Aviva Investors a lancé une classe d'actions tokenisée de son Sterling Liquidity Fund de 22 milliards de livres sterling sur le XRP Ledger, investissant 50 millions de livres sterling dans cette nouvelle offre alors que son partenariat avec Ripple s'étend à un deuxième fonds du marché monétaire.
Résumé
- Aviva Investors a lancé une classe d'actions tokenisée de son fonds en livres sterling de 22 milliards de livres sterling sur XRPL.
- La société a investi 50 millions de livres sterling, portant les investissements combinés dans les classes d'actions tokenisées au-delà de 86 millions de livres sterling.
- Les investisseurs éligibles conservent les objectifs d'investissement, les caractéristiques de liquidité et les protections réglementaires du fonds conventionnel.
- Ripple, Komainu, Licuido et BNY Mellon soutiennent l'infrastructure blockchain et de conservation du fonds.
Selon une annonce du 26 octobre, Aviva Investors compte désormais plus de 86 millions de livres sterling (116 millions de dollars) investis dans ses deux classes d'actions tokenisées, y compris le produit en livres sterling et le fonds de liquidité en dollars américains introduit en juillet.
Le chiffre de 22 milliards de livres sterling représente le total des actifs gérés par le Sterling Liquidity Fund existant, et non le montant transféré sur la blockchain. Aviva a déclaré que les actions tokenisées offriraient un autre moyen aux investisseurs éligibles d'accéder au fonds conventionnel.
Ripple étend les offres de fonds sur XRP Ledger avec Aviva
Le Sterling Liquidity Fund est le plus grand fonds d'Aviva Investors, investissant dans des instruments de dette à court terme de haute qualité libellés en livres britanniques.
Établi en 2002, ce fonds du marché monétaire UCITS domicilié en Irlande vise des rendements à faible risque et offre une liquidité quotidienne aux investisseurs gérant des liquidités.
La nouvelle classe d'actions utilise une structure de jumeau numérique, permettant que la propriété du fonds soit représentée sur XRPL tandis que le portefeuille sous-jacent et les arrangements existants du fonds restent en place.
Aviva a déclaré que le nouvel arrangement préserve l'objectif d'investissement, le profil de risque, les caractéristiques de liquidité et les protections réglementaires disponibles pour les actionnaires conventionnels.
Mark Versey, PDG d'Aviva Investors, a déclaré que le lancement démontrait l'engagement de l'entreprise à élargir ses produits d'investissement tokenisés.
« Nous croyons que les fonds tokenisés peuvent accroître l'efficacité et, en fin de compte, conduire à de meilleurs résultats pour les clients », a déclaré Versey.
Il a attribué le mérite à l'implication de Ripple dans les deux lancements et a indiqué que les entreprises ont l'intention de continuer à explorer la tokenisation.
Le produit en livres sterling fait suite au premier lancement de fonds tokenisé d'Aviva le 29 juillet, lorsqu'elle a introduit une classe d'actions numériques pour son U.S. Dollar Liquidity Fund.
Cette offre antérieure a reçu l'approbation de la Banque centrale d'Irlande, l'accès étant limité aux investisseurs éligibles utilisant des portefeuilles numériques.
Aviva engage 50 millions de livres sterling dans le fonds sterling tokenisé
La dernière annonce identifie un investissement de 50 millions de livres sterling (66 millions de dollars) par Aviva dans la classe d'actions en livres sterling.
Les investissements combinés dans les offres tokenisées en livres sterling et en dollars de l'entreprise dépassent désormais 86 millions de livres sterling, faisant d'Aviva l'un des plus grands fournisseurs européens de fonds du marché monétaire tokenisés, selon les entreprises.
Le total combiné rapporté reste distinct des 22 milliards de livres sterling détenus par le fonds sterling conventionnel.
Komainu, un dépositaire institutionnel d'actifs numériques, soutient la nouvelle classe d'actions aux côtés de Licuido, qui fournit l'infrastructure pour l'émission et la gestion d'actifs financiers tokenisés.
BNY Mellon continue d’agir en tant que dépositaire des actifs sous-jacents du fonds. Les investisseurs éligibles accèdent aux actions tokenisées au moyen de portefeuilles numériques, tandis que le fonds conventionnel conserve sa structure d’investissement réglementée.
Auparavant, Ripple a investi dans des fournisseurs de tokenisation ZILO et Licuido, élargissant l’infrastructure disponible pour la distribution numérique de fonds et la gestion d’actifs.
La participation de Licuido au dernier produit d’Aviva poursuit son travail existant avec le gestionnaire d’actifs après le lancement du fonds en dollars en juillet.
Le XRP Ledger prend en charge le règlement des fonds institutionnels
Ripple a déclaré que le XRPL fournit l’infrastructure pour émettre et gérer les actions tokenisées du fonds d’Aviva au moyen de transactions blockchain à faible coût.
Le réseau a traité plus de 4 milliards de transactions depuis 2012, prend en charge près de 8 millions de portefeuilles actifs et est maintenu par plus de 130 validateurs indépendants, selon l’annonce.
Nigel Khakoo, vice-président senior des marchés et du trading chez Ripple, a déclaré que les institutions financières adoptent de plus en plus une infrastructure conçue pour un accès continu et un règlement plus rapide.
« Les marchés évoluent vers un accès 24h/24 et 7j/7 et le règlement évolue vers des rails en temps réel et toujours actifs », a-t-il déclaré.
L’accord de tokenisation ne transforme pas les participations d’investissement sous-jacentes du fonds en XRP. Les investisseurs conservent des intérêts dans un fonds monétaire réglementé, tandis que les registres blockchain prennent en charge la catégorie d’actions numériques.
Les entreprises n’ont pas divulgué combien d’investisseurs externes avaient souscrit à la catégorie en livres sterling ni si la nouvelle structure d’investissement introduirait des services de règlement supplémentaires.
Les fonds monétaires tokenisés attirent les grands gestionnaires d’actifs
La dernière offre d’Aviva rejoint une sélection croissante de fonds institutionnels utilisant l’infrastructure blockchain pour les registres de propriété numérique et la distribution.
Le 22 octobre, JPMorgan Asset Management a étendu deux fonds monétaires, MONY et JLTXX, sur Solana pour les investisseurs américains qualifiés.
Son fonds MONY cible les titres du Trésor américain et les accords de rachat adossés au Trésor, tandis que JLTXX exige des adresses de portefeuille approuvées pour les transactions impliquant des actions tokenisées.
Franklin Templeton a étendu sa plateforme de fonds tokenisés Benji sur plusieurs blockchains, notamment Stellar, Ethereum et Solana. Le fonds BUIDL de BlackRock a également introduit des catégories d’actions tokenisées sur plusieurs réseaux.
Le lancement en livres sterling d’Aviva intervient juste avant la conférence Swell de Ripple à New York, prévue du 27 au 29 octobre, où la tokenisation et l’adoption institutionnelle de la blockchain devraient figurer parmi les discussions.
