme eines Anwalts verwendet wurde. Fideuram ist die Private-Banking-Sparte von Intesa Sanpaolo, Italiens größter Bankengruppe.
Neuere Gerichtsdetails beziffern den noch fehlenden Betrag auf 39,5 Millionen Euro, während frühere Berichte von mindestens 36 Millionen Euro sprachen, die in Krypto umgewandelt wurden. Die Differenz ergibt sich aus Zahlen, die zu verschiedenen Zeitpunkten des Ermittlungs- und Rückgewinnungsprozesses bekannt gegeben wurden.
Wie funktionierte der Fideuram-KI-Betrug?
Der Betrug begann am 23. Februar, als Molesini eine WhatsApp-Nachricht von jemandem erhielt, der behauptete, Messina zu sein. Die Nummer war keine, die Molesini erkannte, aber der Absender präsentierte die Anfrage als vertrauliche Übernahme einer internationalen Bank, so Gerichtsdokumente, die von ANSA zusammengefasst wurden.
ANSA berichtete, dass der angebliche Messina Molesini sagte, ein direkter Intesa-Kauf sei nicht möglich, weil ein Leck die italienische Wertpapieraufsichtsbehörde Consob dazu veranlassen könnte, den Deal zu stoppen. Fideuram wurde als das Vehikel präsentiert, das zur Abwicklung der Transaktion benötigt werde.
E-Mails, die wie Mitteilungen der Anwaltskanzlei aussahen, enthielten Zahlungsanweisungen und ausländische Kontodetails. Molesini erhielt Dokumente, darunter eine Vertraulichkeitsvereinbarung und eine offenbar spezielle Vollmacht mit der Unterschrift von Messina.
Die Betrüger verließen sich nicht auf einen Kommunikationskanal. Ermittler sagen, dass der Treasury- und Zahlungsmanager von Fideuram einen separaten Anruf von einer Person erhielt, die sich als leitender Angestellter von Fideuram ausgab, und ihm gesagt wurde, dass Molesini dringende vertrauliche Zahlungen genehmigen würde.
Elf Überweisungen in Höhe von insgesamt fast 95 Millionen Euro wurden schließlich zwischen dem 23. und 25. Februar ins Ausland geschickt, wobei erhebliche Beträge auf Konten in China und Portugal geleitet wurden.
Wohin ging das fehlende Fideuram-Geld?
Fideuram entdeckte den Betrug schnell genug, um einen Großteil des ursprünglichen Überweisungsbetrags zu stoppen oder zurückzuholen.
ANSA berichtete, dass etwa 42 Millionen Euro, die nach China geschickt wurden, blockiert und zurückgegeben wurden, während italienische Ermittler mehr als 13 Millionen Euro sicherten, die bei einer portugiesischen Bank gehalten wurden. Ein Mailänder Richter genehmigte die portugiesische Beschlagnahme nach Zusammenarbeit mit den dortigen Behörden.
Der frühere Bericht von Corriere verortete die chinesische Rückgewinnung bei etwa 40 Millionen Euro. Reuters berichtete, dass insgesamt rund 53 Millionen Euro zurückgewonnen worden seien und zum Zeitpunkt der Veröffentlichung etwa 36 Millionen Euro noch nicht verbucht seien.
In späteren italienischen Berichten zitierte Gerichtsdokumente bezifferten den ungeklärten Betrag auf 39,5 Millionen Euro. Zumindest ein Teil dieses Geldes war bereits über ausländische Konten und in kryptobezogene Kanäle geflossen, bevor die Banken es einfrieren konnten.
Die Ermittler haben seitdem eine Kette rekonstruiert, die etwa 4 Millionen Euro umfasst. Corriere berichtete, dass diese Gelder über Konten in Malta, Luxemburg und den Niederlanden und dann über eine kanadische Geldtransferplattform liefen, bevor sie zwei Bitcoin-Wallets erreichten.
Der Bericht verbindet diese Wallets mit einer Person, die nun untersucht wird, aber kein Gericht hat festgestellt, wer letztlich die Gelder kontrollierte oder ob die identifizierte Person an dem ursprünglichen Identitätsnachahmungsschema beteiligt war.
Wer wird im Zusammenhang mit dem Fideuram-Betrug untersucht?
