Auteur : Zhou, ChainCatcher
Dans la matinée du 30 septembre, heure de Pékin, le courtier de détail américain Robinhood a tenu sa conférence annuelle HOOD Summit à Houston, au Texas, annonçant de multiples mises à jour de produits pour les traders actifs, notamment des agents de trading IA, des contrats perpétuels crypto pour les utilisateurs américains et le trading d'actions américaines le week-end.
La conférence s'est tenue après la clôture du marché boursier américain, et le cours de l'action Robinhood a immédiatement augmenté de 1,1 % lors des échanges après clôture, les gains s'étendant davantage lors des échanges nocturnes, atteignant 119,25 $ au moment de la mise sous presse, soit une hausse de 2,61 % par rapport au cours de clôture du jour de bourse précédent.
Il est rapporté que le HOOD Summit est l'événement annuel de Robinhood pour les traders actifs. Cette année est la troisième édition, avec pour thème « Engines of Creation », tenue du 29 au 30 septembre au George R. Brown Convention Center à Houston. Selon le rapport financier du troisième trimestre 2025 de Robinhood, la deuxième conférence de l'année dernière a accueilli plus de 900 clients en personne et près de 26 millions de personnes en ligne.
Le premier jour de la conférence, le président et PDG de Robinhood, Vlad Tenev, a prononcé un discours d'ouverture, positionnant ce lot de produits comme mettant entre les mains des traders ordinaires des outils qui appartenaient autrefois uniquement aux fonds spéculatifs, aux grandes banques et aux institutions quantitatives.
Selon le plan de Robinhood, la plateforme couvrira six grandes classes d'actifs : actions, options, crypto, contrats à terme, marchés de prédiction et contrats perpétuels, avec pour objectif de devenir la plateforme préférée des traders actifs.
Les agents IA passent d'outils externes à des fonctionnalités intégrées à l'application
En mai de cette année, Robinhood a ouvert la fonctionnalité de trading par agent, permettant aux utilisateurs de connecter des agents IA tiers à leurs comptes. Selon les informations officielles, depuis lors, plus de 150 000 clients ont ouvert des comptes de trading par agent, et les agents appellent les outils Robinhood près de 30 millions de fois par jour.
Les nouveaux Robinhood Agents intègrent cette capacité directement dans l'application. Les utilisateurs peuvent nommer leur agent, ouvrir un compte d'agent dédié et sélectionner un modèle pour l'utiliser. Les modèles sélectionnables proviennent de plusieurs laboratoires d'IA, dont OpenAI, parmi lesquels OpenAI GPT-Luna est gratuit jusqu'à la fin de l'année. Robinhood a déclaré lors d'une démonstration sur place que la création d'un agent prend moins de 60 secondes.
En matière de conception du contrôle des risques, les agents ne peuvent utiliser que les fonds du compte dédié, ne peuvent pas recourir à l'emprunt sur marge pendant la période de lancement initial, et l'approbation par transaction est activée par défaut. La fonctionnalité Loops à venir permettra aux utilisateurs de définir des stratégies comme des instructions à long terme, exécutées automatiquement par les agents 24 heures sur 24.
Robinhood a simultanément lancé Agent Apps, permettant aux utilisateurs d'abonner des agents à des données et outils payants tiers. Le premier lot comprend Unusual Whales, Nasdaq, Token Terminal, Quiver Quantitative, et d'autres, avec des frais mensuels allant de 5 $ à 30 $, dont certains seront lancés plus tard.
Selon les documents officiels, les Robinhood Agents sont fournis par la société technologique Robinhood Labs, qui ne possède pas les qualifications de courtier ou de conseiller en investissement, et les risques découlant des transactions des agents sont supportés par les utilisateurs eux-mêmes.
