A Tether voltou ao escrutínio do Senado dos EUA depois que investigadores democratas descobriram que 84% de 846 carteiras de criptomoedas sancionadas ou visadas para apreensão, ligadas ao Irã e a grupos regionais, transacionaram exclusivamente, ou quase exclusivamente, em USDT.
Resumo
- 84% das 846 carteiras sancionadas ligadas ao Irã transacionaram exclusivamente ou quase exclusivamente em USDT, relataram os investigadores.
- A Tether afirma ter apoiado quase US$ 550 milhões em congelamentos de USDT ligados ao Irã durante ações de fiscalização em 2026.
- O senador Richard Blumenthal pediu a autoridades do Tesouro e da Justiça que investiguem a conformidade da Tether com sanções e AML.
- Duas carteiras ligadas ao Irã continham US$ 344,2 milhões em USDT quando a OFAC as designou em abril de 2026.
- A Chainalysis descobriu que quatro carteiras do Banco Central do Irã continham US$ 131 milhões quando foram congeladas em julho.
A equipe da minoria democrata do Subcomitê Permanente de Investigações do Senado divulgou o relatório preliminar em 28 de setembro, descrevendo o USDT como uma “tábua de salvação financeira significativa” dentro da rede de shadow banking do Irã e pedindo às autoridades federais que examinem os controles de sanções e de combate à lavagem de dinheiro da Tether. As conclusões representam as conclusões dos investigadores democratas do subcomitê, não uma conclusão bipartidária do Senado completo.
A Tether contestou a caracterização do relatório sobre seu histórico de conformidade. Em um comunicado da empresa emitido no mesmo dia, o CEO Paolo Ardoino disse que o USDT “não é um refúgio para atores sancionados, organizações terroristas ou redes criminosas”. A Tether afirmou que ações envolvendo sua stablecoin apoiaram quase US$ 550 milhões em congelamentos de ativos ligados ao Irã durante 2026.
A empresa citou duas ações importantes envolvendo endereços ligados ao Banco Central do Irã. Mais de US$ 344 milhões em USDT foram congelados em duas carteiras em abril, seguidos por mais de US$ 130 milhões em quatro carteiras adicionais em julho, depois que a OFAC expandiu os identificadores de moeda digital do banco.
O USDT da Tether dominou as carteiras examinadas pelos investigadores
Com base em mais de cinco anos de registros de blockchain, a equipe da minoria revisou 846 carteiras identificadas pelo Office of Foreign Assets Control do Tesouro dos EUA ou pelo Bureau Nacional de Combate ao Financiamento do Terrorismo de Israel como associadas ao Irã e a grupos regionais. O conjunto de dados abrangeu designações de junho de 2021 a agosto de 2026.
Dentro de 757 carteiras identificadas pela agência israelense, os investigadores disseram que 87% realizaram mais de 80% do valor de suas transações em USDT. Entre 101 carteiras designadas pela OFAC conectadas ao Irã ou a organizações ligadas ao Irã, 57% usaram predominantemente a stablecoin. O Bitcoin ficou atrás do USDT em ambas as amostras, de acordo com o relatório.
O relatório disse que dois nacionais iranianos sancionados, Alireza Derakhshan e Arash Estaki Alivand, receberam US$ 603 milhões em USDT entre 2021 e 2025 por meio de endereços posteriormente designados pela OFAC. Os investigadores do Senado ligaram a rede a vendas de petróleo iranianas e fluxos financeiros envolvendo entidades associadas ao Hezbollah e aos Houthis, com base em dados de carteiras sancionadas e análises de blockchain.
Uma seção separada examinou duas carteiras que os investigadores atribuíram ao banco central do Irã usando documentos vazados e registros de transações. As carteiras receberam quase US$ 50 milhões exclusivamente em USDT durante abril e maio de 2025, disse o relatório. Três carteiras associadas pelos investigadores à Modex Exchange Company receberam cerca de US$ 600 milhões em USDT ao longo de vários meses.
Fora do inquérito do Senado, empresas de blockchain identificaram independentemente grandes fluxos de stablecoins ligados ao Irã. A Elliptic relatou em 2025 que 187 endereços identificados pelas autoridades israelenses como ligados à IRGC haviam recebido US$ 1,5 bilhão em USDT, enquanto alertava que não podia verificar se cada transação estava diretamente conectada à IRGC porque alguns endereços poderiam pertencer a provedores de serviços que lidam com fundos para vários clientes.
Investigadores do Senado questionam congelamentos de carteiras da Tether
Os investigadores concentraram parte do relatório em quão rapidamente a Tether colocou carteiras na lista negra após ações governamentais. A Tether possui controles em nível de emissor que podem bloquear USDT mantidos em endereços específicos, permitindo que a empresa impeça a movimentação de tokens mesmo enquanto a blockchain subjacente permanece operacional.
A equipe da minoria alegou que algumas carteiras permaneceram ativas após designações antiterrorismo. Um exemplo envolveu 39 carteiras identificadas por Israel em junho de 2023 como conectadas ao financiador ligado ao Hezbollah, Tawfiq Muhammad Sa'id Al-Law. O relatório disse que cinco foram inicialmente colocadas na lista negra, enquanto outras 34 foram congeladas em março de 2024. Os investigadores calcularam que mais de US$ 34,6 milhões em USDT saíram das carteiras após o aviso de apreensão israelense.
