El banco con licencia de Dominica EQIBank, que tiene relaciones comerciales con Tether, está en una crisis grave. Según el Financial Times, en la acción de incautación de activos del Departamento de Justicia de EE. UU. contra el proveedor de servicios de pago Capstone Limited, aproximadamente el 80% de los activos de EQIBank han sido congelados.
La relación de EQIBank con Tether está relacionada con Marlin Capital Partners. Según los informes, Marlin Capital, que durante mucho tiempo ha actuado como asesor de inversiones de Tether, invirtió en EQIBank y prometió una inversión adicional si podía ayudar con éxito a Tether a abrir una cuenta con el DBS Bank en Singapur.
EQIBank afirmó en un documento que estableció una relación bancaria corresponsal con DBS Singapur a través de una empresa llamada Clarency. El banco en realidad depende de Capstone Limited para ayudarlo a mantener depósitos en los Estados Unidos y mantener relaciones con los bancos estadounidenses.
Según una denuncia de decomiso presentada en julio de este año, se sospecha que Capstone tergiversó la naturaleza de su negocio ante múltiples bancos, incluidos Wells Fargo, JPMorgan Chase y Citibank, afirmando ser un "servicio de desarrollo de aplicaciones" en lugar de un negocio de servicios monetarios.
Capstone Limited está de hecho registrada en FinCEN como un negocio de servicios monetarios, pero solo en Montana, no en California, donde opera realmente, y no lo reveló a los bancos. Al negociar con EQIBank, Capstone también enfatizó específicamente este estado registrado, incluido un documento firmado el 20 de agosto de 2024 por Dominica Bank 1 y Capstone, que afirma que Capstone "es una empresa de desarrollo tecnológico y negocio de servicios monetarios registrada en FinCEN". Sin embargo, la denuncia señala que la entidad de Capstone en Montana no se registró hasta septiembre de 2024, por lo que no podría haber obtenido ya el registro de FinCEN en ese momento.
La denuncia afirma que Capstone finalmente transfirió cientos de millones de dólares a través de sus cuentas. Específicamente, de los $337 millones retirados de la cuenta x7500 de Wells Fargo, casi dos tercios parecen haber fluido a cientos de individuos y entidades que representan a "Crypto Company 1/Crypto Exchange 1". Las "transferencias internacionales" de otra cuenta de Chase también "parecen haber sido enviadas a individuos y entidades en nombre de Crypto Company 1/Crypto Exchange 1".
"Crypto Company 1" se describe como "una entidad extranjera que emite una stablecoin vinculada uno a uno a una moneda fiduciaria correspondiente". Las personas asociadas con la empresa también están afiliadas a "Crypto Exchange 1". Según declaraciones públicas de "Crypto Company 1", sus tenencias de bonos del Tesoro de EE. UU. la colocarían entre los mayores tenedores del mundo. Estas descripciones probablemente apuntan a Tether y Bitfinex.
Capstone también parece haber recibido "valores del Tesoro de EE. UU. pertenecientes a una empresa de criptomonedas extranjera", que fueron transferidos a una cuenta de valores abierta a nombre de Capstone.
Esta incautación es un duro golpe para EQIBank. El banco declaró en un documento que los fondos congelados "representan aproximadamente el 80% de los activos monetarios del banco". El documento también señaló que debido a la incautación, "la FSU ha impuesto una supervisión reforzada al banco y ha advertido de posibles acciones adicionales, incluida una posible liquidación". El documento añadió: "El banco, por lo tanto, enfrenta una crisis de liquidez importante. Si el banco quiebra, los años de esfuerzos de sus directores, ejecutivos y fundadores desde 2018 serán destruidos".
Algunos activos enumerados en el documento de EQIBank no aparecen en la lista de decomiso del gobierno. El banco cree que la cantidad mantenida en una cuenta es mayor que la cantidad incautada por el gobierno, pero señaló que esto puede ser "porque Capstone utilizó el portal para informar erróneamente al banco la cantidad de fondos que mantenía en nombre de EQIBank en ciertos bancos". El documento también menciona fondos en Barclays Bank y Clear Bank, que no se mencionan en la incautación gubernamental pública.
El negocio de procesamiento de pagos de alto riesgo de Kotaro Shimogori
Capstone ha afirmado en muchas ocasiones estar dirigida u operada por Mary Jeanne Thompson, pero la denuncia afirma que Thompson le dijo al FBI que "tiene poco que ver con Capstone". La denuncia afirma además que "su esposo Kotaro Shimogori... en realidad opera Capstone".