Il convient de mentionner que parmi les plateformes de trading, les agents IA deviennent un nouveau point de concurrence. Bitget a lancé l'assistant de trading IA GetAgent en juillet 2025, et en juin de cette année a lancé la fonctionnalité Playbook, permettant aux utilisateurs de s'abonner et d'activer des stratégies de trading automatisé par IA. Kraken a remanié son application mobile en juillet de cette année, ajoutant un assistant d'investissement IA capable de recommander des transactions en fonction des objectifs de l'utilisateur, mais chaque transaction nécessite encore une confirmation manuelle par l'utilisateur. ai.com de Crypto.com n'a toujours pas été officiellement lancé près de 8 mois après ses débuts publicitaires au Super Bowl.
Les utilisateurs américains pourront trader des contrats perpétuels de crypto dans l'application
Robinhood a annoncé que dans les prochains mois, les utilisateurs américains éligibles pourront trader des contrats perpétuels pour huit actifs crypto—BTC, ETH, SOL, XRP, DOGE, ADA, LINK et HYPE—au sein de l'application. BTC et ETH auront un effet de levier allant jusqu'à 10x, tandis que les autres actifs auront jusqu'à 3x.
Le service sera fourni par Robinhood Derivatives, un commissionnaire en futures enregistré auprès de la CFTC, via Bitstamp, avec des frais de 1 point de base par transaction jusqu'à la fin de l'année. Robinhood a annoncé l'acquisition de Bitstamp en 2024, et l'accord a été finalisé en 2025. L'activité de contrats perpétuels crypto de Robinhood en Europe a déjà été lancée en premier, mais elle relève d'un cadre réglementaire différent de ce plan américain.
Cette annonce avait été anticipée avant la conférence. Dans un rapport de recherche précédant le sommet, Morgan Stanley avait déjà listé les contrats perpétuels américains comme un catalyseur potentiel pour Robinhood.
Cet arrangement a provoqué un petit épisode sur le marché on-chain. Selon RootData, après l'annonce de la nouvelle, le token natif LIT de Perp DEX Lighter est passé d'environ 4,5 $ à environ 3,7 $ en quelques minutes, touchant un plus bas intrajournalier de 3,65 $, une baisse à court terme de près de 20 %. Au moment de la publication, LIT était à 3,8 $, en baisse de plus de 13 % sur 24 heures et d'environ 27,8 % sur les 7 derniers jours.
Robinhood Ventures avait participé au financement de Lighter, et Robinhood Wallet avait également intégré les contrats perpétuels de Lighter en juillet de cette année. Le marché avait un temps espéré que le partenariat entre les deux parties s'étende aux utilisateurs américains. Le choix de Robinhood de confier son activité américaine à son propre Bitstamp a anéanti cette attente.
Cependant, les contrats perpétuels de Lighter du côté du Wallet n'ont jamais été ouverts aux utilisateurs américains dès le départ. Le KOL crypto CM estime que Robinhood adoptera très probablement une répartition segmentée : l'App et les marchés réglementés passeront par Bitstamp, tandis que le Wallet et les utilisateurs non américains passeront par Lighter.
Les heures de trading des actions américaines étendues au week-end
Robinhood prévoit de permettre aux utilisateurs de négocier une sélection d'actions et d'ETF américains 24h/24 et 7j/7, y compris le week-end, après l'approbation réglementaire. L'entreprise s'attend à le lancer au début de l'année prochaine, couvrant initialement une liste sélectionnée d'actions et d'ETF. Cette fonctionnalité est une extension du marché 24 heures lancé en 2023, avec un appariement assuré par le système de trading alternatif Bruce ATS.
Steve Quirk, directeur des services de courtage de Robinhood, a déclaré que les dernières nouvelles n'attendent pas la cloche d'ouverture, et que le trading le week-end est précisément là pour que les utilisateurs n'aient pas à attendre non plus.
Les heures de trading des options sont également étendues simultanément. À partir d'octobre, les heures de trading des options seront ajustées de 7h30 à 16h15, augmentant de 35 % la durée négociable pour les tickers populaires.
