O Tesouro dos EUA sancionou a A7 Network, ligada à Rússia, depois que a FinCEN rastreou mais de US$ 17 bilhões em transações por meio de empresas que, segundo ela, ajudaram a Rússia, o Irã e outros atores a movimentar fundos fora dos canais financeiros normais.
Resumo
- A FinCEN afirma que os Sub-Agentes da A7 processaram mais de US$ 17 bilhões entre janeiro de 2025 e junho de 2026.
- O OFAC designou a A7 Network como uma organização criminosa transnacional significativa, bloqueando bens mantidos por pessoas dos EUA.
- A FinCEN propôs proibir instituições financeiras dos EUA abrangidas de transmitir fundos envolvendo Sub-Agentes identificados da A7 Network.
- As transações da A7A5 totalizaram pelo menos US$ 179,1 bilhões em mais de 180 entidades, segundo a FinCEN globalmente.
- A regra proposta entra em um período de comentários públicos de 30 dias após a publicação no Federal Register.
O Tesouro disse em 1º de outubro que a ação combina uma designação do Office of Foreign Assets Control com uma restrição proposta pela FinCEN sobre transferências envolvendo os Sub-Agentes da A7 no exterior. O departamento descreveu a A7 como uma rede de shadow banking criada para ocultar pagamentos sancionados por trás de transações comerciais aparentemente comuns.
Sanções dos EUA colocam a A7 Network na lista negra do OFAC
O OFAC listou a A7 Network como uma organização criminosa transnacional, identificando operações ligadas à Rússia, Quirguistão, Nigéria e Zimbábue. A designação sujeita imediatamente bens e interesses em bens sob jurisdição dos EUA a requisitos de bloqueio.
Empresas detidas em 50% ou mais por pessoas bloqueadas podem estar sujeitas às mesmas restrições. Pessoas dos EUA geralmente não podem transacionar com entidades bloqueadas, a menos que o OFAC autorize uma isenção ou licença.
O Tesouro disse que a A7 foi criada e apoiada por indivíduos sancionados para movimentar fundos contornando as restrições impostas à Rússia. Sua rede depende de empresas em países terceiros que a FinCEN chama de Sub-Agentes, que recebem ou enviam pagamentos enquanto ocultam a parte que controla, em última instância, a transação.
Segundo o Tesouro, o pessoal da A7 controlava sites e contas bancárias dos Sub-Agentes e usava redes privadas virtuais personalizadas para mascarar de onde a equipe acessava as contas. Registros falsos de importação e exportação, descrições enganosas de produtos e documentos comerciais fabricados foram usados para apresentar transferências restritas como atividade comercial regular.
O secretário do Tesouro, Scott Bessent, disse que o governo pretende atingir a infraestrutura financeira usada por adversários dos EUA e alertou que facilitadores poderiam “perder o acesso ao sistema financeiro dos EUA”. A declaração descreve a posição de fiscalização do Tesouro e não estabelece por si só responsabilidade para cada transação envolvendo a rede.
A FinCEN rastreou mais de US$ 17 bilhões por meio de empresas da A7
A FinCEN propôs uma medida especial que proibiria instituições financeiras dos EUA abrangidas de transmitir fundos envolvendo Sub-Agentes identificados da A7. A proposta abrange tanto fundos convencionais quanto moeda virtual conversível.
Sua investigação descobriu que Sub-Agentes ligados à A7 processaram mais de US$ 17 bilhões em transações denominadas em dólares entre janeiro de 2025 e junho de 2026. A TRM Labs, cuja pesquisa foi citada no trabalho da FinCEN, disse que a A7 criou ou adquiriu centenas de Sub-Agentes com contas em aproximadamente 435 instituições financeiras em pelo menos 83 países.
A rede operava por meio de jurisdições incluindo Hong Kong, Indonésia, Quirguistão, Seicheles, Turquia e Emirados Árabes Unidos, segundo a FinCEN. As empresas podiam parecer independentes no papel enquanto o pessoal da A7 exercia controle operacional sobre sua infraestrutura bancária e de pagamentos.
O Tesouro vinculou algumas das transações ao Banco Central do Irã e ao Corpo de Guardas Revolucionários Islâmicos. As autoridades dos EUA disseram que empresas ligadas à A7 haviam servido a vendas de petróleo iraniano, redes de aquisição, operadores de ransomware e outras partes sancionadas.
Um Sub-Agente e uma empresa relacionada receberam quase US$ 140 milhões de entidades que o Tesouro associou à evasão de sanções iranianas. Um Sub-Agente separado transferiu aproximadamente US$ 1,6 milhão para uma empresa que as autoridades dos EUA ligaram à evasão de sanções iranianas e à aquisição de armas.
