Fideuram在一起2026年2月的冒充诈骗案中至少损失了3600万欧元，该诈骗案引发了约9500万欧元的海外转账，调查人员目前正在追踪部分失踪资金流入比特币钱包的情况。
摘要
- 诈骗分子利用WhatsApp和AI克隆的语音冒充高管，Fideuram随后转账约9500万欧元。
- 调查人员追回了约5500万欧元，而法庭文件显示剩余损失为3950万欧元。
- 至少有400万欧元经过多个账户，最终流入一个加拿大平台和比特币钱包。
- 一名48岁的以色列公民正在接受调查，不过当局仍在核实其身份。
- 据报道，Paolo Molesini于3月因个人原因辞职，并未受到调查。
据《晚邮报》报道，时任董事长Paolo Molesini收到了一条看似来自Intesa Sanpaolo首席执行官Carlo Messina的WhatsApp消息，随后又接到了一通电话，该报称电话中使用了AI生成的律师声音。Fideuram是意大利最大银行集团Intesa Sanpaolo的私人银行部门。
较新的法庭细节显示，仍失踪的金额为3950万欧元，而早前的报道提到至少有3600万欧元被转换为加密货币。这一差异源于调查和追回过程不同阶段所披露的数字。
Fideuram的AI诈骗是如何运作的？
这起欺诈始于2月23日，当时Molesini收到了一条来自自称是Messina的人的WhatsApp消息。据ANSA概括的法庭文件，该号码并非Molesini所认识的号码，但发件人将这一请求描述为涉及一家国际银行的机密收购。
ANSA报道称，这位所谓的Messina告诉Molesini，Intesa无法直接购买，因为消息泄露可能导致意大利证券监管机构Consob叫停这笔交易。Fideuram被描述为完成该交易所需的载体。
精心设计成看似来自该律师事务所的电子邮件提供了付款指示和外国账户信息。Molesini收到了包括保密协议和一份看似带有Messina签名的特别授权书在内的文件。
诈骗分子并未依赖单一通信渠道。调查人员称，Fideuram的资金和支付经理接到了另一个电话，来电者冒充Fideuram一名高级高管，并被告知Molesini将授权紧急机密付款。
2月23日至2月25日期间，共有11笔转账、总额接近9500万欧元被汇往国外，其中大量资金被转入中国和葡萄牙的账户。
Fideuram失踪的资金去了哪里？
Fideuram及时发现欺诈，从而阻止或追回了大部分原始转账金额。
ANSA报道称，汇往中国的约4200万欧元被拦截并退回，同时意大利调查人员查获了存放在一家葡萄牙银行的超过1300万欧元。在与葡萄牙当局合作后，米兰一名法官授权了葡萄牙方面的扣押。
《晚邮报》此前的报道称，中方追回的资金接近4000万欧元。路透社报道称，总共追回约5300万欧元，截至发稿时仍有约3600万欧元下落不明。
后来意大利媒体报道中引用的法院文件显示，未追回的金额为3950万欧元。在银行能够冻结之前，其中至少部分资金已经通过境外账户流入与加密货币相关的渠道。
调查人员此后还原了一条涉及约400万欧元的资金链。《晚邮报》报道称，这些资金流经马耳他、卢森堡和荷兰的账户，随后通过一家加拿大汇款平台，最终进入两个比特币钱包。
报道将这些钱包与一名目前正在接受调查的人联系起来，但没有任何法院确定最终是谁控制了这些资金，也没有确定被指认的这个人是否参与了最初的冒充骗局。
谁因Fideuram骗局正在接受调查？
米兰检察官正在调查一名48岁的以色列公民，怀疑其是参与该欺诈团伙的成员。
据《晚邮报》报道，此人通过其中一个境外账户与约400万欧元资金产生关联，这笔钱在进入两个比特币钱包之前流经该账户。调查人员尚未公开其姓名。
意大利当局仍在努力确定，与嫌疑人相关的身份文件是否对应一个真实的人，还是另一个用于隐藏交易背后人员的身份。国际司法请求正被用于从其他司法管辖区获取银行、支付平台和加密货币信息。
莫莱西尼本人并未受到调查。《晚邮报》报道称，Fideuram并未就该事件对他提起法律诉讼。
Fideuram于3月12日宣布其离职。安莎社报道称，他因“个人原因”辞去Fideuram和Intesa Sanpaolo Private Banking两家公司的董事长职务，由托马索·科尔科斯接任董事长职能。
此次辞职发生在2月转账数周之后，不过该公司3月的公告并未公开将其离职与这起欺诈案联系起来。
AI语音诈骗正盯上高管和加密货币用户
米兰检察官正在调查其他欺诈案件，据报道这些案件使用了类似的虚假电子邮件、冒充和语音克隆组合手段。
安莎社报道称，另一名银行经理在5月被骗授权近2400万欧元的转账。其中约2000万欧元后来被追回，资金流向可追溯至西班牙、新加坡、香港和巴林。这些调查仍各自独立。
另一起涉及一家较小机构的案件金额约为200万欧元，调查人员已在克罗地亚追回其中部分资金。意大利检察官表示，这些案件使用了类似的社交工程手法，但尚未公开确认是同一团伙所为。
AI冒充在加密货币相关欺诈中屡见不鲜。在相关报道中，Ripple用户曾遭到深度伪造视频和AI生成语音的诈骗攻击，这些内容冒充公司高管，旨在诱骗受害者发送数字资产。
币安创始人赵长鹏也曾另行警告过利用虚假图像和高管身份的AI生成冒充活动。
意大利出于另一项合规原因加强了对加密货币转账的监控。意大利央行最近要求加密货币服务提供商在不设交易金额门槛的情况下实施制裁筛查，依据是要求对每笔加密货币转账都进行检查的规定。
就Fideuram案而言，调查人员正在继续向资金流经国家的银行、支付公司和当局发出国际请求。米兰的调查仍在努力查明谁控制了这些外国账户，以及与两个比特币钱包相关联的身份是否属于调查中指名的人。
