Доминикский лицензированный банк EQIBank, имеющий деловые отношения с Tether, находится в серьезном кризисе. Согласно сообщению Financial Times, в ходе операции Министерства юстиции США по конфискации активов платежного провайдера Capstone Limited было заморожено около 80% активов EQIBank.
Связь EQIBank с Tether связана с Marlin Capital Partners. Сообщается, что Marlin Capital, долгое время выступавшая инвестиционным консультантом Tether, инвестировала в EQIBank и обязалась дополнительно увеличить инвестиции в случае успешного содействия открытию счета Tether в сингапурском банке DBS.
В одном из документов EQIBank утверждает, что установил корреспондентские отношения с DBS Singapore через компанию под названием Clarency. Банк фактически полагался на Capstone Limited в вопросах размещения своих депозитов в США и поддержания отношений с американскими банками.
Согласно иску о конфискации, поданному в июле этого года, Capstone подозревается в предоставлении ложной информации о характере своей деятельности нескольким банкам, включая Wells Fargo, JPMorgan Chase и Citibank, — представляясь «сервисом по разработке приложений», а не компанией, оказывающей денежные услуги.
Capstone Limited действительно зарегистрирована в FinCEN как компания, оказывающая денежные услуги, но только в штате Монтана, а не в Калифорнии, где она фактически работает, и не сообщила об этом банкам. При переговорах с EQIBank Capstone также особо подчеркивала этот регистрационный статус, в том числе в соглашении от 20 августа 2024 года, подписанном Dominica Bank 1 и Capstone, где Capstone названа «технологической компанией, зарегистрированной в FinCEN, и предприятием, оказывающим денежные услуги». Однако в иске отмечается, что монтанское юридическое лицо Capstone было зарегистрировано только в сентябре 2024 года, поэтому на тот момент оно не могло иметь регистрацию в FinCEN.
В иске утверждается, что Capstone в конечном итоге перевела через свои счета сотни миллионов долларов. В частности, из 337 миллионов долларов, снятых со счета x7500 в Wells Fargo, почти две трети, по-видимому, поступили сотням физических и юридических лиц, представляющих «криптовалютную компанию 1 / криптовалютную биржу 1». «Международные переводы» с другого счета в Chase также «по-видимому, отправлялись физическим и юридическим лицам от имени криптовалютной компании 1 / криптовалютной биржи 1».
«Криптовалютная компания 1» описывается как «иностранное юридическое лицо, выпускающее стейблкоин, привязанный один к одному к соответствующей фиатной валюте». Лица, связанные с этой компанией, одновременно связаны с «криптовалютной биржей 1». Согласно публичным заявлениям «криптовалютной компании 1», объем принадлежащих ей казначейских облигаций США позволил бы ей войти в число крупнейших держателей в мире. Эти описания, вероятно, указывают на Tether и Bitfinex.
Capstone, по-видимому, также получила «казначейские ценные бумаги США, принадлежащие иностранной криптовалютной компании», которые были переведены на ценные бумаги, открытые на имя Capstone.
Эта конфискация стала тяжелым ударом для EQIBank. В документе банк заявляет, что замороженные средства «составляют около 80% денежных активов банка». В документе также отмечается, что из-за конфискации «FSU ввел усиленный надзор за банком и предупредил о возможных дальнейших действиях, включая потенциальную ликвидацию». В документе добавляется: «Банк, таким образом, столкнулся с серьезным кризисом ликвидности. Если банк рухнет, многолетние усилия его директоров, руководителей и основателя с 2018 года будут уничтожены».
Некоторые активы, перечисленные в документах EQIBank, не фигурируют в правительственном списке конфискации. Банк считает, что на одном из счетов сумма выше, чем конфискованная правительством, но отмечает, что это может быть «потому что Capstone использовала портал, чтобы возможно ошибочно сообщить банку о сумме средств, которые она держала в некоторых банках от имени EQIBank». В документе также упоминаются средства в Barclays Bank и Clear Bank, которые не упоминаются в публичной правительственной конфискации.
Высокорисковый бизнес по обработке платежей Котаро Шимогори
Capstone во многих случаях заявляла, что ею руководит или управляет Мэри Джин Томпсон, но в иске утверждается, что Томпсон сообщила ФБР, что она «имеет мало общего с Capstone». В иске далее указывается, что «ее муж Котаро Шимогори... фактически управляет Capstone».
Шимогори имеет долгую и противоречивую историю в индустрии обработки платежей. В 2000-х годах, через несколько дней после того, как Ikessai, Inc. была включена в судебный иск, Шимогори стал агентом этой компании. Иск позже был отклонен, обвинения касались нарушения контракта, связанного с платежным соглашением. В иске также указывалось, что Шимогори является генеральным директором другой платежной компании Okaikei, Inc. В тот же период на сайте Шимогори была специальная страница, посвященная «авторизации и расчетам по картам».
Также в 2000-х годах Шимогори занимал должность президента Foreal, Inc. Эта компания также подверглась судебному преследованию по обвинению в мошенничестве с контрактами и в конечном итоге была приговорена к заочному возмещению ущерба в размере 589 097,47 долларов. Шимогори и Томпсон недавно объявили о банкротстве, в котором указана претензия на 500 000 долларов, связанная с этим иском. Кредитор по этому иску также фигурирует в списке освобождения от долгов.
