O banco licenciado na Dominica EQIBank, que tem relações comerciais com a Tether, está em séria crise. De acordo com o Financial Times, na ação de apreensão de ativos do Departamento de Justiça dos EUA contra o provedor de serviços de pagamento Capstone Limited, aproximadamente 80% dos ativos do EQIBank foram congelados.
A relação do EQIBank com a Tether está relacionada à Marlin Capital Partners. Segundo relatos, a Marlin Capital, que há muito tempo atua como consultora de investimentos da Tether, investiu no EQIBank e prometeu mais investimentos se conseguisse ajudar a Tether a abrir uma conta no DBS Bank em Singapura.
O EQIBank afirmou em um documento que estabeleceu uma relação de banco correspondente com o DBS Singapura por meio de uma empresa chamada Clarency. O banco na verdade depende da Capstone Limited para ajudá-lo a manter depósitos nos Estados Unidos e manter relacionamentos com bancos americanos.
De acordo com uma queixa de confisco apresentada em julho deste ano, a Capstone é suspeita de deturpar a natureza de seus negócios para vários bancos, incluindo Wells Fargo, JPMorgan Chase e Citibank — alegando ser um "serviço de desenvolvimento de aplicativos" em vez de um negócio de serviços monetários.
A Capstone Limited está de fato registrada na FinCEN como um negócio de serviços monetários, mas apenas em Montana, não na Califórnia, onde realmente opera, e não divulgou isso aos bancos. Ao negociar com o EQIBank, a Capstone também enfatizou especificamente esse status de registro, incluindo um documento assinado em 20 de agosto de 2024, pelo Banco da Dominica 1 e a Capstone, afirmando que a Capstone "é uma empresa de desenvolvimento tecnológico e negócio de serviços monetários registrada na FinCEN". No entanto, a queixa aponta que a entidade de Montana da Capstone só foi registrada em setembro de 2024, portanto, não poderia ter obtido o registro na FinCEN naquele momento.
A queixa afirma que a Capstone acabou transferindo centenas de milhões de dólares por meio de suas contas. Especificamente, dos US$ 337 milhões retirados da conta x7500 do Wells Fargo, quase dois terços parecem ter fluído para centenas de indivíduos e entidades representando a "Crypto Company 1/Crypto Exchange 1". As "transferências internacionais" de outra conta do Chase também "parecem ter sido enviadas para indivíduos e entidades em nome da Crypto Company 1/Crypto Exchange 1".
A "Crypto Company 1" é descrita como "uma entidade estrangeira que emite uma stablecoin atrelada um a um a uma moeda fiduciária correspondente". Indivíduos associados à empresa também são afiliados à "Crypto Exchange 1". De acordo com declarações públicas da "Crypto Company 1", suas participações em títulos do Tesouro dos EUA a colocariam entre os maiores detentores do mundo. Essas descrições provavelmente apontam para a Tether e a Bitfinex.
A Capstone também parece ter recebido "títulos do Tesouro dos EUA pertencentes a uma empresa de criptomoedas estrangeira", que foram transferidos para uma conta de valores mobiliários aberta em nome da Capstone.
Esta apreensão é um duro golpe para o EQIBank. O banco afirmou em um documento que os fundos congelados "representam aproximadamente 80% dos ativos monetários do banco". O documento também observou que, devido à apreensão, "a FSU impôs supervisão reforçada ao banco e alertou sobre possíveis ações adicionais, incluindo possível liquidação". O documento acrescentou: "O banco, portanto, enfrenta uma grande crise de liquidez. Se o banco falir, os anos de esforços de seus diretores, executivos e fundadores desde 2018 serão destruídos."
Alguns ativos listados no documento do EQIBank não aparecem na lista de confisco do governo. O banco acredita que o valor mantido em uma conta é maior do que o valor apreendido pelo governo, mas observou que isso pode ser "porque a Capstone usou o portal para informar incorretamente ao banco o valor dos fundos que mantinha em nome do EQIBank em certos bancos". O documento também menciona fundos no Barclays Bank e no Clear Bank, que não são mencionados na apreensão pública do governo.
O Negócio de Processamento de Pagamentos de Alto Risco de Kotaro Shimogori
A Capstone afirmou em muitas ocasiões ser liderada ou operada por Mary Jeanne Thompson, mas a queixa afirma que Thompson disse ao FBI que "tem pouco a ver com a Capstone". A queixa afirma ainda que "seu marido Kotaro Shimogori... na verdade opera a Capstone".
