Die in Dominica lizenzierte Bank EQIBank, die Geschäftsbeziehungen mit Tether unterhält, befindet sich in einer ernsten Krise. Laut der Financial Times wurden im Rahmen der Vermögensbeschlagnahmeaktion des US-Justizministeriums gegen den Zahlungsdienstleister Capstone Limited etwa 80 % der Vermögenswerte der EQIBank eingefroren.
Die Beziehung der EQIBank zu Tether steht im Zusammenhang mit Marlin Capital Partners. Berichten zufolge investierte Marlin Capital, das seit langem als Anlageberater für Tether tätig ist, in die EQIBank und versprach weitere Investitionen, wenn es erfolgreich dabei helfen könnte, ein Konto für Tether bei der DBS Bank in Singapur zu eröffnen.
Die EQIBank behauptete in einem Dokument, dass sie über ein Unternehmen namens Clarency eine Korrespondenzbankbeziehung mit der DBS Singapur aufgebaut habe. Die Bank ist tatsächlich auf Capstone Limited angewiesen, um Einlagen in den Vereinigten Staaten zu halten und Beziehungen zu US-Banken zu pflegen.
Laut einer im Juli dieses Jahres eingereichten Einziehungsbeschwerde wird Capstone verdächtigt, gegenüber mehreren Banken, darunter Wells Fargo, JPMorgan Chase und Citibank, die Art seines Geschäfts falsch dargestellt zu haben – es gab an, ein „Anwendungsentwicklungsdienst“ und kein Geldtransfergeschäft zu sein.
Capstone Limited ist zwar bei FinCEN als Geldtransfergeschäft registriert, jedoch nur in Montana, nicht in Kalifornien, wo es tatsächlich tätig ist, und es hat dies den Banken nicht offengelegt. Bei Verhandlungen mit der EQIBank betonte Capstone diesen registrierten Status ebenfalls ausdrücklich, einschließlich eines am 20. August 2024 von Dominica Bank 1 und Capstone unterzeichneten Dokuments, in dem es heißt, Capstone „ist ein bei FinCEN registriertes Technologieentwicklungsunternehmen und Geldtransfergeschäft.“ Die Beschwerde weist jedoch darauf hin, dass die Montana-Einheit von Capstone erst im September 2024 registriert wurde, sodass sie zu diesem Zeitpunkt noch keine FinCEN-Registrierung erhalten haben konnte.
In der Beschwerde heißt es, dass Capstone letztendlich Hunderte Millionen Dollar über seine Konten transferierte. Konkret scheint von den 337 Millionen Dollar, die vom Wells Fargo-Konto x7500 abgehoben wurden, fast zwei Drittel an Hunderte von Personen und Einrichtungen geflossen zu sein, die „Crypto Company 1/Crypto Exchange 1“ repräsentieren. Auch die „internationalen Überweisungen“ eines weiteren Chase-Kontos „scheinen im Namen von Crypto Company 1/Crypto Exchange 1 an Personen und Einrichtungen gesendet worden zu sein.“
„Crypto Company 1“ wird beschrieben als „ein ausländisches Unternehmen, das einen Stablecoin ausgibt, der eins zu eins an eine entsprechende Fiat-Währung gekoppelt ist.“ Mit dem Unternehmen verbundene Personen sind auch mit „Crypto Exchange 1“ verbunden. Laut öffentlichen Erklärungen von „Crypto Company 1“ würden seine Bestände an US-Staatsanleihen es unter die größten Halter der Welt einordnen. Diese Beschreibungen deuten wahrscheinlich auf Tether und Bitfinex hin.
Capstone scheint auch „US-Staatsanleihen eines ausländischen Kryptowährungsunternehmens“ erhalten zu haben, die auf ein auf den Namen Capstone eröffnetes Wertpapierkonto übertragen wurden.
Diese Beschlagnahme ist ein schwerer Schlag für die EQIBank. Die Bank erklärte in einem Dokument, dass die eingefrorenen Gelder „etwa 80 % der monetären Vermögenswerte der Bank ausmachen“. Das Dokument stellte auch fest, dass aufgrund der Beschlagnahme „die FSU eine verstärkte Aufsicht über die Bank verhängt und vor möglichen weiteren Maßnahmen gewarnt hat, einschließlich einer möglichen Liquidation.“ Das Dokument fügte hinzu: „Die Bank steht somit vor einer schweren Liquiditätskrise. Wenn die Bank scheitert, werden die jahrelangen Bemühungen ihrer Direktoren, Führungskräfte und Gründer seit 2018 zunichtegemacht.“
Einige in den Dokumenten der EQIBank aufgeführte Vermögenswerte erscheinen nicht auf der Einziehungsliste der Regierung. Die Bank ist der Ansicht, dass der auf einem Konto gehaltene Betrag höher ist als der von der Regierung beschlagnahmte Betrag, wies jedoch darauf hin, dass dies „daran liegen könnte, dass Capstone das Portal nutzte, um der Bank die Höhe der Gelder, die es im Namen der EQIBank bei bestimmten Banken hielt, falsch zu melden.“ Das Dokument erwähnt auch Gelder bei der Barclays Bank und der Clear Bank, die in der öffentlichen staatlichen Beschlagnahme nicht erwähnt werden.
