L'intérêt pour les stablecoins a largement dépassé l'utilisation réelle dans la région Asie-Pacifique, avec 46 % des consommateurs interrogés déclarant qu'ils sont susceptibles d'utiliser ces jetons dans les cinq ans, contre 16 % qui les ont utilisés au cours de l'année écoulée.
Résumé
- 46 % des consommateurs de la région Asie-Pacifique disent qu'ils pourraient utiliser des stablecoins dans les cinq prochaines années.
- 16 % ont utilisé des stablecoins au cours de l'année écoulée, laissant un large écart entre l'intérêt et l'adoption.
- Seulement 6 % comprennent correctement les stablecoins, tandis que 41 % croient à tort que leur valeur augmente toujours avec le temps.
- Le Vietnam et l'Inde arrivent en tête des intentions d'utilisation future à 67 %, tandis que Hong Kong mène la notoriété à 84 %.
- Visa a interrogé 14 250 consommateurs dans 14 marchés de la région Asie-Pacifique en juin et juillet 2026.
Visa a déclaré le 5 octobre que son étude Consumer 360 avait interrogé 14 250 personnes âgées de 18 à 65 ans dans 14 marchés de la région Asie-Pacifique entre juin et juillet 2026.
L'étude a révélé un fort intérêt pour l'utilisation de stablecoins pour les achats en ligne, les voyages, les achats à l'étranger et les transferts d'argent transfrontaliers. Pourtant, l'enquête a montré un important déficit de connaissances, avec seulement 6 % des répondants démontrant ce que Visa a décrit comme une compréhension précise du fonctionnement des stablecoins.
L'intérêt pour les stablecoins devance largement l'utilisation réelle
Sur les 14 marchés, 46 % des répondants ont déclaré qu'ils étaient susceptibles d'utiliser des stablecoins au cours des cinq prochaines années. Seulement 16 % ont déclaré les avoir utilisés au cours des 12 mois précédents.
Visa n'a pas divulgué dans son communiqué ce à quoi ces utilisateurs existants avaient utilisé les stablecoins. Le chiffre de 16 % pourrait donc inclure le trading, les transferts, les paiements ou d'autres activités de cryptomonnaie et ne devrait pas être considéré uniquement comme l'adoption des paiements par les consommateurs.
Les transferts transfrontaliers ont produit l'une des lectures les plus fortes d'utilisation future. Environ 49 % des répondants ont déclaré penser que les stablecoins pourraient devenir une méthode courante de transfert d'argent entre pays dans les cinq ans.
Le responsable des monnaies numériques pour l'Asie-Pacifique chez Visa, Nischint Sanghavi, a déclaré que les consommateurs commençaient à envisager les stablecoins pour « les achats en ligne, les voyages et les transferts transfrontaliers ». L'entreprise considère ces utilisations comme des extensions potentielles du comportement de paiement existant.
L'intention variait fortement entre les marchés. Le Vietnam et l'Inde ont enregistré le plus fort intérêt d'utilisation future à 67 % chacun.
La notoriété suivait un schéma différent. Hong Kong menait à 84 %, suivi de l'Inde à 80 % et de la Thaïlande à 77 %.
La recherche couvrait la Chine continentale, Taïwan, Hong Kong, le Japon, la Corée du Sud, Singapour, la Malaisie, la Thaïlande, l'Indonésie, les Philippines, le Vietnam, l'Inde, l'Australie et la Nouvelle-Zélande.
Seulement 6 % comprennent correctement le fonctionnement des stablecoins
Une forte notoriété ne s'est pas traduite par une bonne compréhension. Visa a constaté que 66 % des répondants connaissaient les stablecoins, mais seulement 6 % ont démontré une compréhension précise de leur mécanisme. 41 % supplémentaires croyaient que les stablecoins augmentent toujours en valeur.
Les stablecoins sont généralement conçus pour maintenir une valeur relativement stable en référençant un actif tel que le dollar américain. Leurs prix peuvent encore s'écarter de la valeur cible, et leurs structures varient selon l'émetteur, les réserves et le modèle de rachat.
Parmi les consommateurs qui connaissaient les stablecoins mais ne les avaient jamais utilisés, 38 % ont cité des préoccupations liées à la fraude ou aux arnaques. 36 % supplémentaires ont évoqué un manque de compréhension.
Les mêmes répondants ont montré une préférence pour les fournisseurs réglementés. Les organisations gouvernementales ou liées aux banques centrales se classent en première position avec 27 %, suivies de près par les banques et les institutions financières réglementées avec 26 %.
La recherche de Visa a donc mesuré à la fois une forte curiosité et d'importants déficits de connaissances. Les résultats sont basés sur des réponses à une enquête autodéclarée et décrivent les intentions déclarées des consommateurs, et non une adoption future garantie.
Sanghavi a déclaré que Visa souhaite que les stablecoins soient perçus comme « une partie naturelle des paiements auxquels ils font déjà confiance ». Visa a un intérêt commercial dans ce résultat car elle vend des infrastructures et des services de paiement liés aux stablecoins.
