Chainlink hat ein neues Verbindungsframework für Finanzinstitute angekündigt, um auf das Blockchain-Ledger von Swift zuzugreifen und gleichzeitig die Kontrolle über ihre Transaktionssignaturschlüssel zu behalten.
Zusammenfassung
- Chainlink wird Banksysteme und Signaturinfrastruktur über seine Plattform mit dem Blockchain-Ledger von Swift verbinden.
- CRE ermöglicht es Institutionen, Transaktionssignaturschlüssel zu behalten, während Workflows orchestriert werden, die auf das gemeinsame Ledger von Swift zugreifen.
- Swifts Ledger unterstützt 24/7 tokenisierte Einzahlungszahlungen, während die endgültige Abwicklung weiterhin über bestehende vereinbarte Mechanismen erfolgt.
- Siebzehn Banken auf sechs Kontinenten bereiten Live-Piloten mit tokenisierten Einzahlungen auf Swifts Ledger vor.
- Swift gibt an, dass sein Netzwerk mehr als 11.500 Institutionen und Unternehmen in über 200 Märkten verbindet.
Chainlink erklärte am 28. September, dass Banken in der Lage sein würden, ihre bestehenden Systeme und Schlüsselinfrastruktur über seine Plattform mit dem Swift-Ledger zu verbinden, wobei die Chainlink Runtime Environment, oder CRE, Workflows zwischen institutionellen Systemen und dem gemeinsamen Ledger abwickelt.
Die Vereinbarung dreht sich um ein Selbstsignierungsmodell. Finanzinstitute behalten die Schlüssel, die zur Autorisierung von Transaktionen verwendet werden, während CRE den Workflow koordiniert, der zum Lesen und Schreiben auf Swifts Ledger erforderlich ist. Chainlink erklärte, dass die Struktur es Institutionen ermöglicht, bestehende Genehmigungsverfahren, Sicherheitskontrollen und Betriebsmodelle beizubehalten, während sie tokenisierte Zahlungsdienste einführen.
Banken können die Verbindung nutzen, um Smart-Contract-Aktivitäten über ihre eigenen tokenisierten Einzahlungsledger und Swifts Blockchain-Infrastruktur zu verwalten. Die Einzahlungen verbleiben auf bankeigenen Ledgern, während Swift Zahlungsverpflichtungen zwischen teilnehmenden Institutionen vor der endgültigen Abwicklung koordiniert.
Chainlink gibt Banken kontrollierten Zugang zu Swifts Ledger
Im Rahmen des angekündigten Frameworks sitzt CRE zwischen der Infrastruktur eines Finanzinstituts und dem Swift-Ledger, ohne die Kontrolle über die Autorisierungsschlüssel der Institution zu übernehmen. Chainlink beschreibt CRE als die Workflow-Schicht, die für die Koordinierung von Interaktionen verantwortlich ist, während jede Bank ihre eigenen Transaktionen signiert.
Das Modell gibt Banken einen Weg in Swifts Blockchain-System, ohne dass sie ihre Signaturautorität an Chainlink übertragen müssen. Institutionen können laut dem Unternehmen ihre internen Governance- und Genehmigungsprozesse bei der Autorisierung von Transaktionen weiterhin nutzen.
Sergey Nazarov, CEO von Chainlink Labs, sagte, das Unternehmen sei „begeistert, das Swift-Ledger zu unterstützen“, da Banken Technologie für tokenisierte Einzahlungen und Ledger-Konnektivität suchen. Chainlink gab keinen Zeitplan dafür an, wann einzelne Banken sein Verbindungsframework einführen werden, oder welche der Pilotbanken von Swift CRE zuerst nutzen werden.
Die neueste Arbeit erweitert eine Beziehung zwischen Chainlink und Swift, die seit mehreren Jahren institutionelle Blockchain-Interoperabilität abdeckt. Frühere Arbeiten untersuchten, wie Finanzinstitute bestehende Swift-Infrastruktur neben Blockchain-Netzwerken nutzen könnten, einschließlich Experimenten mit tokenisierten Vermögenswerten und Cross-Chain-Kommunikation.
Swift selbst bleibt der Betreiber des neuen Ledgers. Sein Implementierungsupdate vom März besagte, dass Banken ihre eigenen Umgebungen betreiben und die Autorität über ihre Schlüssel, Vermögenswerte und Finanzierung behalten würden. Die Abwicklung bleibt über Echtzeit-Bruttoabwicklungssysteme, Korrespondenzbankvereinbarungen oder andere zwischen den Teilnehmern vereinbarte Mechanismen verfügbar.
Swift-Blockchain-Ledger verwendet tokenisierte Bankeinlagen
Swifts Ledger ist darauf ausgelegt, 24/7-Grenzüberschreitungszahlungen mithilfe tokenisierter Geschäftsbankeinlagen zu koordinieren.
Die Token repräsentieren Einlagen, die in der Bilanz und im Hauptbuch jeder emittierenden Bank verbleiben. Das gemeinsame System von Swift zeichnet Zahlungsverpflichtungen zwischen Instituten auf und validiert sie, wodurch Transaktionen außerhalb der normalen Bankzeiten abgewickelt werden können, während die endgültige Abrechnung auf der bestehenden Finanzinfrastruktur verbleibt.
Swift hat betont, dass das Blockchain-Hauptbuch seine Rolle als globales Finanznachrichtennetzwerk nicht ersetzt. Die Zahlungsorchestrierung erfolgt vor der Abrechnung, während die Übertragung der endgültigen Mittel weiterhin über vereinbarte Abrechnungssysteme erfolgt. Chainlink wiederholte dieselbe Unterscheidung in seiner Ankündigung vom 28. September.