Kotaro Shimogoris Hochrisiko-Zahlungsabwicklungsgeschäft
Capstone hat viele Male behauptet, von Mary Jeanne Thompson geleitet oder betrieben zu werden, aber die Beschwerde besagt, dass Thompson dem FBI sagte, sie „habe wenig mit Capstone zu tun.“ Die Beschwerde stellt weiter fest, dass „ihr Ehemann Kotaro Shimogori ... tatsächlich Capstone betreibt.“
Shimogori hat eine lange und umstrittene Geschichte in der Zahlungsabwicklungsbranche. In den 2000er Jahren wurde Shimogori nur wenige Tage, nachdem Ikessai, Inc. in einer Klage genannt wurde, zum Vertreter des Unternehmens. Die Klage wurde später abgewiesen und betraf einen Vertragsbruch im Zusammenhang mit einer Zahlungsvereinbarung. Die Klage stellte auch fest, dass Shimogori CEO eines anderen Zahlungsunternehmens, Okaikei, Inc., war. Im selben Zeitraum hatte Shimogoris Website eine Seite, die „Kartenautorisierung und -abwicklung“ gewidmet war.
Ebenfalls in den 2000er Jahren war Shimogori Präsident von Foreal, Inc. Dieses Unternehmen wurde ebenfalls wegen Vertragsbetrugs verklagt und erhielt letztlich ein Versäumnisurteil über 589.097,47 $. Shimogori und Thompson meldeten kürzlich Insolvenz an und gaben eine Forderung von 500.000 $ im Zusammenhang mit dieser Klage an. Der Gläubiger in dieser Klage erscheint auch auf der Liste der Schuldenbefreiung.
Dies hielt Shimogori jedoch nicht auf. Im Jahr 2011 wurde in Hongkong ein Unternehmen namens TechnoUnicorn Ltd gegründet, später in ComCopious Limited umbenannt und später zu Capstone Limited. Dies ist nicht die in Montana registrierte Capstone Limited, die eine FinCEN-Registrierung erhalten hat und von EQIBank genutzt wird, noch ist es Capstone US Limited, deren Direktor George Thompson ist und deren eingetragene Adresse mit der Korrespondenzadresse übereinstimmt, die Shimogori für Trans Global Systems Ltd angegeben hat, noch ist es Singapurs Capstone SGP Pte. Ltd., bei der Shimogori als Direktor fungiert, noch ist es Comcopious California, das von Shimogori geleitet wird. Shimogori ist Direktor dieser Hongkonger Gesellschaft und hält 13.500 von 15.000 Aktien.
ComCopious Limited (sowohl die Hongkonger als auch die kalifornische) wurde zusammen mit Shimogori wiederholt wegen Betrugs, Unterschlagung und Vertragsbruchs verklagt. Diese Klagen offenbaren die Art von Kunden, die von Shimogoris Unternehmen bedient werden – wie beworben, Hochrisikokunden.
Zu den Klägern im Fall „Life-FX“ gehören: ein Unternehmen, das „biochemische Verbindungen online an Unternehmen und Wissenschaftler verkauft, die in der nicht-klinischen wissenschaftlichen Forschung tätig sind“, insbesondere in den Bereichen Kognition, Stoffwechsel und Langlebigkeitssteigerung; ein Unternehmen, das „eine legale Online-Apotheke für medizinisches Cannabis und cannabisbezogene Produkte betreibt“; und mehrere Unternehmen, die „legal Cannabissamen online verkaufen“. Angesichts der regulatorischen Prüfung in diesen Bereichen stellen diese Unternehmen eindeutig Hochrisikokunden dar. Die Klage betrifft auch iCanPay UK Limited, ein weiteres von Shimogori kontrolliertes Unternehmen.