A Tether apresenta um registro diferente de seu trabalho de fiscalização. A empresa disse que trabalha diretamente com o OFAC, o Departamento de Justiça, o FBI, o Serviço Secreto, as Investigações de Segurança Interna e outras agências. Sua declaração de 28 de setembro disse que apoiou mais de 2.900 investigações globalmente, incluindo mais de 1.600 envolvendo autoridades policiais dos EUA, e ajudou a congelar mais de US$ 4,9 bilhões em vários casos.
Durante abril, a Tether disse que congelou mais de US$ 344 milhões em dois endereços após receber informações do OFAC e das autoridades policiais dos EUA. O OFAC adicionou formalmente os dois endereços Tron como identificadores de moeda digital para o Banco Central do Irã no dia seguinte.
Como o crypto.news relatou anteriormente, a ação de abril congelou US$ 344 milhões em USDT vinculados pelas autoridades dos EUA a redes iranianas. Uma ação posterior em julho congelou aproximadamente US$ 131 milhões em quatro carteiras Tron adicionais ligadas ao Banco Central do Irã.
A Chainalysis revisou independentemente os endereços de julho e disse que as quatro carteiras haviam recebido cerca de US$ 165 milhões em stablecoins, com US$ 131 milhões restantes quando a Tether as congelou. A empresa de análise disse que a Tether havia congelado quase US$ 475 milhões de endereços do Banco Central do Irã identificados pelo OFAC até aquele momento.
Agências dos EUA aumentaram o escrutínio sobre criptomoedas ligadas ao Irã
As ações federais contra redes iranianas de ativos digitais se expandiram durante 2026. A FinCEN alertou as instituições financeiras em maio que facilitadores iranianos poderiam usar stablecoins por causa de sua liquidez, velocidade de liquidação e estabilidade cambial. A agência disse às instituições financeiras para ficarem atentas a transações envolvendo provedores estrangeiros de ativos digitais, cambistas peer-to-peer não registrados e outros intermediários que poderiam apoiar atividades financeiras ligadas à IRGC.
O Tesouro seguiu com várias ações de fiscalização. O OFAC sancionou exchanges iranianas durante o ano e, em 17 de setembro, designou a BitBank e partes relacionadas, descrevendo a plataforma como parte da infraestrutura iraniana de evasão de sanções baseada em ativos digitais.
Pesquisadores privados de blockchain documentaram padrões de transações comparáveis. A TRM Labs rastreou mais de US$ 6,3 bilhões através da Shelbit entre maio de 2024 e março de 2026, depois que o OFAC sancionou a exchange em agosto. Cerca de 88% da atividade passou pela Tron, quase inteiramente por meio de stablecoins vinculadas ao dólar, de acordo com a TRM.
A Elliptic disse posteriormente que rastreou cerca de US$ 71,8 milhões originados de fundos ligados ao Banco Central do Irã para a Shelbit após uma rota de transação multi-chain. A empresa identificou separadamente aproximadamente US$ 1,68 milhão movimentados de endereços atribuídos à IRGC para a Shelbit e US$ 2,3 milhões na direção oposta.
A Chainalysis estimou que entidades sancionadas globalmente receberam 694% mais valor em criptomoedas em 2025 do que um ano antes. Seus dados atribuíram mais de US$ 3 bilhões em transferências iranianas de criptomoedas durante 2025 à IRGC e redes associadas, enquanto enfatizavam que transações ilícitas ainda representavam menos de 1% do volume global atribuído de criptomoedas.
Em cobertura relacionada, o crypto.news relatou que empresas iranianas têm usado cada vez mais criptomoedas para liquidação transfronteiriça à medida que o acesso bancário convencional permanece restrito por sanções. O relatório citou dados do setor que identificam o USDT como a criptomoeda mais comum nessa atividade de pagamento.
Blumenthal pede que Tesouro e DOJ investiguem a Tether
O senador Richard Blumenthal, o democrata de maior patente no Subcomitê Permanente de Investigações, enviou as conclusões ao secretário do Tesouro, Scott Bessent, e ao procurador-geral, Todd Blanche, em 28 de setembro. Ele pediu que ambos os departamentos examinassem as práticas de combate à lavagem de dinheiro e de conformidade com sanções da Tether e determinassem se leis federais haviam sido violadas.
O pedido segue uma investigação anterior, de 4 de junho, na qual Blumenthal buscou registros da Tether abrangendo congelamentos de carteiras, exchanges sancionadas e a visão da empresa sobre suas obrigações legais nos EUA. O relatório do Senado afirma que a Tether reconheceu ter recebido a carta de junho, mas não havia fornecido uma resposta no momento em que o relatório de 28 de setembro foi publicado.
A resposta pública da Tether, em vez disso, enfatizou sua cooperação com as autoridades. A empresa disse que as ações de abril e julho elevaram os congelamentos de USDT ligados ao Irã durante 2026 para quase US$ 550 milhões, enquanto outros 40 casos encaminhados pelo bureau de financiamento do terrorismo de Israel envolviam mais de 640 endereços e mais de 22 milhões de USDT.
Litígios federais separados continuam em torno de ativos cripto ligados ao Irã. Em 14 de setembro, o Escritório do Procurador dos Estados Unidos para o Distrito Sul de Nova York protocolou uma ação civil de perdimento buscando aproximadamente US$ 61 milhões em criptomoeda que, segundo os promotores, vieram de vendas no mercado negro de petróleo e produtos petrolíferos iranianos sancionados, destinadas a financiar o governo iraniano e componentes militares, incluindo a IRGC.
