Філіппінська криптовалютна біржа Coins.ph, за повідомленнями, потрапила під посилений нагляд з боку Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) через ймовірні транзакції, пов'язані з обмеженими операторами офшорних азартних ігор, що викликає занепокоєння щодо її регуляторного статусу.
Резюме
- Coins.ph, за повідомленнями, стикається з регуляторним наглядом через звинувачення, пов'язані з фінансовими транзакціями, пов'язаними з обмеженими офшорними азартними іграми.
- Філіппінські регулятори обмежили вхідні перекази InstaPay та PESONet через DCPay, що вплинуло на послуги поповнення гаманця Coins.ph.
- Coins.ph підтвердила, що торгівля криптовалютою та вихідні перекази залишаються доступними, незважаючи на обмеження на вхідні депозити.
- Біржа працює через окремі юридичні особи, відповідальні за криптовалютні послуги та операції з електронних грошових платежів.
- BSP у серпні 2025 року наказав фінансовим установам видалити посилання на доступ до азартних ігор з платіжних додатків.
Звинувачення, оприлюднені 13 жовтня в репортажі з посиланням на людей, обізнаних із ситуацією, стосуються того, чи обробляла біржа платежі, пов'язані з офшорними гральними бізнесами. Coins.ph публічно не підтвердила ці звинувачення, і жодного офіційного висновку BSP, який би встановлював пов'язану з азартними іграми неправомірну поведінку, виявлено не було. Однак компанія визнала, що центральний банк наказав покращити її внутрішній контроль та обмежив певні платіжні послуги.
Coins.ph стикається з наглядом через ймовірні платежі за азартні ігри
Згідно з людьми, обізнаними з повідомленими регуляторними проблемами, Coins.ph, як стверджується, обробляла транзакції, пов'язані з офшорними гральними бізнесами, які зазнали обмежень на Філіппінах. Одне джерело припустило, що підозрювані порушення комплаєнсу можуть поставити під загрозу операційну ліцензію компанії, хоча жодного підтвердженого наказу про відкликання опубліковано не було.
Звинувачення від 13 жовтня з'явилися після того, як BSP обмежив вхідні транзакції через DCPay Philippines, емітента електронних грошей, відповідального за послуги песо-гаманця Coins.ph. Обмеження впливають на перекази через InstaPay та PESONet — дві основні платіжні мережі, які використовуються для переміщення філіппінських песо між фінансовими установами-учасниками.
Coins.ph підтвердила, що BSP доручив їй посилити внутрішній контроль. Компанія заявила, що вхідні перекази в песо через InstaPay та PESONet, а також послуги збору QRPH залишатимуться тимчасово недоступними, поки вона працює над виконанням вимог регулятора.
У її публічній заяві не було вказано транзакції, пов'язані з азартними іграми, як причину цього заходу. BSP публічно не встановив, що Coins.ph порушила правила щодо азартних ігор, і наявні офіційні записи не підтверджують, що її ліцензія на криптовалютну біржу була призупинена або відкликана.
Повідомлення щодо комплаєнс-операцій компанії вказують на відхід кількох високопосадовців, зокрема керівника з комплаєнсу Лексі Еррери, керівника моніторингу транзакцій з протидії відмиванню грошей Кріса Беаньо та службовця зі звітування про відмивання грошей Айріш Калагі.
Обставини їхнього, за повідомленнями, відходу не були незалежно встановлені. Ні компанія, ні регулятор публічно не пов'язували ці кадрові зміни з підтвердженими регуляторними порушеннями.
Обмеження BSP впливають на депозити Coins.ph, але не на торгівлю
Платіжні обмеження почали впливати на клієнтів Coins.ph наприкінці вересня, обмежуючи їхню здатність додавати філіппінські песо через певні банківські канали. Біржа веде свій бізнес з електронних грошей та криптовалют через окремі регульовані юридичні особи.
DCPay Philippines надає послуги електронних грошей і сприяє переказам у песо, тоді як Betur Inc. керує бізнесом віртуальних активів під брендом Coins.ph. Користувацька угода компанії визначає ці два суб'єкти та пояснює їхні відповідні послуги під наглядом BSP.
Обмеження стосуються платіжних операцій DCPay і самі по собі не встановлюють, що Betur втратила дозвіл на діяльність як криптовалютна біржа.