O Tesouro disse ainda que a rede tinha conexões com a Nobitex, a exchange iraniana de ativos digitais sancionada pelo OFAC em junho, bem como transações relacionadas a hacks de criptomoedas norte-coreanos. As declarações representam as conclusões e determinações de sanções do Tesouro, não conclusões de um julgamento criminal.
A7A5 deu à rede uma rota de pagamento em cripto
A cripto formou uma parte separada do sistema de pagamento da A7 por meio da A7A5, um token lastreado em rublo emitido pela Old Vector LLC.
O Tesouro disse que a Old Vector foi sancionada em agosto de 2025 e descreveu a A7A5 como propriedade bloqueada. Segundo o departamento, o token foi projetado para permitir que membros da rede transacionassem internacionalmente enquanto geravam receita para provedores de infraestrutura sancionados.
A TRM Labs relatou que a FinCEN identificou mais de 180 entidades que processaram pelo menos US$ 179,1 bilhões em transações da A7A5 entre fevereiro de 2025 e junho de 2026. O número de cripto não é diretamente comparável com o número de US$ 17 bilhões dos Sub-Agentes porque a A7A5 pode funcionar em conjunto com a liquidação fiduciária e pode representar transferências dentro da mesma estrutura de pagamento.
A A7A5 já havia atraído o escrutínio dos EUA antes da ação de 1º de outubro. Reportagens anteriores descobriram que a stablecoin A7A5 apoiada pela Rússia movimentou mais de US$ 6 bilhões apesar das sanções dos EUA depois que sanções foram impostas a entidades ligadas à sua infraestrutura de pagamento.
Os operadores do token publicaram números de transações muito acima das estimativas de atividade econômica de alguns pesquisadores de blockchain. Em julho, o crypto.news relatou que analistas onchain viram a atividade da A7A5 cair drasticamente após as sanções, com pesquisadores questionando quanto do volume relatado representava transferências entre usuários independentes.
As autoridades europeias também miraram atividades relacionadas. O escrutínio anterior da UE sobre serviços de cripto ligados à evasão de sanções russas citou dados da Chainalysis que colocavam o volume de transações ligado à A7A5 em US$ 93,3 bilhões na época.
FinCEN quer que bancos bloqueiem transferências ligadas à A7
As sanções do OFAC já estão em vigor, mas a restrição de pagamento separada da FinCEN continua sendo uma proposta.
Se finalizada, a regra impediria instituições financeiras dos EUA cobertas de enviar ou receber fundos envolvendo Sub-Agentes da A7 identificados pela FinCEN. A proposta inclui contas e endereços de cripto administrados em nome das empresas.
A FinCEN pretende fornecer às instituições financeiras informações que identifiquem Sub-Agentes conhecidos. A TRM disse que o regulador planeja atualizar a lista à medida que empresas forem identificadas ou removidas, permitindo que bancos e outras firmas cobertas filtrem transações contra a rede.
Junto com a regra proposta, a FinCEN emitiu um alerta descrevendo sinais de alerta que instituições financeiras podem usar para identificar atividade da A7. Sua orientação abrange empresas de fachada com transações de alto volume inexplicadas, documentação comercial suspeita, rotas de pagamento envolvendo vários países e infraestrutura ligada a negócios controlados pela A7.
Instituições que apresentarem Relatórios de Atividade Suspeita relacionados foram solicitadas a usar o termo-chave FIN-2026-A7NETWORK, que a FinCEN adicionou aos seus termos de consultoria em 1º de outubro.
As últimas medidas dos EUA seguem uma ação no Reino Unido. As autoridades britânicas emitiram um alerta para todo o setor em 31 de agosto descrevendo o uso pela A7 de empresas financeiras em países terceiros para contornar restrições a entidades russas.
O Reino Unido havia anteriormente sancionado várias empresas ligadas à rede, incluindo empresas de criptomoedas e financeiras operando dos Emirados Árabes Unidos, Geórgia e Quirguistão. A repressão do Reino Unido a empresas de criptomoedas e financeiras ligadas ao A7 incluiu entidades que as autoridades acusaram de ajudar a encaminhar pagamentos para a economia sancionada da Rússia.
A proibição de transferência proposta pela FinCEN nos EUA entrará em um período de comentários públicos de 30 dias após a publicação de seu aviso no Federal Register. A agência lista a proposta sob o processo FINCEN-2026-0265, e nenhuma regra final foi emitida ainda.