Das Tatsachenmuster des Falls „Helexo“ ist sehr ähnlich. In der Antwort der Beklagten zur Unterstützung ihres Antrags finden sich Behauptungen, dass „Helexo mehrere Glücksspiel-Websites betreibt, die in Kalifornien illegal sind“. Noch auffälliger ist Shimogoris Aussage in diesem Fall, dass „iCanPay Helexo bei der Abwicklung von Kreditkartentransaktionen unterstützte und iCanPay Gelder, die an Helexo zahlbar waren, auf eine von Helexo gehaltene Kryptowährungs-Wallet überwies“. Ebenso beunruhigend ist die Aussage in der Klage, dass „iCanPay Shimogoris eigenes HSBC-Bankkonto nutzte ... um die grundlegenden Verpflichtungen von iCanPay zu erfüllen“.
Das Tatsachenmuster des Falls „Fresh Horizons“ ist ebenfalls ähnlich, mit ebenso hochriskanten Kunden. Fresh Horizons Limited „ist ein Glücksspielunternehmen von den Britischen Jungferninseln“, das laut Shimogoris Aussage „Fern-Glücksspieldienste unter einer von der Kahnawake Gaming Commission ausgestellten Lizenz anbietet“. Ein Verteidigungsschreiben beschuldigte Fresh Horizons auch, „durch eine Shell-Firma auf den Britischen Jungferninseln in einer rechtlichen Grauzone zu operieren“.
Die Klage erwähnt auch die britische Pan Digital Network Limited (ehemals Comcopious UK Limited), bei der Shimogori als Direktor fungierte und erheblichen Einfluss oder Kontrolle hatte. Neben dieser britischen Gesellschaft gibt es eine in Kalifornien registrierte Pan Digital Network Ltd, bei der Shimogori der Registrant ist und Thompson als CEO und Direktor aufgeführt ist. Pan Digital Network wird verklagt (die Klage wurde eingereicht, nachdem Shimogori als Direktor der britischen Pan Digital Network zurückgetreten war), mit der Behauptung, dass „Pan Digital Network Limited die Brango-Glücksspielplattform betrieben hat und weiterhin betreibt“.
Insgesamt ist diese jüngste Beschlagnahme von Capstone Limited nur ein kleiner Teil von Shimogoris Geschichte in der Hochrisiko-Zahlungsabwicklungsbranche. Mehrere Websites, einschließlich derer, die mit Capstone in Verbindung zu stehen scheinen, sowie Shimogoris persönliche Website, teilen dieselbe IP-Adresse, was auf gemeinsames Hosting hindeutet.
Shimogoris persönliche Website bewirbt stolz seine Designpreise, Patente und Erfahrung als „E-Commerce-Führer“ für Unternehmen wie WorkoutUltimate und NIKO NIKO (vermarktet als „Mobile Banking, das jeder liebt“). Workout Ultimate ist der Vorgänger der kalifornischen Pan Digital Network Limited. Die Website niko-niko.co.uk behauptete einst, dass sie „im Besitz von Capstone Limited ist und von AuthPay Limited betrieben wird“. Die Domain hat jetzt keine DNS-Einträge mehr, aber wenn eine Anfrage an 78.129.240.8 zur Auflösung des Namens gestellt wird, erscheint sie immer noch und verweist immer noch auf AuthPay. Ihre Meta-Angaben besagen außerdem: „NIKO NIKOs sichere Banking-Technologie wurde unter der strategischen Aufsicht von Kotaro Shimogori entwickelt, einem Fintech-Pionier mit umfangreicher Erfahrung in sicheren Zahlungssystemen und interkulturellem digitalem Handel.“ nikoniko.co.uk hat noch DNS-Einträge, verweist ebenfalls auf AuthPay und enthält denselben Text über Shimogori in ihrem Quellcode.
Die IP-Adresse ist auch mit verschiedenen anderen Websites verbunden, von denen einige Entitätsnamen erwähnen, die mit Shimogori in Verbindung gebracht werden, wie ComCopious, Caikhien, Secher, Capricorn Innovations und Trans Global Systems Ltd.
