Binance spotyka się z kontrolą europejskich regulatorów w związku z wykorzystaniem zwolnienia z MiCA do dalszego obsługiwania niektórych klientów z UE po wejściu w lipiec bez zezwolenia na działalność na terenie całej Unii.
Podsumowanie
- Regulatorzy z UE badają, czy Binance prawidłowo wykorzystał odwrotną solicytację do dalszego obsługiwania niektórych klientów po wejściu w lipiec bez autoryzacji MiCA.
- ESMA stwierdziła, że zwolnienie jest wąsko określone i nie powinno być wykorzystywane do obchodzenia wymogów MiCA.
- Niektórzy regulatorzy zażądali informacji od Binance i mogą nałożyć grzywny, jeśli nie będą usatysfakcjonowani odpowiedzią giełdy.
- Binance oświadczył, że dąży do uzyskania autoryzacji MiCA i przestrzega obowiązujących wymogów regulacyjnych w miejscach, w których prowadzi działalność.
Według raportu Financial Times z 1 października, Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych oraz krajowi regulatorzy badają, czy Binance prawidłowo oparł się na „odwrotnej solicytacji”, która pozwala zagranicznej firmie obsługiwać klientów z UE, gdy użytkownicy ci zwrócą się do firmy całkowicie z własnej inicjatywy.
Niektórzy regulatorzy zażądali informacji od Binance i mogą podjąć działania egzekucyjne, w tym grzywny, jeśli jej wyjaśnienia ich nie usatysfakcjonują, zgodnie z raportem.
„Zwolnienie z tytułu odwrotnej solicytacji należy rozumieć jako bardzo wąsko określone” – powiedziała ESMA gazecie. „Należy je traktować jako wyjątek, a nie wykorzystywać do obchodzenia wymogów MiCA”.
Binance powiedział FT, że „aktywnie pracuje nad uzyskaniem autoryzacji MiCA” i oświadczył, że przestrzega obowiązujących wymogów regulacyjnych w jurysdykcjach, w których prowadzi działalność.
Zwolnienie Binance z MiCA stoi przed testem regulacyjnym
Odwrotna solicytacja jest dozwolona na mocy art. 61 Rozporządzenia w sprawie rynków kryptoaktywów, ale zwolnienie zależy od tego, czy klient zainicjuje relację bez zachęty ze strony zagranicznego dostawcy.
Firma nie może polegać na zwolnieniu, gdy ona sama lub ktoś działający w jej imieniu zachęcał potencjalnych klientów w UE poprzez reklamy, promocje lub inne komunikaty. Zapisy umowne stwierdzające, że klient zwrócił się do firmy niezależnie, nie unieważniają okoliczności, w których relacja się rozpoczęła.
Uwaga regulatorów wokół wykorzystania tego przepisu przez Binance narastała przed najnowszymi zapytaniami. Crypto.news informował wcześniej we wrześniu, że giełda wykorzystywała przepisy o odwrotnej solicytacji, aby utrzymać usługi dla niektórych europejskich klientów, podczas gdy kontynuowała poszukiwania drogi do autoryzacji MiCA.
Niektóre transakcje z udziałem klientów z UE były kierowane przez podmiot Binance w Abu Zabi, podczas gdy klienci, którzy niezależnie zwrócili się do platformy, mogli być onboardingowani zgodnie z interpretacją zwolnienia przez Binance. ESMA już wcześniej zwróciła się do firmy o potwierdzenie, że prawidłowo wygasza działalność wymagającą autoryzacji.
Binance oświadczył wówczas, że przestrzega przepisów jurysdykcji, w których prowadzi działalność, i zamierza kontynuować działalność w Europie na zasadach zgodnych z przepisami.
Najnowsza kontrola skupia się na tym, czy relacje z klientami, które Binance utrzymywał lub zaakceptował, spełniają warunki wymagane dla odwrotnej solicytacji.
Binance pozostał aktywny po lipcowym terminie
MiCA zastąpiła krajowe ustalenia rejestracyjne, które wcześniej pozwalały wielu firmom kryptowalutowym działać na poszczególnych rynkach UE.
Firmy objęte okresem przejściowym potrzebowały autoryzacji jako dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów do końca czerwca, aby kontynuować świadczenie regulowanych usług po upływie terminu. Autoryzacja uzyskana w jednym państwie członkowskim może zasadniczo być paszportowana na rynki uczestniczące.
Binance wszedł w lipiec bez tej zgody po tym, jak jego próba uzyskania autoryzacji przez Grecję zakończyła się w czerwcu.
