En resumen
- La OFAC ha designado a la Red A7 como una organización criminal transnacional, y FinCEN ha propuesto prohibir a las instituciones estadounidenses cualquier transferencia que involucre a sus empresas pantalla.
- La regla propuesta abarca la moneda virtual convertible, no solo la moneda fiduciaria.
- FinCEN afirma que más de 180 entidades movieron al menos 179.100 millones de dólares en el token A7A5 respaldado por rublos de A7 entre febrero de 2025 y junio de 2026.
El Tesoro de Estados Unidos ha tomado medidas contra la Red A7, una operación rusa de banca en la sombra que, según afirma, Irán y el Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica han utilizado para evadir sanciones, con una regla propuesta que cortaría a sus empresas pantalla del sistema financiero estadounidense, incluido el sector cripto.
La Oficina de Control de Activos Extranjeros designó la red como una organización criminal transnacional significativa el jueves, incluyéndola con direcciones en Rusia, Kirguistán, Nigeria y Zimbabue. La Red de Control de Delitos Financieros propuso por separado prohibir las transferencias que involucren a lo que denomina los Subagentes de la red, las empresas que utiliza para hacer que los pagos sancionados parezcan comercio ordinario.
Hoy, el Tesoro tomó medidas sin precedentes contra la Red A7, una red de banca en la sombra con vínculos con Rusia utilizada por el régimen iraní para evadir sanciones como parte de la Operación Paria Económico.
El @FinCENnews del Tesoro propuso una regla que prohibiría las transmisiones de fondos…
— Departamento del Tesoro (@USTreasury) 1 de octubre de 2026
FinCEN actúa en virtud de la sección 9714 de la Ley de Lucha contra el Blanqueo de Dinero Ruso, que ofrece seis medidas especiales, y eligió la sexta, una prohibición de transmisión de fondos. La quinta, que restringe las cuentas corresponsales, habría dejado un agujero, señaló la firma de inteligencia blockchain TRM Labs, basándose en su investigación sobre la red: las transacciones de A7A5 se mueven completamente fuera de la banca corresponsal, y FinCEN las considera parte integral del modelo de negocio. La sexta medida alcanza tanto a la moneda fiduciaria como a las criptomonedas, y la regla propuesta obligaría a aproximadamente 348.000 instituciones, entre ellas los exchanges de criptomonedas.
La Red A7 y A7A5
A7A5 es un token respaldado por rublos emitido por Old Vector, registrado en Kirguistán, activo en Tron y Ethereum, con depósitos mantenidos en Promsvyazbank, el banco de defensa estatal de Rusia. FinCEN describe un sistema espejo: los tokens se mueven entre direcciones dentro de Rusia para representar pagos en el extranjero, mientras que los Subagentes realizan las transferencias fiduciarias correspondientes en dólares, yuanes, dirhams y euros, dejando ambos lados aislados entre sí.
FinCEN descubrió que más de 180 entidades procesaron al menos $179.1 mil millones en A7A5 entre febrero de 2025 y junio de 2026, históricamente casi todo a través de los exchanges sancionados Garantex y Grinex. El token se utiliza con mayor frecuencia como un puente no congelable hacia USDT y luego a moneda fiduciaria. Desde un hackeo reportado en Grinex en abril, el suministro se ha consolidado en billeteras no alojadas, lo que la agencia interpreta como un posible alejamiento de los lugares sancionados.
En el lado fiduciario, A7 ha creado o adquirido cientos de Subagentes que mantienen cuentas en aproximadamente 435 instituciones financieras en al menos 83 países, procesando más de $17 mil millones entre enero de 2025 y junio de 2026. El personal opera esas cuentas desde Moscú a través de VPN personalizadas que hacen que la actividad parezca originarse en Dubái, Hong Kong o Biskek.
Un Subagente trató directamente con entidades vinculadas a la flota fantasma de petroleros de Irán, y junto con una empresa hermana recibió cerca de $140 millones de firmas involucradas en la evasión de sanciones iraníes, dijo el Tesoro. Otro envió alrededor de $1.6 millones a una compañía vinculada a la adquisición de armas, mientras que el Tesoro también vincula la red a Nobitex, el exchange iraní que designó en junio, y al lavado de ganancias de hackeos a exchanges norcoreanos.
La red fue lanzada en septiembre de 2024 por el oligarca moldavo fugitivo Ilan Shor y Promsvyazbank, y para enero afirmaba procesar más de 2.000 transacciones al día. Su volumen histórico declarado de 7,5 billones de rublos, unos 91.500 millones de dólares, equivaldría aproximadamente a una octava parte del comercio exterior de Rusia el año pasado. La UE sancionó partes de la red anteriormente, y la Agencia Nacional contra el Crimen del Reino Unido emitió su propia alerta en agosto.
Si facilitas finanzas ilícitas para los adversarios de Estados Unidos, "perderás el acceso al sistema financiero estadounidense", dijo el secretario del Tesoro, Scott Bessent. El período de comentarios sobre la regla propuesta cierra 30 días después de su publicación en el Registro Federal.