Die Einziehungsbeschwerde der Regierung behauptet, dass einige der von Capstone Limited verwalteten Gelder mit Betrug in Verbindung stehen. In der Beschwerde heißt es ausdrücklich: „Chase x6970 wurde verwendet, um Erlöse aus Identitätsbetrug zu empfangen. Bei solchen Betrugsmaschen geben sich Betrüger als Regierungs- oder Strafverfolgungsbeamte aus und zwingen Opfer, Gelder zu überweisen. Auf Anweisung der Betrüger sandten die Opfer Gelder an Chase x6970.“ Die Beschwerde beschreibt mehrere Fälle und Opfer, darunter einen 69-jährigen Mann, der einen Anruf von jemandem erhielt, der sich als FBI-Agent ausgab und dem Opfer sagte, es „sei eine Person von Interesse in einem internationalen Geldwäschefall“. Einem weiteren Opfer wurde gesagt, dass „sie in ein schweres Verbrechen verwickelt zu sein schien und verhaftet würde, es sei denn, sie zahle eine ‚Kaution‘ in Höhe eines Teils ihres Vermögens“. Einem dritten Opfer wurde von jemandem, der sich als FBI-Agent ausgab, gesagt, dass „sein Name mit einem Konto in Verbindung gebracht werde, das 2,38 Millionen Dollar Geldwäsche betreffe“.
Es wird behauptet, dass Chase, als sie diesbezüglich nachfragte, „eine ‚Capstone Limited — Contract Services Agreement‘ vom 20. Mai 2025 erhielt, unterzeichnet zwischen Capstone und einer ausländischen Gegenpartei, in der es heißt, dass Capstone ‚Softwareentwicklung und damit verbundene technische Dienstleistungen‘ erbringen würde; eine Rechnung vom 12. November 2025, ausgestellt von Capstone an die ausländische Gegenpartei über 1,9 Millionen Dollar, die unter anderem Softwarelizenzierung, Website-Entwicklung, fortgeschrittene Web-Module und API-Integration abdeckt; und eine Rechnung der ausländischen Gegenpartei an Opfer 1 über 868.000 Dollar an ‚Servicegebühren‘.“
Die Beschwerde behauptet außerdem, dass „Thompson während eines Telefonats mit Chase nicht in der Lage war, grundlegende Fragen zu beantworten, und Fragen an Kotaro Shimogori weiterleitete, der widersprüchliche Aussagen darüber machte, ob die Software von Capstone oder von einer ausländischen Gegenpartei bereitgestellt wurde, und behauptete, dass Opfer 1 ein medizinisches Abrechnungssystem gekauft habe“. „Chase fand keine echte Softwareentwicklungsarbeit und kam zu dem Schluss, dass die softwarebezogenen Behauptungen ‚fiktiv zu sein schienen‘.“
In der Beschwerde heißt es, dass Capstones eigener Chief Operating Officer (in der Beschwerde nicht namentlich genannt) die Behauptung in Bezug auf Softwareentwicklung infrage stellte. Er sagte der Miami Beach Police Department, dass er „900.000 Dollar an USDT Tether TRC20-Token“ an Opfer 1 verkauft, die Token an eine Wallet gesandt und eine Banküberweisung erhalten habe, die anschließend zurückgerufen wurde.
In der vom COO bei der Miami Beach Police eingereichten „Executive Summary“ heißt es: „Die US-Banküberweisung ging auf Capstones JPMorgan Chase-Konto für den Kauf/die Abwicklung von USDT (Tether) ein ... Nach Abschluss der On-Chain-Lieferung von USDT gemäß den Anweisungen von Capstones institutioneller Gegenpartei wurde die ursprüngliche Überweisung zurückgerufen/als betrügerisch beansprucht.“
Obwohl die Identität des COO unbekannt ist, ist es erwähnenswert, dass Capstone US Limited, das mit George Thompson in Verbindung steht und eine Adresse mit einem mit Shimogori verbundenen Unternehmen teilt, einst Michael Khait als Direktor ernannte, mit einer Adresse in Miami Beach.
EQIBank, eine von Dominica regulierte Bank, die auf Capstone Limited angewiesen ist, wurde durch diese Beschlagnahme in Aufruhr versetzt und warnte in Dokumenten, dass die Beschlagnahme etwa 80 % ihrer Gelder ausmachte. Diese Bank, die offenbar einen Teil der Tether-Reserven übernommen hat, hat auch faszinierende Verbindungen, darunter eine Beziehung zu einem Kryptowährungs-Token.
Das EQIFi-Projekt bewarb zunächst, dass „EQIBank, eine der weltweit führenden Digitalbanken, heute die Einführung von EQIFI bekannt gibt – einer globalen DeFi-Alternative zu traditionellen Finanzprodukten“. Das mit EQIFi verbundene Unternehmen gab schließlich den EQX-Token aus und bewarb ihn damit, dass er Governance-Fähigkeiten für die EQIFi-Plattform bereitstelle, und erklärte, dass „Token-Inhaber niedrigere Gebühren und bessere Konditionen für Transaktionen und andere Dienstleistungen auf der Plattform genießen“. EQIFi sagte sogar, dass der EQX-Token den Inhabern „vorrangigen Zugang zu EQIBank-Bankkonten“ geben würde. Der Token war einst auf KuCoin gelistet, wurde aber inzwischen delistet.