Coins.ph заявила, що клієнти можуть продовжувати користуватися кількома послугами, зокрема торгівлею криптовалютами, вихідними переказами, оплатою рахунків і платежами QRPH. Платформа стверджує, що кошти клієнтів залишаються захищеними відповідно до застосовних вимог BSP.
Її офіційна сторінка статусу послуг під час останнього огляду продовжувала показувати послуги поповнення InstaPay та PESONet як такі, що перебувають на технічному обслуговуванні. Вхідні перекази InstaPay мають невирішене повідомлення про технічне обслуговування з 29 вересня, тоді як спотова торгівля криптовалютами та вихідні банківські перекази були вказані як працюючі.
Таким чином, клієнти стикаються з обмеженнями щодо конкретних способів поповнення в песо, хоча вони все ще можуть отримати доступ до своїх існуючих рахунків і підтримуваних криптовалютних послуг.
Раніше біржа зіткнулася з обмеженнями на вхідні банківські перекази після дій BSP проти DCPay. Попередні матеріали встановили, що вихідні перекази залишалися доступними, а операція з торгівлі криптовалютами була юридично відокремлена від постраждалого бізнесу електронних грошей.
BSP посилила правила оплати онлайн-азартних ігор у 2025 році
Ці звинувачення виникли на тлі суворішого регуляторного середовища для платежів за онлайн-азартні ігри на Філіппінах. У серпні 2025 року BSP зобов'язала піднаглядні фінансові установи видалити функції, які дозволяли клієнтам отримувати доступ до платформ азартних ігор безпосередньо через свої платіжні додатки та веб-сайти.
Меморандум BSP M-2025-029 від 14 серпня наказав установам видалити посилання на доступ до азартних ігор протягом 48 годин. Директива була прийнята після рішення Грошово-кредитної ради призупинити такі функції, поки посадовці розробляли стандарти для платіжних послуг, пов'язаних з онлайн-азартними іграми.
Меморандум стосувався посилань, які перенаправляють клієнтів з фінансових додатків на веб-сайти азартних ігор. Він не встановлював загальної заборони на всі фінансові транзакції, пов'язані з ліцензованим гральним бізнесом.
В окремій регуляторній пропозиції BSP виклала вимоги для установ, які надають платіжні послуги для онлайн-азартних ігор, включаючи посилений захист клієнтів і запобіжні заходи проти фінансових злочинів. Запропонована структура стосувалася ідентифікації клієнтів і бенефіціарних власників, моніторингу транзакцій та інституційних обов'язків.
Власні умови Coins.ph забороняють клієнтам використовувати її послуги для незаконних азартних ігор та певних несанкціонованих ігрових дій. Її положення про заборонені види діяльності включають незаконні азартні ігри, ставки на спорт та інші обмежені види діяльності.
Наявність цих обмежень не встановлює, чи обробляла Coins.ph транзакції, описані у звинуваченнях. Визначення того, чи мали заборонені види бізнесу доступ до її послуг, вимагало б записів транзакцій, висновків щодо дотримання вимог або офіційного регуляторного рішення, яке не було публічно розкрито.
Coins.ph очікує подальших регуляторних подій
Coins.ph працює на філіппінському ринку криптовалют з 2014 року і повідомляє про понад 18 мільйонів зареєстрованих користувачів. Її власність змінилася у 2019 році, коли індонезійська технологічна компанія Gojek придбала бізнес за повідомленнями за 95 мільйонів доларів США.
Платформа згодом була продана у 2022 році групі інвесторів за участю Joffre Capital та колишнього фінансового директора Binance Вей Чжоу. За своєї поточної структури Coins.ph пропонує торгівлю криптовалютами, цифрові гаманці, внутрішні платежі та послуги грошових переказів.
Опублікований реєстр платіжних систем BSP включає DCPay Philippines під бізнес-назвою Coins.ph. Він ідентифікує компанію як зареєстрованого оператора платіжної системи, тоді як Betur з'являється окремо в записах регулятора щодо платіжних систем.
Coins.ph заявила, що працює з центральним банком над завершенням необхідних удосконалень внутрішнього контролю в межах встановлених регулятором термінів. Компанія не надала публічної дати відновлення постраждалих послуг поповнення.
Останнє доступне сервісне повідомлення Coins.ph зазначає, що кошти клієнтів залишаються в безпеці відповідно до вимог BSP. Воно підтверджує, що вхідні перекази InstaPay та PESONet, а також послуги збору платежів QRPH тимчасово недоступні, тоді як торгівля криптовалютою, вихідні перекази та оплата рахунків продовжують працювати.