Shimogori tem uma longa e controversa história na indústria de processamento de pagamentos. Nos anos 2000, Shimogori tornou-se agente da Ikessai, Inc. apenas alguns dias depois de esta ser nomeada em um processo judicial. O processo foi posteriormente arquivado, alegando quebra de contrato relacionada a um acordo de pagamento. O processo também observou que Shimogori era o CEO de outra empresa de pagamentos, a Okaikei, Inc. Durante o mesmo período, o site de Shimogori tinha uma página dedicada à "autorização e liquidação de cartões".
Também nos anos 2000, Shimogori atuou como presidente da Foreal, Inc. Essa empresa também foi processada por fraude contratual e, ultimately, recebeu uma sentença à revelia de $589.097,47. Shimogori e Thompson recentemente declararam falência, listando uma reivindicação de $500.000 relacionada a esse processo judicial. O credor nesse processo também aparece na lista de quitação de dívidas.
No entanto, isso não impediu Shimogori. Em 2011, uma empresa chamada TechnoUnicorn Ltd foi estabelecida em Hong Kong, posteriormente renomeada ComCopious Limited, e mais tarde tornou-se Capstone Limited. Esta não é a Capstone Limited registrada em Montana, obtendo registro FinCEN, e usada pelo EQIBank, nem é a Capstone US Limited, cujo diretor é George Thompson e cujo endereço registrado é o mesmo que o endereço de correspondência fornecido por Shimogori para a Trans Global Systems Ltd, nem é a Capstone SGP Pte. Ltd. de Singapura, onde Shimogori atua como diretor, nem é a Comcopious California, liderada por Shimogori. Shimogori é diretor desta entidade de Hong Kong, detendo 13.500 de 15.000 ações.
A ComCopious Limited (tanto a de Hong Kong quanto a da Califórnia), juntamente com Shimogori, foi repetidamente processada com base em alegações incluindo fraude, peculato e quebra de contrato. Esses processos revelam os tipos de clientes atendidos pelas empresas de Shimogori — como anunciado, clientes de alto risco.
Os autores no caso "Life-FX" incluem: uma empresa que "vende compostos bioquímicos online para empresas e cientistas envolvidos em pesquisa científica não clínica", particularmente nas áreas de cognição, metabolismo e aprimoramento da longevidade; uma empresa que "opera uma farmácia online legal para cannabis medicinal e produtos relacionados à cannabis"; e várias empresas que "vendem legalmente sementes de cannabis online". Dado o escrutínio regulatório nessas áreas, esses negócios claramente representam clientes de alto risco. O processo também envolve a iCanPay UK Limited, outra empresa controlada por Shimogori.
O padrão factual do caso "Helexo" é muito semelhante. Na resposta dos réus apoiando sua moção, podem ser vistas alegações de que "a Helexo opera vários sites de jogos de azar que são ilegais na Califórnia". Mais impressionante, a declaração de Shimogori nesse caso disse que "a iCanPay auxiliou a Helexo no processamento de transações de cartão de crédito, e a iCanPay transferiu fundos devidos à Helexo para uma carteira de criptomoedas mantida pela Helexo". Igualmente perturbador, o processo afirma que "a iCanPay usou a própria conta bancária do HSBC de Shimogori... para cumprir as obrigações básicas da iCanPay".
O padrão factual do caso "Fresh Horizons" também é semelhante, com clientes igualmente de alto risco. A Fresh Horizons Limited "é uma empresa de jogos de azar das Ilhas Virgens Britânicas", que, de acordo com a declaração de Shimogori, "fornece serviços de jogos de azar remotos sob uma licença emitida pela Comissão de Jogos de Kahnawake". Um memorando de defesa também acusou a Fresh Horizons de "operar em uma área cinzenta legal através de uma empresa de fachada das Ilhas Virgens Britânicas".
O processo também menciona a Pan Digital Network Limited do Reino Unido (anteriormente Comcopious UK Limited), onde Shimogori atuou como diretor e tinha influência ou controle significativo. Além desta entidade do Reino Unido, há uma Pan Digital Network Ltd registrada na Califórnia, onde Shimogori é o registrante e Thompson está listado como CEO e diretor. A Pan Digital Network está sendo processada (o processo foi aberto após Shimogori renunciar como diretor da Pan Digital Network do Reino Unido), alegando que "a Pan Digital Network Limited tem operado e continua operando a plataforma de jogos Brango".
No geral, esta recente apreensão da Capstone Limited é apenas uma pequena parte da história de Shimogori na indústria de processamento de pagamentos de alto risco. Vários sites, incluindo aqueles que parecem estar relacionados à Capstone, bem como o site pessoal de Shimogori, compartilham o mesmo endereço IP, sugerindo hospedagem compartilhada.