Wie crypto.news zuvor berichtete, verwendet Swifts erste Hauptbuch-Einführung tokenisierte Einlagen, die von Banken emittiert werden, anstelle eines öffentlichen Kryptowährungs-Brückenassets. Das Modell hält das repräsentierte Geld innerhalb der Bilanzen von Geschäftsbanken.
In verwandter Berichterstattung erklärte crypto.news, dass tokenisierte Einlagen Ansprüche gegen die emittierende Geschäftsbank bleiben, während sie digital auf Blockchain-Infrastruktur repräsentiert werden.
Swift gab im März bekannt, dass die erste Iteration des Hauptbuchs eine Ethereum Virtual Machine-kompatible Architektur auf Basis von Hyperledger Besu verwendet, einer Open-Source-Enterprise-Blockchain-Plattform. Swift betreibt das Hauptbuch und koordiniert Interbankenprozesse, einschließlich der Validierung von Finanzierungsverpflichtungen.
17 Banken bereiten erste Swift-Hauptbuch-Pilotprojekte vor
Swift erklärte im Juli, dass 17 Banken von sechs Kontinenten erste Live-Transaktionen mit tokenisierten Einlagen vorbereiteten, nachdem das Hauptbuch in neun Monaten vom Konzept zur Aktivierung übergegangen war.
Die erste Gruppe umfasst ANZ, BNP Paribas, BNY, Citi, DBS, First Abu Dhabi Bank, FirstRand Bank, HSBC, Itaú Unibanco, Lloyds Bank, Mashreq, MUFG Bank, OCBC, Standard Chartered, UBS, UOB und Wells Fargo.
Diese Pilotprojekte sollen Zahlungen testen, die über Nacht und an Wochenenden abgewickelt werden können, bevor die endgültige Abrechnung über bestehende Systeme erfolgt. Swift erklärte, dass Institutionen von mehr als 40 Finanzunternehmen während der Entwicklung zum Design des Hauptbuchs beigetragen haben.
HSBC hat erklärt, dass es plant, seinen Tokenised Deposit Service an die gemeinsame Infrastruktur anzubinden. Standard Chartered, UBS und UOB haben ihre Teilnahme jeweils als Arbeit beschrieben, die sich auf tokenisierte Zahlungen, Interoperabilität und rund um die Uhr stattfindende Geldbewegungen konzentriert.
Swift berichtete im Juli, dass sein bestehendes Netzwerk bereits mehr als 11.500 Finanzinstitute und Unternehmen in über 200 Märkten verbindet. Die Genossenschaft erklärte, dass ihre Infrastruktur etwa alle zwei bis drei Tage einen Betrag bewegt, der dem Welt-BIP entspricht.
Chainlinks neue Zugriffsebene bedeutet nicht, dass jede Institution im Swift-Netzwerk auf das Blockchain-Hauptbuch umsteigt. Die Veröffentlichung vom 28. September beschreibt eine Verbindungsoption für Institutionen, die Zugang suchen, während Swifts kontrollierte Einführung derzeit auf seine ersten teilnehmenden Banken ausgerichtet ist.
Swift plant, die Hauptbuchnutzung nach der kontrollierten Einführung auszuweiten
Swift erklärte, dass sein Blockchain-Hauptbuch im Juli für die erste Nutzung bereit sei und dass Funktionalität und Verfügbarkeit nach der kontrollierten Startphase erweitert würden. Die ersten teilnehmenden Institutionen bereiten Live-Transaktionen mit tokenisierten Einlagen über mehrere Anwendungsfälle hinweg vor.
Frühere Implementierungsdokumente identifizierten Unternehmens- und Treasury-Zahlungen als anfänglichen Schwerpunkt. Swift erklärte, dass das System schließlich programmierbare Unternehmenszahlungsströme, Zahlung-gegen-Zahlung-Devisenprozesse und Cash-Bewegungen im Zusammenhang mit Wertpapiertransaktionen unterstützen könnte.
Die Plattform hat sich schnell entwickelt, seit Swift das Projekt auf der Sibos im September 2025 angekündigt hat. Das ursprüngliche Projekt umfasste mehr als 30 Finanzinstitute und Consensys während der Arbeit am Hauptbuch-Prototyp. Bis März 2026 hatte Swift die Designphase abgeschlossen und war in die MVP-Implementierung übergegangen, wobei mehr als 40 Institutionen zum Projekt beitrugen.
Swift erklärte, dass das anfängliche MVP teilnehmenden Banken ermöglichen würde, Live-Transaktionen mit tokenisierten Einlagen rund um die Uhr durchzuführen, während ein synchronisierter Datensatz der Verpflichtungen im Verlauf der Transaktionen geführt wird. Die Umgebung bietet Banken einen Ort, um Zahlungsabläufe zu testen, während bestehende Compliance-Prozesse und Abrechnungsvereinbarungen genutzt werden.
Sein Juli-Update versetzte das Projekt in den Status der Erstnutzung, wobei die 17 Institutionen Live-Pilotprojekte vorbereiten. Swift erklärte, dass das Hauptbuch nach der kontrollierten Go-Live-Phase in Funktionalität und Verfügbarkeit erweitert würde, während die teilnehmenden Banken Transaktionen mit tokenisierten Einlagen in Betrieb nehmen.
