简而言之
- 由智库RUSI召集的一个工作组表示，在英国于2027年接受金融行动特别工作组评估之前，加密货币对英国构成实质性风险。
- 英国的完整加密货币监管制度将于2027年10月生效，而在此之前，这一全球反洗钱标准制定机构的评估人员预计将于6月到访。
- 成员警告称，英国的规则可能会将风险最高的加密货币推向监管机构触及范围之外，并转由执法部门处理。
由皇家联合军种研究所召集的一个工作组警告称，当全球反洗钱评估人员明年到访时，英国新的加密货币规则仍将处于过渡阶段，而该国将根据其能否对加密货币洗钱行为进行执法来接受评判。
这份于周五发布的报告，列出了这家总部位于伦敦的防务与安全智库的工作组预计将在金融行动特别工作组（FATF）2027年对英国评估中占据主导地位的问题。这家总部位于巴黎的机构制定反洗钱和反恐怖融资的全球标准，其同行评审（称为互评估）会对各国规则在实践中是否有效进行评级。
英国的报告预计将在FATF 2028年2月全体会议上达成一致。该工作组由来自私营部门、执法部门和公民社会的专家组成，于9月召开会议；其讨论内容不归属于个别成员。
对加密货币的首次考验
这将是英国首次在评估中由FATF考虑加密货币，而该工作组明确指出，加密货币对英国构成“实质性风险”。据报告称，伦敦金融城警察局评估，英国66%的投资欺诈涉及加密货币，而英国2025年国家风险评估将加密货币洗钱评为高风险，高于2020年的中风险。
英国于2020年将加密货币公司纳入其反洗钱规则，而2月通过的立法建立了法定加密货币制度。金融行为监管局于4月列明了它将监管哪些加密货币活动，并于6月敲定了其规则手册，但强制性制度要到2027年10月25日才生效。
该工作组怀疑英国在金融行动特别工作组6月到访时能否展现出充分的实施情况，并表示英国的推进比香港、欧盟和新加坡更为保守。
成员们一致认为评估人员会审查这一点，并指出场外经纪商的问题——国家犯罪局在2025年风险评估中估计，这些经纪商每年可能洗钱数亿美元。
执法缺口
该工作组援引伦敦警察厅55亿英镑（约73亿美元）的加密货币查获案作为令人鼓舞的迹象，表明英国刑事司法系统在具备能力时能够做到什么——该案与一名于2025年被判刑的中国职业洗钱者有关。但一名成员表示，这一成功并未在足够多的案件中得到复制，而且英国在加密货币洗钱方面几乎只是触及了表面。报告称，金融行动特别工作组预计将检验结果是否与风险相匹配，而不是仅依赖一个头条案件。
报告还警告称，由于英国的制度（类似于欧盟的加密资产市场监管条例）侧重于可识别的加密货币公司，它有可能将最高风险的加密货币推到金融行为监管局的监管范围之外。这将使执法部门不得不追踪监管机构无法触及的资产，例如Tether的USDT，该工作组指出，2025年7月财政部的一份报告指出，该稳定币已被俄语洗钱网络“广泛利用”。成员们怀疑执法部门是否获得了跟上步伐的能力和资源。
该工作组确实赞扬了英国的国际合作，包括“ destabilise行动”，该行动针对的是将街头现金转换为加密货币的俄语网络。但它指出，英国金融情报部门的资源配备以及执法部门的经济犯罪能力可能是薄弱环节。
金融行动特别工作组一直在更广泛地向各国施压，要求其加强加密货币执法。7月，它表示，在其调查的司法管辖区中，近93%尚未将其标准适用于符合条件的DeFi平台。
RUSI此前曾主张，禁止加密隐私工具将适得其反，并在8月报道称，朝鲜越来越多地通过犯罪网络洗白被盗加密货币。该工作组将于本月再次召开会议，以审查近期评估中的趋势。
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