A exchange de criptomoedas filipina Coins.ph teria ficado sob maior escrutínio do Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) devido a supostas transações envolvendo operadores de jogos de azar offshore restritos, levantando preocupações sobre sua situação regulatória.
Resumo
- A Coins.ph enfrenta suposto escrutínio regulatório devido a alegações envolvendo transações financeiras ligadas a jogos de azar offshore restritos.
- Os reguladores filipinos restringiram transferências recebidas via InstaPay e PESONet por meio da DCPay, afetando os serviços de financiamento de carteira da Coins.ph.
- A Coins.ph confirmou que a negociação de criptomoedas e as transferências de saída permanecem disponíveis apesar das restrições aos depósitos recebidos.
- A exchange opera por meio de entidades separadas responsáveis pelos serviços de criptomoedas e pelas operações de pagamento de dinheiro eletrônico.
- O BSP ordenou que as instituições financeiras removessem links de acesso a jogos de azar dos aplicativos de pagamento em agosto de 2025.
As alegações, divulgadas em reportagem de 13 de outubro citando pessoas familiarizadas com a situação, dizem respeito a se a exchange processou pagamentos conectados a empresas de jogos offshore. A Coins.ph não confirmou publicamente as alegações, e nenhuma conclusão oficial do BSP estabelecendo má conduta relacionada a jogos de azar foi identificada. No entanto, a empresa reconheceu que o banco central ordenou melhorias em seus controles internos e restringiu certos serviços de pagamento.
Coins.ph enfrenta escrutínio por supostos pagamentos de jogos de azar
De acordo com pessoas familiarizadas com as noticiadas preocupações regulatórias, a Coins.ph supostamente processou transações envolvendo empresas de jogos de azar offshore que enfrentavam restrições nas Filipinas. Uma fonte sugeriu que as suspeitas de falhas de conformidade poderiam colocar em risco a licença de operação da empresa, embora nenhuma ordem de revogação confirmada tenha sido publicada.
As alegações de 13 de outubro surgiram depois que o BSP restringiu transações recebidas por meio da DCPay Philippines, a emissora de dinheiro eletrônico responsável pelos serviços de carteira em pesos da Coins.ph. As restrições afetam transferências via InstaPay e PESONet, duas grandes redes de pagamento usadas para movimentar pesos filipinos entre instituições financeiras participantes.
A Coins.ph confirmou que o BSP havia instruído a empresa a reforçar seus controles internos. A empresa disse que as transferências recebidas em pesos via InstaPay e PESONet, juntamente com os serviços de cobrança QRPH, permaneceriam temporariamente indisponíveis enquanto ela trabalhava para atender às exigências do regulador.
Sua declaração pública não identificou transações relacionadas a jogos de azar como o motivo da ação. O BSP não estabeleceu publicamente que a Coins.ph violou regulamentos de jogos de azar, e os registros oficiais disponíveis não confirmam que sua licença de exchange de criptomoedas tenha sido suspensa ou revogada.
Relatos sobre as operações de conformidade da empresa identificaram as saídas de vários funcionários seniores, incluindo a chefe de conformidade Lexi Herrera, o chefe de monitoramento de transações de combate à lavagem de dinheiro Chris Beaño e a responsável por relatórios de lavagem de dinheiro Irish Calagui.
As circunstâncias que cercam suas saídas noticiadas não foram estabelecidas de forma independente. Nem a empresa nem o regulador vincularam publicamente essas mudanças de pessoal a violações regulatórias confirmadas.
Restrições do BSP afetam depósitos da Coins.ph, mas não a negociação
As restrições de pagamento começaram a afetar os clientes da Coins.ph no final de setembro, limitando sua capacidade de adicionar pesos filipinos por meio de certos canais bancários. A exchange opera seus negócios de dinheiro eletrônico e criptomoedas por meio de entidades reguladas separadas.
A DCPay Philippines fornece serviços de dinheiro eletrônico e facilita transferências em pesos, enquanto a Betur Inc. opera o negócio de ativos virtuais sob a marca Coins.ph. O contrato de usuário da empresa identifica as duas entidades e explica seus respectivos serviços sob supervisão do BSP.
As restrições dizem respeito às operações de pagamento da DCPay e não estabelecem, por si só, que a Betur perdeu sua autorização para operar como exchange de criptomoedas.
