A Aviva Investors lançou uma classe de ações tokenizada de seu Sterling Liquidity Fund de £22 bilhões no XRP Ledger, investindo £50 milhões na nova oferta à medida que sua parceria com a Ripple se expande para um segundo fundo de mercado monetário.
Resumo
- A Aviva Investors lançou uma classe de ações tokenizada de seu fundo em libras esterlinas de £22 bilhões no XRPL.
- A empresa investiu £50 milhões, elevando os investimentos combinados em classes de ações tokenizadas para mais de £86 milhões.
- Os investidores elegíveis mantêm os objetivos de investimento, as características de liquidez e as proteções regulatórias do fundo convencional.
- A Ripple, a Komainu, a Licuido e o BNY Mellon apoiam a infraestrutura de blockchain e custódia do fundo.
De acordo com um anúncio de 26 de outubro, a Aviva Investors agora tem mais de £86 milhões (US$ 116 milhões) investidos em suas duas classes de ações tokenizadas, incluindo o produto em libras esterlinas e o fundo de liquidez em dólares americanos introduzido em julho.
O valor de £22 bilhões representa o total de ativos administrados pelo Sterling Liquidity Fund existente, não o montante transferido para a blockchain. A Aviva afirmou que as ações tokenizadas proporcionariam outra forma de os investidores elegíveis acessarem o fundo convencional.
A Ripple expande as ofertas de fundos no XRP Ledger com a Aviva
O Sterling Liquidity Fund é o maior fundo da Aviva Investors, investindo em instrumentos de dívida de curto prazo de alta qualidade denominados em libras esterlinas britânicas.
Estabelecido em 2002, o fundo de mercado monetário UCITS domiciliado na Irlanda visa retornos de baixo risco e proporciona liquidez diária para investidores que administram participações em caixa.
A nova classe de ações utiliza uma estrutura de gêmeo digital, permitindo que a propriedade do fundo seja representada no XRPL enquanto a carteira subjacente e os arranjos existentes do fundo permanecem em vigor.
A Aviva afirmou que o novo arranjo preserva o objetivo de investimento, o perfil de risco, as características de liquidez e as proteções regulatórias disponíveis aos acionistas convencionais.
Mark Versey, CEO da Aviva Investors, disse que o lançamento demonstrou o compromisso da empresa em expandir seus produtos de investimento tokenizados.
“Acreditamos que os fundos tokenizados podem aumentar a eficiência e, em última análise, levar a melhores resultados para os clientes”, disse Versey.
Ele atribuiu à participação da Ripple nos dois lançamentos e indicou que as empresas pretendem continuar explorando a tokenização.
O produto em libras esterlinas segue o primeiro lançamento de fundo tokenizado da Aviva em 29 de julho, quando introduziu uma classe de ações digital para seu U.S. Dollar Liquidity Fund.
Essa oferta anterior recebeu aprovação do Banco Central da Irlanda, com acesso limitado a investidores elegíveis que utilizam carteiras digitais.
A Aviva compromete £50 milhões com fundo tokenizado em libras esterlinas
O anúncio mais recente identifica um investimento de £50 milhões (US$ 66 milhões) da Aviva na classe de ações em libras esterlinas.
Os investimentos combinados nas ofertas tokenizadas em libras esterlinas e em dólares da empresa agora ultrapassam £86 milhões, tornando a Aviva um dos maiores provedores de fundos de mercado monetário tokenizados da Europa, segundo as empresas.
O total combinado relatado permanece separado dos £22 bilhões detidos pelo fundo convencional em libras esterlinas.
A Komainu, uma custodiante institucional de ativos digitais, apoia a nova classe de ações ao lado da Licuido, que fornece infraestrutura para emissão e gestão de ativos financeiros tokenizados.
O BNY Mellon continua a atuar como custodiante dos ativos subjacentes do fundo. Os investidores elegíveis acessam as cotas tokenizadas usando carteiras digitais, enquanto o fundo convencional mantém sua estrutura de investimento regulamentada.
Anteriormente, a Ripple investiu em provedores de tokenização ZILO e Licuido, ampliando a infraestrutura disponível para distribuição digital de fundos e gestão de ativos.
O envolvimento da Licuido no mais recente produto da Aviva dá continuidade ao seu trabalho existente com a gestora de ativos após o lançamento do fundo em dólares em julho.
O XRP Ledger apoia a liquidação de fundos institucionais
A Ripple afirmou que o XRPL fornece a infraestrutura para emitir e gerenciar as cotas tokenizadas do fundo da Aviva por meio de transações blockchain de baixo custo.
A rede processou mais de 4 bilhões de transações desde 2012, suporta quase 8 milhões de carteiras ativas e é mantida por mais de 130 validadores independentes, segundo o anúncio.
Nigel Khakoo, vice-presidente sênior de negociação e mercados da Ripple, disse que as instituições financeiras estão adotando cada vez mais infraestrutura projetada para acesso contínuo e liquidação mais rápida.
“Os mercados estão migrando para o acesso 24 horas por dia, 7 dias por semana, e a liquidação está migrando para trilhos em tempo real e sempre ativos”, afirmou ele.
O arranjo de tokenização não altera as participações de investimento subjacentes do fundo para XRP. Os investidores mantêm interesses em um fundo de mercado monetário regulamentado, enquanto os registros em blockchain dão suporte à classe de cotas digitais.
As empresas não divulgaram quantos investidores externos subscreveram a classe em libras esterlinas nem se a nova estrutura de investimento introduziria serviços adicionais de liquidação.
Fundos de mercado monetário tokenizados atraem grandes gestoras de ativos
A mais recente oferta da Aviva junta-se a uma seleção crescente de fundos institucionais que usam infraestrutura blockchain para registros de propriedade digital e distribuição.
Em 22 de outubro, a JPMorgan Asset Management expandiu dois fundos de mercado monetário, MONY e JLTXX, para a Solana para investidores norte-americanos qualificados.
Seu fundo MONY tem como alvo títulos do Tesouro dos EUA e acordos de recompra lastreados em Treasuries, enquanto o JLTXX exige endereços de carteira aprovados para transações envolvendo cotas tokenizadas.
A Franklin Templeton expandiu sua plataforma de fundos tokenizados Benji por várias blockchains, incluindo Stellar, Ethereum e Solana. O fundo BUIDL da BlackRock também introduziu classes de cotas tokenizadas em várias redes.
O lançamento em libras esterlinas da Aviva chega imediatamente antes da conferência Swell da Ripple em Nova York, programada para 27 a 29 de outubro, onde a tokenização e a adoção institucional de blockchain devem figurar entre as discussões.
