O Singapore Gulf Bank expandiu seus serviços de pagamento em dólares americanos por meio da rede de transferências 24 horas por dia, 7 dias por semana, do BNY, dando a clientes corporativos e de varejo elegíveis acesso a transferências qualificadas durante fins de semana e feriados públicos dos EUA.
Resumo
- Clientes elegíveis podem transferir dólares fora do horário bancário tradicional dos EUA por meio da rede bancária inscrita do BNY.
- A conexão Payward do SGB, separadamente, oferece suporte à liquidação instantânea em dólares para instituições selecionadas na Ásia e no Golfo.
- O banco afirma que sua plataforma SGB Net processa mais de US$ 20 bilhões em transações fiduciárias mensais.
- O BNY também anunciou planos de staking institucional e registro de propriedade de fundos baseado em blockchain.
O Singapore Gulf Bank anunciou em 12 de outubro que havia adotado o serviço de Transferências de Livro em USD 24/7 do BNY, descrevendo-se como uma das primeiras instituições financeiras globalmente a usar a solução.
De acordo com o acordo, o banco afirmou que transferências qualificadas em dólares podem ser liquidadas a qualquer hora entre contas elegíveis mantidas diretamente no BNY ou por meio de bancos correspondentes inscritos no serviço. O acesso depende de o banco participante e a conta atenderem aos requisitos da rede.
Para clientes corporativos, o SGB identificou financiamento de contas, pagamentos a fornecedores e transações de tesouraria transfronteiriças sensíveis ao tempo entre os usos suportados. Seu anúncio também incluiu clientes de varejo elegíveis, estendendo o acesso além de empresas que gerenciam saldos de caixa internacionais.
Singapore Gulf Bank estende pagamentos além do horário bancário dos EUA
Explicando a necessidade do serviço, o Vice-Presidente Executivo do SGB, Ali Moosa, apontou para clientes cujas operações abrangem mercados com horários de trabalho diferentes.
“Nossos clientes operam em mercados e fusos horários diferentes, e suas necessidades de negócios nem sempre se encaixam no horário bancário tradicional dos EUA”, disse Moosa.
Do lado do BNY, Bana Akkad Azhari, sua chefe de pagamentos globais e comércio para EMEA, disse que a liquidação contínua em dólares ajudaria as instituições a gerenciar o caixa disponível e cumprir obrigações de pagamento urgentes.
O relacionamento é anterior à mais recente expansão de serviços. Em um anúncio de 7 de abril, o SGB disse que havia se juntado à rede de bancos correspondentes do BNY para fortalecer suas capacidades de compensação em dólares americanos e adicionar outro provedor de pagamentos.
De acordo com essa declaração anterior, o SGB iniciou serviços bancários corporativos no final de 2024 antes de introduzir o SGB Net em maio de 2025 para liquidação em tempo real em várias moedas.
Apesar do nome, o SGB opera sob uma licença bancária do Banco Central do Bahrein. O banco identifica o fundo soberano do Bahrein Mumtalakat e o grupo de investimento de Singapura Whampoa Group como seus apoiadores.
Conexão Payward adiciona financiamento instantâneo para negociação institucional
Uma semana antes da expansão do BNY, o crypto.news relatou sobre a parceria de liquidação institucional 24/7 da Payward com o SGB, anunciada em 5 de outubro.
De acordo com as empresas, a Payward, controladora da Kraken, conectou-se ao SGB Net para que clientes institucionais selecionados em jurisdições apoiadas da Ásia e do Golfo pudessem liquidar transações instantaneamente. O serviço inicial cobre dólares americanos, com moedas e clientes adicionais planejados para estágios posteriores.
Para clientes elegíveis do SGB, a Payward disse que a conexão permite que fundos depositados em sua plataforma fiquem disponíveis para negociação imediatamente, inclusive fora do horário bancário normal.
Além da liquidação, as empresas disseram que o SGB adicionaria a Kraken Prime como fonte de liquidez de ativos digitais. Nos meses seguintes, o banco planejava usar os mercados da Payward ao definir preços de negociação para seus clientes.
No anúncio da parceria, a Payward colocou o volume mensal de transações fiduciárias do SGB Net acima de US$ 20 bilhões. A empresa descreveu a rede como atendendo empresas de ativos digitais com necessidades crescentes de pagamento e liquidação.
O Diretor Comercial da Payward, Mark Greenberg, atribuiu a demanda a exchanges, provedores de pagamento, mesas de negociação de balcão e empresas de tecnologia financeira operando continuamente enquanto os bancos mantêm cortes fixos de liquidação.
As negociações relatadas do BNY com a Payward abrangem seis áreas de negócios
Separadamente, um relatório de 2 de outubro descreveu a potencial parceria de serviços cripto entre o BNY e a Payward como abrangendo seis áreas: produtos cripto, custódia, gestão de patrimônio, negociação, pagamentos e infraestrutura financeira.
De acordo com duas pessoas familiarizadas com as discussões, o acordo proposto poderia envolver a Payward Services fornecendo infraestrutura para instituições financeiras. O relatório descreveu negociações em andamento, sem garantia de que um acordo se seguiria.
Para os mercados financeiros dos EUA, o próprio anúncio do BNY em 9 de janeiro forneceu um exemplo separado de seu trabalho em infraestrutura de liquidação de caixa.
Começando com transações de garantia e margem, o banco disse que seu serviço de tokenização de depósitos cria registros em blockchain representando as reivindicações de depósitos à vista existentes dos clientes participantes contra o BNY.
De acordo com o banco, o serviço funciona em uma blockchain privada restrita a participantes autorizados. Os saldos dos clientes permanecem registrados em seus sistemas tradicionais, e os procedimentos existentes de risco, conformidade e controle governam a capacidade.
Acordo com a Galaxy combina serviços de custódia e staking
Em 4 de agosto, a Galaxy anunciou seu acordo institucional de staking com o BNY, trazendo capacidades planejadas de staking para a plataforma de Custódia de Ativos Digitais do banco.
A Galaxy disse que forneceria infraestrutura de staking e ajudaria a projetar a plataforma de ativos digitais do BNY. Sob o modelo proposto, instituições elegíveis poderiam acessar staking juntamente com custódia, contabilidade de fundos, relatórios fiscais, pagamentos e relatórios de clientes, quando aplicável.
De acordo com as empresas, os ativos dos clientes permaneceriam dentro da estrutura de custódia do BNY enquanto usassem a infraestrutura de staking da Galaxy. O anúncio da Galaxy sujeitou a oferta de staking e melhorias relacionadas da plataforma à revisão regulatória.
Plataforma de fundos mantém registros de propriedade em blockchain
Em julho, um relatório sobre os registros de propriedade de fundos em blockchain do BNY descreveu uma plataforma digital de agência de transferência para manter transações de investidores e registros oficiais de acionistas em um livro-razão compartilhado.
De acordo com o relatório do Financial Times coberto em 29 de julho, o BNY continuaria seus serviços existentes de agência de transferência ao lado do sistema blockchain. O relatório estimou esse negócio em aproximadamente US$ 8,6 trilhões em ativos suportados em 7,6 milhões de contas de investidores.
Entre os primeiros usuários, a Baillie Gifford planejava adotar a plataforma para um fundo tokenizado regulamentado no Reino Unido. O mesmo relatório identificou a BlackRock e o negócio de fundos do mercado monetário e gestão de caixa do BNY Dreyfus como usuários esperados para futuras ofertas de fundos tokenizados.
