Departament Skarbu USA nałożył sankcje na powiązaną z Rosją sieć A7 po tym, jak FinCEN prześledził ponad 17 miliardów dolarów transakcji przepływających przez spółki, które według niego pomagały Rosji, Iranowi i innym podmiotom w przenoszeniu środków poza normalnymi kanałami finansowymi.
Podsumowanie
- FinCEN twierdzi, że podagencje A7 przetworzyły ponad 17 miliardów dolarów między styczniem 2025 a czerwcem 2026.
- OFAC uznał sieć A7 za znaczącą transnarodową organizację przestępczą, blokując mienie będące w posiadaniu osób amerykańskich.
- FinCEN zaproponował zakazanie objętym amerykańskim instytucjom finansowym przekazywania środków związanych ze zidentyfikowanymi podagencjami sieci A7.
- Transakcje A7A5 wyniosły co najmniej 179,1 miliarda dolarów w ponad 180 podmiotach, ustalił FinCEN na całym świecie.
- Proponowana regulacja wchodzi w 30-dniowy okres publicznych konsultacji po opublikowaniu w Federal Register.
Departament Skarbu poinformował 1 października, że działanie to łączy wyznaczenie przez Biuro Kontroli Aktywów Zagranicznych z proponowanym ograniczeniem FinCEN dotyczącym transferów z udziałem zagranicznych podagencji A7. Departament opisał A7 jako sieć bankowości równoległej stworzoną w celu ukrycia sankcjonowanych płatności za pozornie zwykłymi transakcjami handlowymi.
Sankcje USA umieszczają sieć A7 na czarnej liście OFAC
OFAC umieścił sieć A7 jako transnarodową organizację przestępczą, identyfikując operacje związane z Rosją, Kirgistanem, Nigerią i Zimbabwe. Wyznaczenie natychmiast poddaje mienie i interesy w mieniu pod jurysdykcją USA wymogom blokowania.
Spółki w 50% lub więcej należące do osób objętych blokadą mogą być objęte tymi samymi ograniczeniami. Osoby amerykańskie generalnie nie mogą dokonywać transakcji z podmiotami objętymi blokadą, chyba że OFAC zatwierdzi wyłączenie lub licencję.
Departament Skarbu poinformował, że A7 została stworzona i wspierana przez osoby objęte sankcjami w celu przenoszenia środków wokół ograniczeń nałożonych na Rosję. Jej sieć opiera się na spółkach w krajach trzecich, które FinCEN nazywa podagencjami, które otrzymują lub wysyłają płatności, ukrywając stronę, która ostatecznie kontroluje transakcję.
Według Departamentu Skarbu personel A7 kontrolował strony internetowe i konta bankowe podagencji oraz używał niestandardowych wirtualnych sieci prywatnych do maskowania, skąd pracownicy uzyskiwali dostęp do kont. Fałszywe zapisy importowo-eksportowe, wprowadzające w błąd opisy produktów i sfabrykowane dokumenty handlowe były używane do przedstawiania ograniczonych transferów jako zwykłej działalności handlowej.
Sekretarz Skarbu Scott Bessent powiedział, że rząd zamierza celować w infrastrukturę finansową wykorzystywaną przez przeciwników USA i ostrzegł, że pośrednicy mogą „stracić dostęp do amerykańskiego systemu finansowego”. Oświadczenie opisuje stanowisko Departamentu Skarbu w zakresie egzekwowania i samo w sobie nie ustala odpowiedzialności za każdą transakcję z udziałem sieci.
FinCEN prześledził ponad 17 mld USD przez spółki A7
FinCEN zaproponował środek specjalny, który zakazywałby objętym amerykańskim instytucjom finansowym przekazywania środków związanych ze zidentyfikowanymi podagencjami A7. Propozycja obejmuje zarówno konwencjonalne środki, jak i wymienialną walutę wirtualną.
Jego dochodzenie wykazało, że podagencje powiązane z A7 przetworzyły ponad 17 miliardów dolarów transakcji denominowanych w dolarach między styczniem 2025 a czerwcem 2026. TRM Labs, którego badania zostały zacytowane w pracy FinCEN, stwierdził, że A7 stworzyła lub nabyła setki podagencji z kontami w około 435 instytucjach finansowych w co najmniej 83 krajach.
Sieć działała poprzez jurysdykcje obejmujące Hongkong, Indonezję, Kirgistan, Seszele, Turcję i Zjednoczone Emiraty Arabskie, według FinCEN. Spółki mogły wyglądać na niezależne na papierze, podczas gdy personel A7 sprawował kontrolę operacyjną nad ich infrastrukturą bankową i płatniczą.
Departament Skarbu powiązał część transakcji z Bankiem Centralnym Iranu i Korpusem Strażników Rewolucji Islamskiej. Władze USA stwierdziły, że firmy powiązane z A7 obsługiwały irańską sprzedaż ropy naftowej, sieci zaopatrzeniowe, operatorów oprogramowania ransomware i inne podmioty objęte sankcjami.
Jeden Sub-Agent i powiązana spółka otrzymały prawie 140 milionów dolarów od podmiotów, które Departament Skarbu powiązał z irańskim obchodzeniem sankcji. Odrębny Sub-Agent przekazał około 1,6 miliona dolarów spółce, którą władze USA powiązały z irańskim obchodzeniem sankcji i zaopatrzeniem w broń.