Beyond Enterprises (manchmal als Beyond Enterprizes geschrieben), ein von Brad Yasar geleitetes Unternehmen, das mit dem Token als „Joint Partner“ verbunden ist, verklagt derzeit EQIBank wegen Vertragsverletzung. Bemerkenswert ist, dass die in dieser Klage eingereichten Rechnungen Adressen enthalten, die für USDT-Zahlungen verwendet wurden, und wenn man ihre Daten und Beträge mit Blockchain-Informationen vergleicht, haben EQIBank und EQITech (SEZC) Limited sehr wahrscheinlich USDT für Zahlungen verwendet. Dies deutet darauf hin, dass Tether nicht nur ein Kunde von EQIBank ist; EQIBank selbst verwendet auch USDT für Zahlungen.
Marlin Capital Partners ist das Unternehmen, das laut einem Bericht der Financial Times in EQIBank investierte und zusätzliche Investitionen versprach, falls eine Beziehung zur DBS Bank aufgebaut werden könnte. In einem britischen Gerichtsdokument wird Marlin Capital als Tethers „de facto Finanzberater“ beschrieben. In bei der Bahamas Securities Commission eingereichten Unterlagen sind sein Chief Executive Officer, sein Beratervertreter und sein Managing Rep alle als Zachary Lyons aufgeführt.
Lyons wurde einst als Chief Investment Officer von Tether angekündigt und trat die Nachfolge von Richard Heathcote an, der auch ein Beratervertreter von Marlin Capital war. Sowohl Heathcote als auch Lyons arbeiteten zuvor bei BankPro, wo Heathcote als CEO tätig war. Noch früher waren beide auch Vertreter von Deltec Bank and Trust – einer Einrichtung, die eine entscheidende Rolle in der Geschichte von Tether spielte, indem sie Bankdienstleistungen anbot, als viele Unternehmen dazu nicht bereit waren. Lyons ist auch Vorstandsmitglied von Twenty One, das von Tether unterstützt wird.
Insgesamt ist Tethers direkte oder indirekte Abhängigkeit von Zahlungsabwicklern, die weniger zuverlässig erscheinen, ein wiederkehrendes Thema in der Geschichte von Tether. Das prominenteste Beispiel ist möglicherweise die frühere Beziehung von Tether und Bitfinex zu Crypto Capital Corp. Crypto Capital Corp war ein nicht lizenziertes Zahlungsunternehmen, dessen Gelder beschlagnahmt wurden, was zu ernsthaften Problemen für Tether und Bitfinex führte.
In dieser Episode verließen sich Tether und insbesondere Bitfinex auf dieses Unternehmen und seine Principals, um den Zugang zum US-Bankensystem aufrechtzuerhalten. Die betreffenden Gelder wurden letztendlich im Zusammenhang mit mehreren Ermittlungen wegen Geldwäsche und Drogenerlösen beschlagnahmt, und das dadurch entstandene Loch in den Büchern von Tether und Bitfinex wurde zu einem großen Problem. Nachdem dieses Problem öffentlich bekannt wurde, emittierten die beiden Unternehmen den Unus Sed Leo-Token und sammelten genügend Mittel, um die Lücke zu füllen.
Jetzt scheinen Tether und Bitfinex erneut den Zugang zu Geldern verloren zu haben, nachdem Konten von Zahlungsabwicklern beschlagnahmt wurden. Der Unterschied besteht darin, dass selbst wenn die gesamten 84 Millionen US-Dollar, die diesmal beschlagnahmt wurden, Tether gehörten, dies weniger als 0,1 % seiner Reserven ausmachen würde.
Tether erklärte gegenüber der Financial Times, dass es „den vom Justizministerium behaupteten Capstone-Betrug nicht kannte“. Ein Anwalt von Capstone sagte der Financial Times, dass Capstone „jegliches Fehlverhalten bestreitet und plant, bald einen Antrag auf Abweisung der zivilen Vermögenseinziehungsbeschwerde der Regierung und ihrer Vorwürfe einzureichen“. „Capstone hat mit der Untersuchung der Regierung zusammengearbeitet und hofft, diese Angelegenheit so schnell wie möglich zu klären.“ Das Unternehmen reichte anschließend tatsächlich den besagten Abweisungsantrag ein.