Die Staatsanwaltschaft Mailand untersucht einen 48-jährigen israelischen Staatsbürger als mutmaßliches Mitglied der an dem Betrug beteiligten Gruppe.
Die Person wurde laut Corriere mit einem der ausländischen Konten in Verbindung gebracht, über die etwa 4 Millionen Euro liefen, bevor sie die beiden Bitcoin-Wallets erreichten. Die Ermittler haben ihn nicht öffentlich genannt.
Die italienischen Behörden versuchen noch festzustellen, ob die mit dem Verdächtigen verbundenen Identitätsdokumente einer realen Person entsprechen oder einer weiteren Identität, die genutzt wurde, um die hinter den Transaktionen stehenden Personen zu verbergen. Internationale Justiziersuchen werden genutzt, um Bank-, Zahlungsplattform- und Krypto-Informationen aus anderen Jurisdiktionen zu erhalten.
Molesini selbst wird nicht untersucht. Corriere berichtete, dass Fideuram wegen des Vorfalls keine rechtlichen Schritte gegen ihn eingeleitet habe.
Fideuram gab seinen Abschied am 12. März bekannt. ANSA berichtete, dass er als Vorsitzender sowohl von Fideuram als auch von Intesa Sanpaolo Private Banking aus „persönlichen Gründen“ zurücktrat, wobei Tommaso Corcos die Aufgaben des Vorsitzenden übernahm.
Der Rücktritt erfolgte mehrere Wochen nach den Überweisungen im Februar, obwohl die Ankündigung des Unternehmens im März seinen Weggang nicht öffentlich mit dem Betrug in Verbindung brachte.
KI-Stimmbetrug trifft Führungskräfte und Krypto-Nutzer
Die Staatsanwaltschaft Mailand untersucht weitere Betrugsfälle, bei denen Berichten zufolge ähnliche Kombinationen aus gefälschten E-Mails, Identitätsnachahmung und Stimmklonung verwendet wurden.
ANSA berichtete, dass ein weiterer Bankmanager im Mai dazu gebracht wurde, Überweisungen in Höhe von fast 24 Millionen Euro zu genehmigen. Etwa 20 Millionen Euro wurden später zurückgewonnen, wobei die Gelder über Spanien, Singapur, Hongkong und Bahrain nachverfolgt wurden. Die Untersuchungen bleiben getrennt.
Ein weiterer Fall mit einer kleineren Institution betraf etwa 2 Millionen Euro, von denen die Ermittler einen Teil in Kroatien zurückgewannen. Italienische Staatsanwälte haben erklärt, dass die Fälle ähnliche Social-Engineering-Techniken verwenden, aber nicht öffentlich festgestellt, dass dieselbe Gruppe sie durchgeführt hat.
KI-Identitätsnachahmung ist bei kryptobezogenem Betrug wiederholt aufgetreten. In verwandter Berichterstattung wurden Ripple-Nutzer mit Deepfake-Videos und KI-generierten Stimmen ins Visier genommen, die Führungskräfte des Unternehmens nachahmten, in Schemes, die darauf ausgelegt waren, Opfer dazu zu bewegen, digitale Vermögenswerte zu senden.
Binance-Gründer Changpeng Zhao hat separat vor KI-generierten Identitätsnachahmungskampagnen mit gefälschten Bildern und Führungskräfteidentitäten gewarnt.
Italien hat die Überwachung von Krypto-Transfers aus einem anderen Compliance-Grund verschärft. Die Bank von Italien hat Krypto-Dienstleistern kürzlich angewiesen, Sanktionsprüfungen ohne Schwellenwerte für Transaktionswerte anzuwenden, gemäß Regeln, die Prüfungen bei jeder Krypto-Transaktion verlangen.
Im Fall Fideuram setzen die Ermittler ihre internationalen Anfragen an Banken, Zahlungsunternehmen und Behörden in den Ländern fort, über die die fehlenden Gelder geflossen sind. Die Mailänder Untersuchung arbeitet weiterhin daran, festzustellen, wer die ausländischen Konten kontrollierte und ob die mit den beiden Bitcoin-Wallets verbundene Identität der in der Untersuchung genannten Person gehört.
