AI 代理日益能夠分析市場、開發交易策略並執行訂單。但對金融機構而言，大規模部署這些系統帶來了不同的挑戰：確保自主活動始終處於明確定義的營運與風險限制之內。
這是代理式金融自動化公司 BYTEX 共同創辦人 Diana Pires 提出的核心觀點，此前她參與了 2026 年 10 月 27 日至 29 日在曼哈頓 The Shed 舉行的 Ripple Swell 討論。
Pires 在傳統市場與加密貨幣市場均擁有豐富經驗。在創立 BYTEX 之前，她曾在 OKX、B2C2 和 Crypto.com 擔任高階職位，此前還曾在 ICE、S&P Global、Fitch 和 Numerix 任職。
此次活動匯集了在 AI、代幣化、穩定幣、支付和金融基礎設施領域開展業務的公司。
其中一場題為「當 AI 轉移資金時會發生什麼」的會議，邀請了 Mastercard 和 Amazon Web Services 的代表，在加密基礎設施與支付的背景下探討代理式金融。
對 Pires 而言，這場討論反映了金融服務正朝向更高自動化、更少中斷的方向廣泛轉變。
「我們接觸的每一家機構都希望向其客戶提供 AI 驅動的交易，」Pires 表示。「但很少有機構能在他們目前運行的技術堆疊上做到這一點。模型不是瓶頸。權限、限制和控制才是。」
自動化交易中的基礎設施缺口
BYTEX 旨在幫助機構將自動化執行引入其現有產品，而無需在內部開發完整的基礎設施堆疊。
其開源系統可與金融公司已使用的平台連接，同時將資金、權限、專有演算法和交易策略的控制權留給營運機構。
該公司無法存取這些資產或系統。相反，機構定義代理可運作的參數，包括曝險、部位規模和執行限制。
該基礎設施還支援在同一環境中運行多個自主策略。
其商業模式將開源程式碼的存取與商業部署分開。機構可以使用該程式碼，並在進入生產階段時付費，BYTEX 在該階段提供企業支援、服務等級協議以及管理代理活動的高階控制模組。
這種做法反映了開發 AI 模型與在機構交易環境中部署它之間的區別。即使代理能夠識別機會並執行訂單，機構仍需要機制來確定它可以採取哪些行動以及在什麼條件下採取行動。
連續市場增加對嵌入式控制的需求
Pires 還指出了金融市場連續運作的影響。隨著代幣化和穩定幣基礎設施的擴展，金融活動可能日益在傳統市場交易時段之外進行。
在這樣的環境中，圍繞順序結算和人工干預構建的流程可能變得難以維持。如果交易可以全天候發起，機構將需要能夠自動套用檢查的執行系統，而不是依賴人工批准每一個步驟。
「當沒有收盤時，你無法在每個步驟之間安排一個人，」Pires 表示。「檢查必須存在於執行層內部。」
她預計執行交易的自主代理數量將比監督它們的人員數量增長得更快。這將使可擴展的治理成為採用代理式金融的機構的核心要求。
企業不再需要逐一管理每個代理，而是需要能在大量自動化策略之間套用一致權限與限制的系統。
「代理會自行變得越來越聰明，」Pires 表示。「機構現在需要決定的是它們運作時所遵循的規則。」
BYTEX 正圍繞這項需求來定位其基礎設施。隨著 AI 系統承擔更多市場研究與執行任務，機構的採用將不僅取決於代理能完成什麼，也取決於金融公司能否界定、執行並監控其運作所在的界線。
