Kurz gesagt
- OFAC hat das A7-Netzwerk als transnationale kriminelle Organisation eingestuft, und FinCEN hat vorgeschlagen, US-Institute von jeglicher Übertragung unter Beteiligung seiner Tarnfirmen auszuschließen.
- Die vorgeschlagene Regelung betrifft konvertierbare virtuelle Währungen, nicht nur Fiatgeld.
- FinCEN gibt an, dass mehr als 180 Einheiten zwischen Februar 2025 und Juni 2026 mindestens 179,1 Milliarden US-Dollar in A7s rubelgestütztem A7A5-Token bewegt haben.
Das US-Finanzministerium ist gegen das A7-Netzwerk vorgegangen, eine russische Schattenbankoperation, die laut eigenen Angaben vom Iran und dem Islamischen Revolutionsgardenkorps zur Umgehung von Sanktionen genutzt wurde, mit einer vorgeschlagenen Regelung, die seine Tarnfirmen vom amerikanischen Finanzsystem abschneiden würde, einschließlich im Krypto-Bereich.
Das Office of Foreign Assets Control hat das Netzwerk am Donnerstag als bedeutende transnationale kriminelle Organisation eingestuft und es mit Adressen in Russland, Kirgisistan, Nigeria und Simbabwe aufgeführt. Das Financial Crimes Enforcement Network hat separat vorgeschlagen, Übertragungen unter Beteiligung dessen zu verbieten, was es als Sub-Agenten des Netzwerks bezeichnet – die Unternehmen, die es nutzt, um sanktionierte Zahlungen wie gewöhnlichen Handel aussehen zu lassen.
Heute hat das Finanzministerium beispiellose Maßnahmen gegen das A7-Netzwerk ergriffen, ein Schattenbankennetzwerk mit Verbindungen nach Russland, das vom iranischen Regime genutzt wird, um Sanktionen im Rahmen der Operation Economic Outcast zu umgehen.
Das @FinCENnews des Finanzministeriums hat eine Regelung vorgeschlagen, die die Übertragung von Geldern verbieten würde…
— Treasury Department (@USTreasury) 1. Oktober 2026
FinCEN handelt nach Abschnitt 9714 des Combating Russian Money Laundering Act, der sechs besondere Maßnahmen vorsieht, und wählte die sechste, ein Verbot der Geldübertragung. Die fünfte, die Korrespondenzkonten einschränkt, hätte eine Lücke gelassen, wie das Blockchain-Intelligenzunternehmen TRM Labs anmerkte, basierend auf seinen Untersuchungen des Netzwerks: A7A5-Transaktionen laufen vollständig außerhalb des Korrespondenzbankwesens ab, und FinCEN betrachtet sie als integralen Bestandteil des Geschäftsmodells. Die sechste Maßnahme erfasst sowohl Fiatgeld als auch Krypto, und die vorgeschlagene Regelung würde etwa 348.000 Institute binden, darunter Krypto-Börsen.
Das A7-Netzwerk und A7A5
A7A5 ist ein rubelgestützter Token, der von dem in Kirgisistan registrierten Unternehmen Old Vector ausgegeben wird, auf Tron und Ethereum läuft und Einlagen bei Promsvyazbank, Russlands staatseigener Verteidigungsbank, hält. FinCEN beschreibt ein Spiegelsystem: Token bewegen sich zwischen Adressen innerhalb Russlands, um Zahlungen im Ausland darzustellen, während Sub-Agenten die entsprechenden Fiat-Überweisungen in Dollar, Yuan, Dirham und Euro vornehmen, wodurch die beiden Seiten voneinander abgeschottet bleiben.
FinCEN stellte fest, dass mehr als 180 Einrichtungen zwischen Februar 2025 und Juni 2026 mindestens 179,1 Milliarden US-Dollar in A7A5 abwickelten, wobei historisch fast alles über die sanktionierten Börsen Garantex und Grinex lief. Der Token wird am häufigsten als nicht einfrierbare Brücke in USDT und dann in Fiatgeld verwendet. Seit einem gemeldeten Hack bei Grinex im April hat sich das Angebot in nicht gehostete Wallets konsolidiert, was die Behörde als mögliche Abkehr von sanktionierten Plattformen deutet.
Auf der Fiat-Seite hat A7 Hunderte von Sub-Agenten gegründet oder erworben, die Konten bei etwa 435 Finanzinstituten in mindestens 83 Ländern unterhalten und zwischen Januar 2025 und Juni 2026 mehr als 17 Milliarden US-Dollar abwickelten. Mitarbeiter betreiben diese Konten von Moskau aus über maßgeschneiderte VPNs, die die Aktivität so erscheinen lassen, als stamme sie aus Dubai, Hongkong oder Bischkek.
Ein Sub-Agent hatte direkt mit Einrichtungen zu tun, die mit Irans Schattenflotte von Tankern verbunden sind, und erhielt zusammen mit einem Schwesterunternehmen fast 140 Millionen US-Dollar von Firmen, die an der Umgehung iranischer Sanktionen beteiligt sind, so das Treasury. Ein weiterer überwies etwa 1,6 Millionen US-Dollar an ein Unternehmen mit Verbindungen zur Waffenbeschaffung, während das Treasury das Netzwerk auch mit Nobitex in Verbindung bringt, der iranischen Börse, die es im Juni designierte, sowie mit der Geldwäsche von Erlösen aus nordkoreanischen Börsenhacks.
Das Netzwerk wurde im September 2024 von dem flüchtigen moldauischen Oligarchen Ilan Shor und Promsvyazbank gestartet und behauptete bis Januar, mehr als 2.000 Transaktionen pro Tag abzuwickeln. Sein angegebenes historisches Volumen von 7,5 Billionen Rubel, etwa 91,5 Milliarden US-Dollar, würde ungefähr einem Achtel des russischen Außenhandels im letzten Jahr entsprechen. Die EU sanktionierte Teile des Netzwerks zuvor, und die britische National Crime Agency gab im August ihre eigene Warnung heraus.
Wenn Sie illegale Finanzgeschäfte für die Gegner Amerikas ermöglichen, „verlieren Sie den Zugang zum US-Finanzsystem“, sagte Finanzminister Scott Bessent. Die Kommentarfrist für die vorgeschlagene Regelung endet 30 Tage nach ihrer Veröffentlichung im Federal Register.