Shimogori tiene una larga y controvertida historia en la industria del procesamiento de pagos. En la década de 2000, Shimogori se convirtió en agente de Ikessai, Inc. solo unos días después de que fuera nombrada en una demanda. La demanda fue desestimada posteriormente, alegando incumplimiento de contrato relacionado con un acuerdo de pago. La demanda también señaló que Shimogori era el CEO de otra compañía de pagos, Okaikei, Inc. Durante el mismo período, el sitio web de Shimogori tenía una página dedicada a la "autorización y liquidación de tarjetas".
También en la década de 2000, Shimogori se desempeñó como presidente de Foreal, Inc. Esta empresa también fue demandada por motivos de fraude contractual y finalmente recibió una sentencia en rebeldía de $589,097.47. Shimogori y Thompson se declararon recientemente en bancarrota, enumerando un reclamo de $500,000 relacionado con esa demanda. El acreedor en esa demanda también aparece en la lista de descarga de deudas.
Sin embargo, esto no detuvo a Shimogori. En 2011, se estableció una empresa llamada TechnoUnicorn Ltd en Hong Kong, luego renombrada ComCopious Limited, y más tarde se convirtió en Capstone Limited. Esta no es la Capstone Limited registrada en Montana, que obtuvo el registro de FinCEN y fue utilizada por EQIBank, ni es Capstone US Limited, cuyo director es George Thompson y cuya dirección registrada es la misma que la dirección de correspondencia proporcionada por Shimogori para Trans Global Systems Ltd, ni es Capstone SGP Pte. Ltd. de Singapur, donde Shimogori se desempeña como director, ni es Comcopious California, liderada por Shimogori. Shimogori es director de esta entidad de Hong Kong, poseyendo 13,500 de 15,000 acciones.
ComCopious Limited (tanto la de Hong Kong como la de California), junto con Shimogori, ha sido demandada repetidamente por motivos que incluyen fraude, malversación de fondos e incumplimiento de contrato. Estas demandas revelan los tipos de clientes atendidos por las empresas de Shimogori—como se anuncia, clientes de alto riesgo.
Los demandantes en el caso "Life-FX" incluyen: una empresa que "vende compuestos bioquímicos en línea a empresas y científicos dedicados a la investigación científica no clínica", particularmente en las áreas de cognición, metabolismo y mejora de la longevidad; una empresa que "opera una farmacia en línea legal para cannabis medicinal y productos relacionados con el cannabis"; y varias empresas que "venden legalmente semillas de cannabis en línea". Dado el escrutinio regulatorio en estas áreas, estas empresas claramente representan clientes de alto riesgo. La demanda también involucra a iCanPay UK Limited, otra empresa controlada por Shimogori.
El patrón fáctico del caso "Helexo" es muy similar. En la respuesta de los demandados apoyando su moción, se pueden ver alegaciones de que "Helexo opera múltiples sitios web de apuestas que son ilegales en California". Más llamativo aún, la declaración de Shimogori en ese caso dijo que "iCanPay ayudó a Helexo a procesar transacciones con tarjeta de crédito, y iCanPay transfirió fondos pagaderos a Helexo a una billetera de criptomonedas en poder de Helexo". Igualmente preocupante, la demanda afirma que "iCanPay utilizó la propia cuenta bancaria de HSBC de Shimogori... para cumplir con las obligaciones básicas de iCanPay".
El patrón fáctico del caso "Fresh Horizons" también es similar, con clientes igualmente de alto riesgo. Fresh Horizons Limited "es una empresa de apuestas de las Islas Vírgenes Británicas", que, según la declaración de Shimogori, "proporciona servicios de apuestas remotas bajo una licencia emitida por la Kahnawake Gaming Commission". Un memorando de defensa también acusó a Fresh Horizons de "operar en un área legal gris a través de una empresa fantasma de las Islas Vírgenes Británicas".
La demanda también menciona a Pan Digital Network Limited del Reino Unido (anteriormente Comcopious UK Limited), donde Shimogori se desempeñó como director y tenía influencia o control significativo. Además de esta entidad del Reino Unido, hay una Pan Digital Network Ltd registrada en California, donde Shimogori es el registrante y Thompson figura como CEO y director. Pan Digital Network está siendo demandada (la demanda se presentó después de que Shimogori renunciara como director de Pan Digital Network del Reino Unido), alegando que "Pan Digital Network Limited ha estado y continúa operando la plataforma de apuestas Brango".