A Coins.ph afirmou que os clientes poderiam continuar usando vários serviços, incluindo negociação de criptomoedas, transferências de saída, pagamento de contas e pagamentos QRPH. A plataforma sustenta que os fundos dos clientes permanecem protegidos sob os requisitos aplicáveis do BSP.
Sua página oficial de status do serviço continuou a mostrar os serviços de cash-in InstaPay e PESONet em manutenção durante a revisão mais recente. As transferências recebidas via InstaPay carregam um aviso de manutenção não resolvido desde 29 de setembro, enquanto a negociação spot de criptomoedas e as transferências bancárias de saída foram listadas como operacionais.
Os clientes, portanto, enfrentam restrições em métodos específicos de financiamento em pesos, embora ainda possam acessar suas contas existentes e os serviços de criptomoedas suportados.
A exchange já havia enfrentado limites em transferências bancárias de entrada após a ação do BSP contra a DCPay. Coberturas anteriores estabeleceram que as transferências de saída permaneceram disponíveis e que a operação de negociação de criptomoedas era legalmente separada do negócio de dinheiro eletrônico afetado.
BSP apertou as regras de pagamento de jogos de azar online em 2025
As alegações surgem em um ambiente regulatório mais rigoroso para pagamentos de jogos de azar online nas Filipinas. Em agosto de 2025, o BSP orientou as instituições financeiras supervisionadas a remover recursos que permitiam aos clientes acessar plataformas de jogos de azar diretamente por meio de seus aplicativos de pagamento e sites.
O Memorando BSP M-2025-029, datado de 14 de agosto, ordenou que as instituições removessem links de acesso a jogos de azar em até 48 horas. A diretiva seguiu uma decisão do Conselho Monetário de suspender tais recursos enquanto os funcionários desenvolviam padrões para serviços de pagamento conectados a jogos de azar online.
O memorando abordou links que redirecionam clientes de aplicativos financeiros para sites de jogos de azar. Não estabeleceu uma proibição geral de todas as transações financeiras envolvendo um negócio de jogos licenciado.
Em uma proposta regulatória separada, o BSP delineou requisitos para instituições que oferecem serviços de pagamento de jogos de azar online, incluindo proteções mais fortes ao cliente e salvaguardas contra crimes financeiros. A estrutura proposta abordou a identificação de clientes e beneficiários finais, monitoramento de transações e responsabilidades institucionais.
Os próprios termos da Coins.ph proíbem os clientes de usar seus serviços para jogos de azar ilegais e certas atividades de jogos não autorizadas. Suas disposições de negócios proibidos incluem operações de jogos de azar ilegais, apostas esportivas e outras atividades restritas.
A existência dessas restrições não estabelece se a Coins.ph processou as transações descritas nas alegações. Determinar se negócios proibidos acessaram seus serviços exigiria registros de transações, conclusões de conformidade ou uma determinação regulatória oficial que não foi divulgada publicamente.
Coins.ph aguarda novos desdobramentos regulatórios
A Coins.ph opera no mercado filipino de criptomoedas desde 2014 e relata mais de 18 milhões de usuários registrados. Sua propriedade mudou em 2019, quando a empresa indonésia de tecnologia Gojek adquiriu o negócio por um valor relatado de USD 95 milhões.
A plataforma foi subsequentemente vendida em 2022 para um grupo de investidores envolvendo a Joffre Capital e o ex-diretor financeiro da Binance, Wei Zhou. Sob sua estrutura atual, a Coins.ph oferece negociação de criptomoedas, carteiras digitais, pagamentos domésticos e serviços de remessa.
O registro publicado de sistemas de pagamento do BSP lista a DCPay Philippines sob o nome comercial Coins.ph. Identifica a empresa como operadora registrada de um sistema de pagamento, enquanto a Betur aparece separadamente nos registros de sistemas de pagamento do regulador.
A Coins.ph disse que está trabalhando com o banco central para concluir as melhorias necessárias de controle interno dentro dos prazos estabelecidos pelo regulador. A empresa não forneceu uma data pública para restaurar os serviços de cash-in afetados.
O mais recente aviso de serviço disponível da Coins.ph afirma que os fundos dos clientes permanecem seguros sob os requisitos do BSP. Ele confirma que as transferências recebidas via InstaPay e PESONet e os serviços de cobrança QRPH estão temporariamente indisponíveis, enquanto a negociação de criptomoedas, as transferências enviadas e os pagamentos de contas continuam.