Visa construit déjà des produits de paiement en stablecoins
L'enquête arrive alors que Visa développe sa propre infrastructure de stablecoins. En juillet, Visa a lancé la Visa Stablecoin Platform, un service d'entreprise qui permet aux banques, aux entreprises fintech et aux entreprises crypto de créer, détenir, transférer et échanger des stablecoins via un seul environnement d'exploitation.
La plateforme a commencé avec Open USD et est entrée en phase de test bêta avec des clients sélectionnés. Visa a déclaré que les utilisateurs pouvaient connecter des portefeuilles existants ou utiliser son infrastructure de portefeuille, tandis que les entreprises peuvent lier des comptes bancaires et configurer des contrôles autour des transferts et des approbations.
Comme précédemment rapporté, Visa a lancé sa plateforme de stablecoins avec Open USD comme premier actif pris en charge, tout en gardant sa stratégie plus large en matière de stablecoins ouverte à plusieurs pièces et blockchains.
L'activité existante de cartes liées aux stablecoins de Visa s'est développée en même temps. L'entreprise a rapporté en septembre que plus de 160 programmes de cartes liées aux stablecoins étaient opérationnels dans le monde au cours de son deuxième trimestre fiscal.
Le volume de paiements sur ces programmes a augmenté de près de 200 % par rapport à l'année précédente, selon Visa. Son volume de règlement en stablecoins avait dépassé un rythme annualisé de 20 milliards de dollars en septembre.
De nouveaux chiffres publiés le 1er octobre ont montré qu'environ 17 % du volume des cartes liées aux stablecoins de Visa au cours de l'exercice 2026 à ce jour provenait de programmes d'entreprise et commerciaux.
Les chiffres couvrent l'activité mondiale de Visa et sont distincts de l'enquête auprès des consommateurs en Asie-Pacifique. Ils fournissent des données opérationnelles sur les programmes existants, tandis que la nouvelle recherche mesure les opinions et les comportements déclarés des consommateurs.
Les partenariats en Asie-Pacifique progressent vers les paiements
Visa a plusieurs projets de stablecoins en cours en Asie-Pacifique qui correspondent aux utilisations identifiées dans son enquête.
En août, le groupe sud-coréen Shinhan Financial Group a signé un accord avec Visa couvrant l'émission, les transferts, l'échange et le règlement potentiel par carte de stablecoins. Shinhan et Visa ont convenu de tester l'infrastructure de paiement et de règlement en stablecoins, y compris des travaux sur un modèle conçu pour le marché coréen.
Dunamu, qui exploite Upbit, a signé un partenariat distinct avec Visa plus tard ce mois-là. Dunamu et Visa explorent les paiements en stablecoins et les transferts internationaux, parallèlement à des travaux impliquant des services financiers basés sur l'IA.
Aucun des deux partenariats n'a produit de produit de paiement en stablecoins grand public annoncé publiquement avec une date de lancement ferme dans les documents examinés.
Visa exploite également des services de règlement en stablecoins en Asie-Pacifique via d'autres partenaires. L'entreprise indique que Hong Kong, Singapour et le Japon figurent parmi les marchés contribuant à son activité de règlement, avec des partenaires incluant Crypto.com, Coinbase, StraitsX et Nium.
Son pilote mondial de règlement en stablecoins s'est étendu à neuf blockchains en avril. À ce moment-là, Visa a rapporté un rythme de règlement annualisé de 7 milliards de dollars, avant que le chiffre ne dépasse ensuite 20 milliards de dollars.
Les investisseurs fortunés montrent une forme différente d'adoption des cryptomonnaies
Une enquête distincte de CoinShares publiée le 5 octobre a révélé une possession d'actifs numériques existants beaucoup plus élevée parmi les investisseurs aisés aux États-Unis et sur six marchés européens.
CoinShares a rapporté que 54 % à environ 70 % des investisseurs aisés interrogés détenaient déjà des actifs numériques, selon le pays.
La détention a atteint 70 % aux États-Unis, au Royaume-Uni et en Allemagne, 69 % en Suisse, 66 % en France, 58 % en Italie et 54 % en Suède.
Parmi les investisseurs existants en actifs numériques, 91 % des répondants aux États-Unis, au Royaume-Uni et en Allemagne ont déclaré qu'ils étaient susceptibles d'augmenter leur exposition au cours de 2026. Ce chiffre s'élevait à 87 % en France, 85 % en Italie, 78 % en Suisse et 71 % en Suède.
CoinShares a indiqué que les allocations moyennes en actifs numériques se situaient autour de 10 % des portefeuilles sur les sept marchés.
Les deux études couvrent des groupes très différents et ne peuvent pas être directement comparées comme mesures d'une même population. Visa a interrogé 14 250 consommateurs âgés de 18 à 65 ans dans la région Asie-Pacifique, tandis que CoinShares a interrogé 2 230 investisseurs disposant entre 500 000 $ et plus de 1 million de dollars d'actifs investissables aux États-Unis et en Europe.
CoinShares a mené son enquête en ligne entre le 11 mai et le 5 juin, tandis que Visa a mené sa recherche sur la région Asie-Pacifique durant les mois de juin et juillet.