Однако это не остановило Шимогори. В 2011 году в Гонконге была основана компания TechnoUnicorn Ltd, позже переименованная в ComCopious Limited, а затем ставшая Capstone Limited. Это не та Capstone Limited, зарегистрированная в Монтане, получившая регистрацию в FinCEN и используемая EQIBank, и не Capstone US Limited, где директором является Джордж Томпсон, а регистрационный адрес совпадает с адресом для корреспонденции, предоставленным Шимогори для Trans Global Systems Ltd, и не сингапурская Capstone SGP Pte. Ltd., где Шимогори является директором, и не Comcopious California под руководством Шимогори. Шимогори является директором этого гонконгского юридического лица, владея 13 500 из 15 000 акций.
ComCopious Limited (гонконгская и калифорнийская) вместе с Шимогори неоднократно подвергалась судебным искам, в том числе по обвинениям в мошенничестве, присвоении имущества и нарушении договоров. Эти иски раскрывают тип клиентов, обслуживаемых компаниями Шимогори, — как указано в их рекламе, это высокорисковые клиенты.
Истцами по делу «Life-FX» являются: компания, «продающая биохимические соединения онлайн предприятиям и ученым, занимающимся неклиническими научными исследованиями», особенно в области когнитивного, метаболического и долголетия; компания, «управляющая легальной онлайн-аптекой для медицинского каннабиса и связанных продуктов»; и несколько компаний, «легально продающих семена каннабиса онлайн». Учитывая регуляторное внимание к этим областям, эти предприятия явно представляют высокорисковых клиентов. В иске также фигурирует iCanPay UK Limited, еще одна компания, контролируемая Шимогори.
Фактическая модель дела «Helexo» очень похожа. В ответе на ходатайство ответчика можно увидеть утверждения, что «Helexo управляет несколькими игорными сайтами, незаконными в Калифорнии». Еще более примечательно, что в заявлении Шимогори по этому делу говорится, что «iCanPay помогала Helexo обрабатывать транзакции по кредитным картам, iCanPay переводила средства, причитающиеся Helexo, на криптовалютный кошелек, принадлежащий Helexo». Также тревожно, что в иске утверждается, что «iCanPay использовала личный счет Шимогори в HSBC... для выполнения основных обязательств iCanPay».
Фактическая модель дела «Fresh Horizons» также аналогична, клиенты также высокорисковые. Fresh Horizons Limited «является игорной компанией с Британских Виргинских островов», которая, согласно заявлению Шимогори, «предоставляет услуги удаленных азартных игр по лицензии, выданной Игорной комиссией Канаваке». В одном из меморандумов защиты также обвиняется Fresh Horizons в «работе в серой зоне закона через пустую компанию с Британских Виргинских островов».
В иске также упоминается британская Pan Digital Network Limited (ранее Comcopious UK Limited), в которой Шимогори был директором и обладал значительным влиянием или контролем. Помимо этого британского юридического лица, существует зарегистрированная в Калифорнии Pan Digital Network Ltd, где Шимогори является регистрантом, а Томпсон указана как генеральный директор и директор. Против Pan Digital Network подан иск (иск подан после того, как Шимогори ушел с должности директора британской Pan Digital Network), в котором утверждается, что «Pan Digital Network Limited постоянно и продолжает управлять игорной платформой Brango».
В целом, недавняя конфискация Capstone Limited — лишь небольшая часть истории Шимогори в индустрии высокорисковой обработки платежей. Несколько веб-сайтов, включая сайт, по-видимому, связанный с Capstone, а также личный сайт Шимогори, используют один и тот же IP-адрес, что указывает на общий хостинг.
Личный сайт Шимогори с гордостью рекламирует его награды за дизайн, патенты и опыт в качестве «лидера электронной коммерции таких компаний, как WorkoutUltimate и NIKO NIKO (рекламируемого как 'мобильный банк, любимый всеми')». Workout Ultimate является предшественником калифорнийской Pan Digital Network Limited. Сайт niko-niko.co.uk когда-то утверждал, что он «принадлежит Capstone Limited и управляется AuthPay Limited». В настоящее время этот домен не имеет DNS-записей, но если запросить разрешение этого имени по адресу 78.129.240.8, он все еще появляется и все еще ссылается на AuthPay. В его meta также написано: «Безопасная банковская технология NIKO NIKO была разработана под стратегическим надзором Котаро Шимогори, финтех-пионера с богатым опытом в области безопасных платежных систем и кросс-культурной цифровой коммерции». У nikoniko.co.uk все еще есть DNS-записи, также ссылающиеся на AuthPay, и в исходном коде содержится тот же текст о Шимогори.
С этим IP-адресом также связаны различные другие веб-сайты, некоторые из которых упоминают названия связанных с Шимогори юридических лиц, таких как ComCopious, Caikhien, Secher, Capricorn Innovations и Trans Global Systems Ltd.