O site pessoal de Shimogori promove orgulhosamente seus prêmios de design, patentes e experiência como "líder de comércio eletrônico" para empresas como WorkoutUltimate e NIKO NIKO (comercializado como "banco móvel que todos amam"). Workout Ultimate é a antecessora da Pan Digital Network Limited da Califórnia. O site niko-niko.co.uk uma vez afirmou que é "de propriedade da Capstone Limited e operado pela AuthPay Limited". O domínio agora não tem registros DNS, mas se uma solicitação for feita para 78.129.240.8 para resolver o nome, ele ainda aparece e ainda faz referência à AuthPay. Seu meta também afirma: "A tecnologia bancária segura da NIKO NIKO foi desenvolvida sob a supervisão estratégica de Kotaro Shimogori, um pioneiro fintech com vasta experiência em sistemas de pagamento seguros e comércio digital intercultural." nikoniko.co.uk ainda tem registros DNS, também faz referência à AuthPay e contém o mesmo texto sobre Shimogori em seu código-fonte.
O endereço IP também está associado a vários outros sites, alguns dos quais mencionam nomes de entidades associadas a Shimogori, como ComCopious, Caikhien, Secher, Capricorn Innovations e Trans Global Systems Ltd.
A ação de confisco do governo alega que parte dos fundos administrados pela Capstone Limited está relacionada a fraude. A ação afirma especificamente: "A conta Chase x6970 foi usada para receber produtos de fraude de personificação. Nesses golpes, os fraudadores se passam por funcionários do governo ou da aplicação da lei e coagem as vítimas a transferir fundos. A mando dos fraudadores, as vítimas enviaram fundos para a Chase x6970." A ação descreve vários casos e vítimas, incluindo um homem de 69 anos que recebeu uma ligação de alguém se passando por um agente do FBI, que disse à vítima que ele "era uma pessoa de interesse em um caso internacional de lavagem de dinheiro". Outra vítima foi informada de que "ela parecia estar envolvida em um crime grave e seria presa a menos que pagasse uma 'fiança' equivalente a uma parte de seus ativos". Uma terceira vítima foi informada por alguém se passando por um agente do FBI que "seu nome estava vinculado a uma conta envolvendo US$ 2,38 milhões em lavagem de dinheiro".
Alega-se que, quando o Chase perguntou sobre isso, "eles receberam um 'Capstone Limited — Contrato de Prestação de Serviços' datado de 20 de maio de 2025, assinado entre a Capstone e uma contraparte estrangeira, declarando que a Capstone forneceria 'desenvolvimento de software e serviços técnicos relacionados'; uma fatura datada de 12 de novembro de 2025, emitida pela Capstone à contraparte estrangeira no valor de US$ 1,9 milhão, cobrindo licenciamento de software, desenvolvimento de sites, módulos web avançados e integração de API, entre outras coisas; e uma cobrança da contraparte estrangeira à Vítima 1 no valor de US$ 868.000 em 'taxas de serviço'."
A ação também alega que "durante uma ligação com o Chase, Thompson não conseguiu responder a perguntas básicas e desviou as perguntas para Kotaro Shimogori, que deu declarações contraditórias sobre se o software foi fornecido pela Capstone ou por uma contraparte estrangeira, e afirmou que a Vítima 1 comprou um sistema de faturamento médico". "O Chase não encontrou nenhum trabalho genuíno de desenvolvimento de software e concluiu que as alegações relacionadas a software 'pareciam ser fictícias'."
A ação afirma que o próprio diretor de operações da Capstone (não nomeado na ação) contestou a alegação envolvendo desenvolvimento de software. Ele disse ao Departamento de Polícia de Miami Beach que "vendeu US$ 900.000 em USDT Tether TRC20 tokens" para a Vítima 1, enviou os tokens para uma carteira e recebeu uma transferência bancária que foi posteriormente revertida.
O "resumo executivo" enviado pelo COO à Polícia de Miami Beach afirma que "a transferência bancária dos EUA foi recebida na conta da Capstone no JPMorgan Chase para a compra/liquidação de USDT (Tether)... Após concluir a entrega on-chain de USDT de acordo com as instruções da contraparte institucional da Capstone, a transferência original foi revertida/alegada como fraudulenta."
Embora a identidade do COO seja desconhecida, vale a pena notar que a Capstone US Limited, que está associada a George Thompson e compartilha um endereço com uma empresa associada a Shimogori, uma vez nomeou Michael Khait como diretor, com endereço em Miami Beach.