Jednak części jego europejskiego biznesu pozostały dostępne po upływie terminu. Testy przeprowadzone w sierpniu wykazały, że Binance nadal otwierał konta w UE ponad siedem tygodni po terminie. Nowi użytkownicy w kilku krajach europejskich mogli się zarejestrować i ukończyć weryfikację tożsamości, a depozyty kryptowalutowe pozostały dostępne na niektórych aktywnych kontach.
Binance pozostawał nieobecny w rejestrze autoryzowanych dostawców usług w zakresie aktywów kryptograficznych ESMA podczas tych testów.
Dostęp różnił się w zależności od kraju i usługi. Klienci na kilku rynkach otrzymali wcześniej instrukcje dotyczące wygaszania działalności, a niektóre konta zostały ograniczone głównie do wypłat. We Francji użytkownicy stracili dostęp do usług, w tym handlu spot i z depozytem zabezpieczającym, po upływie terminu 1 lipca.
Binance poinformował dotkniętych klientów, że ich aktywa pozostaną dostępne w momencie wprowadzania ograniczeń.
Binance nadal ubiega się o autoryzację MiCA
Binance pierwotnie ubiegał się o autoryzację na terenie całej UE za pośrednictwem Grecji, gdzie zatwierdzenie pozwoliłoby mu świadczyć objęte usługi w całym bloku poprzez system paszportowania MiCA.
Proces licencyjny napotkał problemy w czerwcu. Binance ostatecznie wycofał wniosek przed wygaśnięciem okresu przejściowego i stwierdził, że zamierza ubiegać się o autoryzację za pośrednictwem innej jurysdykcji UE.
Pytania dotyczące nieudanego wniosku pojawiły się ponownie we wrześniu po doniesieniach, że prezes Europejskiego Banku Centralnego Christine Lagarde interweniowała u greckich urzędników w sprawie tego procesu.
Binance następnie utrzymał swoje europejskie plany licencyjne otwarte i stwierdził, że pozostaje zaangażowany w uzyskanie autoryzacji w innym miejscu w bloku. Giełda nie ogłosiła kolejnej autoryzacji MiCA na dzień 18 września.
Greckie władze miały podobno poinformować ESMA na początku czerwca, że Helleńska Komisja Rynku Kapitałowego zamierza zatwierdzić wniosek, zanim proces zmienił kurs. Binance wycofał wniosek 24 czerwca i stwierdził, że inne państwo członkowskie zostanie wskazane, gdy będzie gotowy ujawnić swoją kolejną ścieżkę licencyjną.
Giełda nadal obsługiwała niektórych klientów w oparciu o przepisy regulacyjne, podczas gdy ten proces pozostawał nierozwiązany.
ESMA zwraca większą uwagę na odwrotne pozyskiwanie klientów
Kontrola zwolnienia ma miejsce, gdy ESMA przygotowuje się do bardziej egzekwującego etapu nadzoru MiCA.
Regulator zidentyfikował odwrotne pozyskiwanie klientów wśród obszarów, które zamierza zbadać w ramach swoich priorytetów nadzoru MiCA na 2027 rok, obok outsourcingu, odporności operacyjnej, płynności i tego, czy firmy kryptowalutowe utrzymują wystarczające operacje w UE.
ESMA planuje opracować wspólne wskaźniki ryzyka i standardy sprawozdawczości, które krajowe organy mogą wykorzystać przy nadzorowaniu dostawców usług w zakresie aktywów kryptograficznych. Oczekuje się, że wyniki tych prac zasilą przegląd MiCA przez Komisję Europejską, który ma nastąpić do czerwca 2027 roku.
Odwrotne pozyskiwanie klientów było wąsko interpretowane przez regulatora jeszcze przed wejściem w życie pełnych wymogów licencyjnych MiCA. Wytyczne ESMA nakazują krajowym organom monitorowanie firm z krajów trzecich pod kątem oznak, że kierują swoją ofertę do klientów z UE, w tym ich stron internetowych, marketingu online i aktywności w mediach społecznościowych.
Regulatorzy mogą badać lokalne numery telefonów, adresy stron internetowych, działalność reklamową i inne oznaki, że firma utrzymuje obecność lub kieruje ofertę do klientów w bloku.
W przypadku Binance regulatorzy zwracają się teraz bezpośrednio do firmy o informacje, oceniając, w jaki sposób giełda korzystała ze zwolnienia od upływu terminu licencyjnego. FT poinformował, że działania egzekucyjne pozostają możliwe, jeśli władze nie będą usatysfakcjonowane odpowiedzią giełdy.
Binance utrzymuje, że jego europejski proces licencyjny pozostaje aktywny i że pracuje nad uzyskaniem autoryzacji MiCA.