En general, esta reciente incautación de Capstone Limited es solo una pequeña parte de la historia de Shimogori en la industria de procesamiento de pagos de alto riesgo. Múltiples sitios web, incluidos los que parecen estar relacionados con Capstone, así como el sitio web personal de Shimogori, comparten la misma dirección IP, lo que sugiere alojamiento compartido.
El sitio web personal de Shimogori promociona con orgullo sus premios de diseño, patentes y experiencia como "líder de comercio electrónico" para empresas como WorkoutUltimate y NIKO NIKO (comercializado como "banca móvil que todos aman"). Workout Ultimate es el predecesor de Pan Digital Network Limited de California. El sitio web niko-niko.co.uk alguna vez afirmó que es "propiedad de Capstone Limited y operado por AuthPay Limited". El dominio ahora no tiene registros DNS, pero si se hace una solicitud a 78.129.240.8 para resolver el nombre, todavía aparece y todavía hace referencia a AuthPay. Su meta también establece: "La tecnología bancaria segura de NIKO NIKO fue desarrollada bajo la supervisión estratégica de Kotaro Shimogori, un pionero de fintech con amplia experiencia en sistemas de pago seguros y comercio digital transcultural". nikoniko.co.uk todavía tiene registros DNS, también hace referencia a AuthPay y contiene el mismo texto sobre Shimogori en su código fuente.
La dirección IP también está asociada con varios otros sitios web, algunos de los cuales mencionan nombres de entidades asociadas con Shimogori, como ComCopious, Caikhien, Secher, Capricorn Innovations y Trans Global Systems Ltd.
La demanda de decomiso del gobierno alega que algunos de los fondos gestionados por Capstone Limited están relacionados con fraude. La demanda afirma específicamente: "Chase x6970 se utilizó para recibir ganancias de fraude por suplantación de identidad. En tales estafas, los estafadores se hacen pasar por funcionarios gubernamentales o de las fuerzas del orden y coaccionan a las víctimas para que transfieran fondos. Siguiendo las instrucciones de los estafadores, las víctimas enviaron fondos a Chase x6970". La demanda describe múltiples casos y víctimas, incluido un hombre de 69 años que recibió una llamada de alguien que se hacía pasar por un agente del FBI, quien le dijo a la víctima que "era una persona de interés en un caso internacional de blanqueo de dinero". A otra víctima se le dijo que "parecía estar involucrada en un delito grave y sería arrestada a menos que pagara una 'fianza' equivalente a una parte de sus activos". A una tercera víctima, alguien que se hacía pasar por un agente del FBI le dijo que "su nombre estaba vinculado a una cuenta que involucraba $2.38 millones en blanqueo de dinero".
Se alega que cuando Chase preguntó al respecto, "recibieron un 'Acuerdo de Servicios Contractuales de Capstone Limited' fechado el 20 de mayo de 2025, firmado entre Capstone y una contraparte extranjera, que establecía que Capstone proporcionaría 'desarrollo de software y servicios técnicos relacionados'; una factura fechada el 12 de noviembre de 2025, emitida por Capstone a la contraparte extranjera por $1.9 millones, que cubría licencias de software, desarrollo de sitios web, módulos web avanzados e integración de API, entre otras cosas; y una factura de la contraparte extranjera a la Víctima 1 por $868,000 en 'tarifas de servicio'".
La demanda también alega que "durante una llamada con Chase, Thompson no pudo responder preguntas básicas y desvió las preguntas a Kotaro Shimogori, quien dio declaraciones contradictorias sobre si el software fue proporcionado por Capstone o por una contraparte extranjera, y afirmó que la Víctima 1 compró un sistema de facturación médica". "Chase no encontró ningún trabajo genuino de desarrollo de software y concluyó que las afirmaciones relacionadas con el software 'parecían ficticias'".
La demanda afirma que el propio director de operaciones de Capstone (no nombrado en la demanda) cuestionó la afirmación sobre el desarrollo de software. Dijo al Departamento de Policía de Miami Beach que "vendió $900,000 en USDT Tether TRC20 tokens" a la Víctima 1, envió los tokens a una billetera y recibió una transferencia bancaria que posteriormente fue revocada.
El "resumen ejecutivo" presentado por el COO al Departamento de Policía de Miami Beach establece que "la transferencia bancaria estadounidense se recibió en la cuenta de JPMorgan Chase de Capstone para la compra/liquidación de USDT (Tether)... Después de completar la entrega en cadena de USDT de acuerdo con las instrucciones de la contraparte institucional de Capstone, la transferencia original fue revocada/reclamada como fraudulenta".