O EQIBank, um banco regulado pela Dominica que depende da Capstone Limited, foi lançado ao caos por essa apreensão e alertou em documentos que a apreensão representou aproximadamente 80% de seus fundos. Este banco, que parece ter assumido algumas das reservas da Tether, também tem conexões fascinantes, incluindo um relacionamento com um token de criptomoeda.
O projeto EQIFi promoveu inicialmente que "o EQIBank, um dos principais bancos digitais do mundo, anunciou hoje o lançamento do EQIFI — uma alternativa DeFi global aos produtos financeiros tradicionais." A empresa associada à EQIFi eventualmente emitiu o token EQX, promovendo-o como fornecedor de capacidades de governança para a plataforma EQIFi e afirmando que "os detentores de tokens desfrutam de taxas mais baixas e melhores tarifas em transações e outros serviços na plataforma." A EQIFi até disse que o token EQX daria aos detentores "acesso prioritário a contas bancárias do EQIBank." O token já foi listado na KuCoin, mas desde então foi retirado da lista.
A Beyond Enterprises (às vezes escrita como Beyond Enterprizes), uma empresa liderada por Brad Yasar e associada ao token como "parceiro conjunto", está atualmente processando o EQIBank por quebra de contrato. Notavelmente, as faturas apresentadas nesse processo contêm endereços usados para pagamentos em USDT, e se suas datas e valores forem comparados com informações da blockchain, o EQIBank e a EQITech (SEZC) Limited muito provavelmente usaram USDT para pagamentos. Isso indica que a Tether não é apenas cliente do EQIBank; o próprio EQIBank também usa USDT para pagamentos.
A Marlin Capital Partners é a empresa que, de acordo com um relatório do Financial Times, investiu no EQIBank e prometeu investimento adicional se um relacionamento com o DBS Bank pudesse ser estabelecido. Em um documento judicial do Reino Unido, a Marlin Capital é descrita como "consultora financeira de facto" da Tether. Em documentos apresentados à Comissão de Valores Mobiliários das Bahamas, seu diretor executivo, representante consultor e representante gerente são todos listados como Zachary Lyons.
Lyons foi anunciado uma vez como diretor de investimentos da Tether, sucedendo Richard Heathcote, que também era representante consultor da Marlin Capital. Tanto Heathcote quanto Lyons trabalharam anteriormente no BankPro, onde Heathcote atuou como CEO. Ainda antes, ambos também foram representantes do Deltec Bank and Trust — uma entidade que desempenhou um papel fundamental na história da Tether ao fornecer serviços bancários quando muitas empresas não estavam dispostas a fazê-lo. Lyons também é membro do conselho da Twenty One, que é apoiada pela Tether.
No geral, a dependência direta ou indireta da Tether de processadores de pagamento que parecem menos confiáveis é um tema recorrente na história da Tether. O exemplo mais proeminente pode ser o relacionamento anterior da Tether e da Bitfinex com a Crypto Capital Corp. A Crypto Capital Corp era uma empresa de pagamentos sem licença cujos fundos foram apreendidos, causando sérios problemas para a Tether e a Bitfinex.
Naquele episódio, a Tether, e especialmente a Bitfinex, dependiam dessa empresa e de seus diretores para manter o acesso ao sistema bancário dos EUA. Os fundos relevantes foram, em última análise, apreendidos em conexão com múltiplas investigações de lavagem de dinheiro e produtos de drogas, e o buraco que isso deixou nos livros da Tether e da Bitfinex tornou-se um grande problema. Depois que esse problema foi exposto publicamente, as duas empresas emitiram o token Unus Sed Leo e levantaram fundos suficientes para preencher a lacuna.
Agora, a Tether e a Bitfinex parecem ter perdido novamente o acesso a fundos após contas de processadores de pagamento serem apreendidas. A diferença é que, mesmo que todo o valor de US$ 84 milhões apreendido desta vez pertencesse à Tether, isso representaria menos de 0,1% de suas reservas.
A Tether disse ao Financial Times que "não estava ciente da fraude da Capstone alegada pelo Departamento de Justiça". Um advogado da Capstone disse ao Financial Times que a Capstone "nega qualquer irregularidade e planeja apresentar em breve uma moção para rejeitar a queixa de confisco civil de bens do governo e suas alegações". "A Capstone tem cooperado com a investigação do governo e espera resolver este assunto o mais rápido possível." A empresa subsequentemente apresentou a referida moção de rejeição.