Departament Skarbu stwierdził ponadto, że sieć miała powiązania z Nobitex, irańską giełdą aktywów cyfrowych objętą sankcjami OFAC w czerwcu, a także transakcje związane z północnokoreańskimi atakami hakerskimi na kryptowaluty. Oświadczenia te przedstawiają ustalenia i decyzje sankcyjne Departamentu Skarbu, a nie ustalenia z procesu karnego.
A7A5 dał sieci kryptowalutową ścieżkę płatności
Kryptowaluty stanowiły odrębną część systemu płatności A7 poprzez A7A5, token oparty na rublu wyemitowany przez Old Vector LLC.
Departament Skarbu poinformował, że Old Vector został objęty sankcjami w sierpniu 2025 r., a A7A5 określił jako zablokowaną własność. Według departamentu token został zaprojektowany tak, aby umożliwić członkom sieci transakcje międzynarodowe, jednocześnie generując przychody dla dostawców infrastruktury objętych sankcjami.
TRM Labs poinformowało, że FinCEN zidentyfikował ponad 180 podmiotów, które przetworzyły co najmniej 179,1 miliarda dolarów w transakcjach A7A5 między lutym 2025 r. a czerwcem 2026 r. Liczba dotycząca kryptowalut nie jest bezpośrednio porównywalna z liczbą 17 miliardów dolarów dla Sub-Agentów, ponieważ A7A5 może funkcjonować równolegle z rozliczeniami fiducjarnymi i może reprezentować transfery w ramach tej samej struktury płatności.
A7A5 przyciągnął już uwagę USA przed działaniem z 1 października. Wcześniejsze doniesienia wykazały, że wspierany przez Rosję stablecoin A7A5 przeniósł ponad 6 miliardów dolarów pomimo sankcji USA po nałożeniu sankcji na podmioty powiązane z jego infrastrukturą płatniczą.
Operatorzy tokena opublikowali liczby transakcji znacznie wyższe niż szacunki aktywności gospodarczej niektórych badaczy blockchain. W lipcu crypto.news poinformowało, że analitycy onchain zauważyli gwałtowny spadek aktywności A7A5 po sankcjach, a badacze kwestionowali, jaka część raportowanego wolumenu stanowiła transfery między niezależnymi użytkownikami.
Władze europejskie również obrały za cel powiązaną działalność. Wcześniejsza kontrola UE usług kryptowalutowych powiązanych z rosyjskim obchodzeniem sankcji cytowała dane Chainalysis, które wówczas szacowały wolumen transakcji powiązanych z A7A5 na 93,3 miliarda dolarów.
FinCEN chce, aby banki blokowały transfery powiązane z A7
Sankcje OFAC już obowiązują, ale odrębne ograniczenie płatności FinCEN pozostaje propozycją.
Jeśli przepis zostanie sfinalizowany, uniemożliwi objętym nim amerykańskim instytucjom finansowym wysyłanie lub otrzymywanie środków związanych z Sub-Agentami A7 zidentyfikowanymi przez FinCEN. Propozycja obejmuje rachunki i adresy kryptowalutowe administrowane w imieniu tych spółek.
FinCEN zamierza dostarczyć instytucjom finansowym informacje identyfikujące znanych Sub-Agentów. TRM podało, że regulator planuje aktualizować listę w miarę identyfikowania lub usuwania spółek, umożliwiając bankom i innym objętym firmom filtrowanie transakcji pod kątem sieci.
Obok proponowanego przepisu FinCEN wydał alert opisujący sygnały ostrzegawcze, których instytucje finansowe mogą użyć do identyfikacji aktywności A7. Jego wytyczne obejmują spółki fasadowe z niewyjaśnionymi transakcjami o dużej wartości, podejrzaną dokumentację handlową, ścieżki płatności obejmujące kilka krajów oraz infrastrukturę powiązaną z przedsiębiorstwami kontrolowanymi przez A7.
Instytucje składające powiązane Raporty Podejrzanej Aktywności zostały poproszone o użycie kluczowego terminu FIN-2026-A7NETWORK, który FinCEN dodał do swoich terminów doradczych 1 października.
Najnowsze środki USA następują po działaniach w Wielkiej Brytanii. Brytyjskie władze wydały 31 sierpnia ostrzeżenie dla całej branży, opisujące wykorzystanie przez A7 firm finansowych w krajach trzecich do omijania ograniczeń nałożonych na rosyjskie podmioty.
Wielka Brytania wcześniej nałożyła sankcje na kilka firm powiązanych z tą siecią, w tym na spółki kryptowalutowe i finansowe działające ze Zjednoczonych Emiratów Arabskich, Gruzji i Kirgistanu. Brytyjskie działania przeciwko powiązanym z A7 firmom kryptowalutowym i finansowym objęły podmioty, które władze oskarżyły o pomoc w kierowaniu płatności dla objętej sankcjami gospodarki Rosji.
Proponowany przez FinCEN zakaz transferów w USA wejdzie w 30-dniowy okres publicznych konsultacji po opublikowaniu zawiadomienia w Federal Register. Agencja wymienia propozycję pod numerem akt FINCEN-2026-0265 i jak dotąd nie wydano ostatecznego przepisu.