Aunque la identidad del COO es desconocida, vale la pena señalar que Capstone US Limited, que está asociada con George Thompson y comparte una dirección con una empresa asociada con Shimogori, una vez nombró a Michael Khait como director, con una dirección en Miami Beach.
EQIBank, un banco regulado por Dominica que depende de Capstone Limited, se vio sumido en el caos por esta incautación y advirtió en documentos que la incautación representaba aproximadamente el 80% de sus fondos. Este banco, que parece haber asumido algunas de las reservas de Tether, también tiene conexiones fascinantes, incluida una relación con un token de criptomoneda.
El proyecto EQIFi promocionó inicialmente que "EQIBank, uno de los principales bancos digitales del mundo, anunció hoy el lanzamiento de EQIFI, una alternativa DeFi global a los productos financieros tradicionales". La empresa asociada con EQIFi finalmente emitió el token EQX, promocionándolo como proveedor de capacidades de gobernanza para la plataforma EQIFi y afirmando que "los tenedores de tokens disfrutan de tarifas más bajas y mejores tasas en transacciones y otros servicios en la plataforma". EQIFi incluso dijo que el token EQX daría a los tenedores "acceso prioritario a las cuentas bancarias de EQIBank". El token estuvo una vez listado en KuCoin pero desde entonces ha sido deslistado.
Beyond Enterprises (a veces escrito como Beyond Enterprizes), una empresa liderada por Brad Yasar y asociada con el token como "socio conjunto", actualmente está demandando a EQIBank por incumplimiento de contrato. Notablemente, las facturas presentadas en esa demanda contienen direcciones utilizadas para pagos en USDT, y si sus fechas y montos se comparan con la información de la cadena de bloques, es muy probable que EQIBank y EQITech (SEZC) Limited utilizaran USDT para pagos. Esto indica que Tether no es solo un cliente de EQIBank; EQIBank mismo también utiliza USDT para pagos.
Marlin Capital Partners es la empresa que, según un informe del Financial Times, invirtió en EQIBank y prometió inversión adicional si se pudiera establecer una relación con DBS Bank. En un documento judicial del Reino Unido, Marlin Capital es descrita como el "asesor financiero de facto" de Tether. En las presentaciones enviadas a la Comisión de Valores de Bahamas, su director ejecutivo, representante asesor y representante gerente están todos listados como Zachary Lyons.
Lyons fue anunciado una vez como director de inversiones de Tether, sucediendo a Richard Heathcote, quien también era representante asesor de Marlin Capital. Tanto Heathcote como Lyons trabajaron anteriormente en BankPro, donde Heathcote se desempeñó como CEO. Incluso antes, ambos también fueron representantes de Deltec Bank and Trust, una entidad que desempeñó un papel fundamental en la historia de Tether al proporcionar servicios bancarios cuando muchas empresas no estaban dispuestas a hacerlo. Lyons también es miembro del consejo de Twenty One, que cuenta con el respaldo de Tether.
En general, la dependencia directa o indirecta de Tether de procesadores de pagos que parecen menos que confiables es un tema recurrente en la historia de Tether. El ejemplo más prominente puede ser la relación anterior de Tether y Bitfinex con Crypto Capital Corp. Crypto Capital Corp era una empresa de pagos sin licencia cuyos fondos fueron incautados, causando serios problemas a Tether y Bitfinex.
En ese episodio, Tether, y especialmente Bitfinex, dependían de esta empresa y sus directivos para mantener el acceso al sistema bancario de EE. UU. Los fondos relevantes fueron finalmente incautados en relación con múltiples investigaciones de lavado de dinero y productos de drogas, y el agujero que esto dejó en los libros de Tether y Bitfinex se convirtió en un problema importante. Después de que este problema se expuso públicamente, las dos empresas emitieron el token Unus Sed Leo y recaudaron suficientes fondos para llenar el vacío.
Ahora, Tether y Bitfinex parecen haber perdido nuevamente el acceso a los fondos después de que se incautaran las cuentas del procesador de pagos. La diferencia es que incluso si los $84 millones incautados esta vez pertenecieran en su totalidad a Tether, representarían menos del 0,1% de sus reservas.
Tether dijo al Financial Times que "no tenía conocimiento del fraude de Capstone alegado por el Departamento de Justicia". Un abogado de Capstone dijo al Financial Times que Capstone "niega cualquier irregularidad y planea presentar pronto una moción para desestimar la queja de decomiso civil de activos del gobierno y sus acusaciones". "Capstone ha estado cooperando con la investigación del gobierno y espera resolver este asunto lo antes posible". La empresa posteriormente presentó dicha moción de desestimación.