Le marché de prédiction s'étend aux résultats des entreprises cotées
À l'approche de la saison des résultats du troisième trimestre, Robinhood lancera des contrats sur les résultats dans sa section de marché de prédiction. Le produit est une option binaire fournie via Cboe, permettant aux utilisateurs de parier sur des indicateurs spécifiques tels qu'une entreprise dépasse les attentes ou si le chiffre d'affaires atteint les objectifs. Selon les informations officielles, un contrat unique rapporte jusqu'à 1 dollar.
La négociation de contrats sur les résultats nécessite l'activation des permissions d'options, et jusqu'à la fin de l'année, ni Robinhood ni Cboe ne factureront de frais de contrat.
Les outils sociaux et de levier mis à niveau en synchronisation
Robinhood Social a terminé sa phase de test bêta et est désormais ouvert à tous les utilisateurs américains éligibles, avec une nouvelle fonctionnalité de diffusion en direct des résultats ajoutée, permettant aux utilisateurs de négocier tout en regardant les appels sur les résultats.
En outre, les clients sur marge éligibles pourront s'inscrire à partir du mois prochain pour bénéficier d'un pouvoir d'achat intrajournalier allant jusqu'à 4x, soit le double du montant précédent. Les ordres OCO pour les actions seront lancés en octobre, et la plateforme Legend prend déjà en charge l'exécution d'agents tiers via Robinhood Trading MCP.
La plupart des produits phares attendent encore leur lancement
Les contrats perpétuels, la négociation 24h/24 et 7j/7 et les stratégies automatisées—des formes de produits qui n'apparaissaient auparavant que principalement sur les plateformes d'échange de cryptomonnaies offshore—sont intégrées dans l'application principale par un courtier agréé aux États-Unis. Robinhood passe d'un courtier de détail adapté aux débutants à une plateforme de négociation toutes catégories. Cependant, à l'heure actuelle, seuls le déploiement complet de Robinhood Social et le support d'agents de Legend ont véritablement été lancés de manière exhaustive. Les produits phares tels que les agents IA, les contrats perpétuels et la négociation le week-end sont encore au stade de projet, certains nécessitant encore un examen réglementaire. Et des limites de levier plus élevées et la négociation automatisée par agents signifient également que les risques supportés par les investisseurs particuliers sont amplifiés en conséquence.
L'agenda du deuxième jour se concentre sur les agents IA, la négociation 24h/24 et 7j/7 et les marchés de prédiction
Le HOOD Summit a programmé au total 11 sessions sur la scène principale pour le deuxième jour, se déroulant de 8h00 à 16h15 heure locale le 30 septembre, correspondant à 21h00 le 30 à 5h15 le 1er octobre heure de Pékin, et sera diffusé en direct tout au long sur l'application Robinhood, YouTube et le site officiel.
L'agenda lié aux produits poursuit le fil conducteur annoncé le premier jour, comprenant une démonstration pratique en direct de la négociation par agents IA, une conversation entre Steve Quirk et Jason Wallach, PDG de Bruce Markets, sur l'infrastructure de marché derrière la négociation 24h/24 et 7j/7, et une session sur les marchés de prédiction ayant pour thème les élections de mi-mandat américaines de 2026.
En outre, Shiv Verma, directeur financier de Robinhood, et Sarah Pinto, responsable de Robinhood Ventures, discuteront des marchés privés et du capital-risque avec Cathie Wood, fondatrice d'ARK Invest. Les sessions restantes couvrent des sujets tels que les perspectives macroéconomiques du marché, les flux de fonds des ETF, la négociation de contrats à terme et la psychologie de la négociation. Porter Collins, Vincent Daniel et Danny Moses—les personnalités réelles derrière le film The Big Short—ainsi que le vétéran de la négociation d'options Tom Sosnoff, monteront également sur scène séparément.
