韩国央行将追踪有海外转账用户的加密资产持仓

韩国央行出台了新的报告要求，将要求国内加密货币交易所披露此前曾向海外转移数字资产的用户的月度持仓情况。

据当地媒体Digital Asset于10月23日发布的一篇报道，韩国银行已制定了一套新的报告框架，将于12月2日生效，涵盖自2024年7月19日以来至少一次将加密货币转移到海外交易所或个人钱包的用户。

这些细节概述在国民力量党议员朴秀英获得的一份报告手册中。这份名为《虚拟资产转移服务提供商外汇信息网络报告手册》的文件引入了一项名为FX1021的新月度报告。

该系统生效后，交易所和其他受涵盖的服务提供商将必须报告符合条件用户的月末持仓情况，即使他们在报告月份内没有进行任何国际转移。

即使受影响的用户在当月没有进行国际转移，只要他们继续持有应报告资产，该报告要求仍将维持有效。

韩国银行设定加密货币月度报告要求

新的报告系统将要求服务提供商提交每位符合条件用户持有的加密货币数量、这些持仓的韩元价值，以及当月进出韩国的数字资产总价值等信息。

根据Digital Asset引用的手册，余额必须在每个日历月最后一天的晚上11:59:59计算，无论该日期是否为工作日。

交易所须在次月10日下午5:30之前通过韩国银行的外汇信息网络提交报告。

该报告要求将涵盖的不仅仅是目前在国内交易所可交易的加密货币。

服务提供商必须将休眠账户中持有的资产、已下架的加密货币以及用于质押安排的数位资产纳入核算。

如果国内交易所无法确定某项资产的价格，包括某些空投或已下架的代币，手册允许根据其他韩国交易所或CoinMarketCap的价格进行估值。

手册还涉及不再持有任何加密货币的账户。在报告月份内关闭交易所账户或余额为零的用户仍必须被纳入该月的提交内容中。

除非余额重新出现，否则他们将被排除在后续报告之外，一旦余额重新出现，报告将恢复。

历史加密货币转移仍待审查

央行已选定2024年7月19日作为识别具有符合条件的国际加密货币转移历史用户的起始日期。

该日期恰逢韩国《虚拟资产用户保护法》的实施，该法为国内加密货币服务提供商制定了投资者保护要求。

然而，韩国银行尚未决定交易所是否必须提交涵盖2024年7月19日至12月报告启动期间的历史交易记录。

根据该手册，央行打算在决定是否追溯要求这些记录之前，先咨询虚拟资产转移服务提供商。

韩国加强了对海外加密货币转账的监管

这些报告要求是韩国正在进行的数字资产外汇规则改革的一部分。

今年5月，韩国立法者批准了外汇立法修正案，对处理国际加密货币转账的企业引入了注册要求。该修正案为虚拟资产转移服务提供商设立了一个单独的法律类别。

当局随后开始审查有意提供国际数字资产转移服务的金融科技公司的许可要求。

该拟议框架预计将涵盖加密货币交易所之外的其他合格企业，包括开发基于区块链的汇款和外汇产品的公司。

韩国于8月批准了更严格的海外加密货币转账管控措施，对涉及外国交易所和自托管钱包的交易引入了基于风险的检查。

正如crypto.news此前报道的那样，这些变化包括对价值至少1000万韩元的转账增加监控要求，并允许对涉及高风险海外交易对手的交易实施限制。

该修正案还另行取消了此前针对已注册国内虚拟资产服务提供商之间转账的100万韩元旅行规则门槛，要求无论交易金额大小均须提供身份识别信息。

国际加密货币交易量的不断增长一直是韩国当局关注的另一个焦点。

6月报道的数据显示，通过主要交易所进行的加密货币汇款自2022年以来增长了380%，2025年达到163.55万亿韩元。

同期，通过韩国五大银行进行的国际转账增长了20%，去年达到约1590万亿韩元。