Fideuram потеряла как минимум 36 миллионов евро в результате мошенничества с выдачей себя за другое лицо в феврале 2026 года, которое вызвало переводы за рубеж на сумму около 95 миллионов евро, и следователи сейчас отслеживают часть пропавших денег до биткоин-кошельков.
Резюме
- Fideuram перевела примерно 95 миллионов евро после того, как мошенники выдали себя за руководителей, используя WhatsApp и голос, клонированный с помощью ИИ.
- Следователи вернули около 55 миллионов евро, в то время как судебные документы оценивают оставшийся ущерб в 39,5 миллиона евро.
- Как минимум 4 миллиона евро прошли через счета, прежде чем достигли канадской платформы и биткоин-кошельков.
- Гражданин Израиля 48 лет находится под следствием, хотя власти всё ещё проверяют его личность.
- Паоло Молезини ушёл в отставку в марте по личным причинам и не находится под следствием, сообщают источники.
Corriere della Sera сообщила, что тогдашний председатель Паоло Молезини получил сообщение в WhatsApp, якобы от генерального директора Intesa Sanpaolo Карло Мессины, после чего последовал звонок с использованием, как описала газета, сгенерированной ИИ версии голоса юриста. Fideuram является подразделением частного банковского обслуживания Intesa Sanpaolo, крупнейшей банковской группы Италии.
Более поздние судебные подробности оценивают всё ещё пропавшую сумму в 39,5 миллиона евро, в то время как более ранние сообщения упоминали как минимум 36 миллионов, конвертированных в криптовалюту. Разница возникает из-за цифр, раскрытых на разных этапах расследования и процесса возврата средств.
Как работала мошенническая схема Fideuram с использованием ИИ?
Мошенничество началось 23 февраля, когда Молезини получил сообщение в WhatsApp от кого-то, кто утверждал, что является Мессиной. Номер не был тем, который Молезини узнал, но отправитель представил запрос как конфиденциальное приобретение, связанное с международным банком, согласно судебным документам, обобщённым ANSA.
ANSA сообщила, что предполагаемый Мессина сказал Молезини, что прямая покупка Intesa невозможна, поскольку утечка может заставить итальянский регулятор ценных бумаг Consob остановить сделку. Fideuram была представлена как инструмент, необходимый для завершения транзакции.
Электронные письма, созданные так, чтобы напоминать сообщения от юридической фирмы, содержали платёжные инструкции и данные иностранных счетов. Молезини получил документы, включая соглашение о конфиденциальности и явную специальную доверенность с подписью Мессины.
Мошенники не полагались на один канал связи. Следователи говорят, что менеджер казначейства и платежей Fideuram получил отдельный звонок от человека, выдававшего себя за высокопоставленного руководителя Fideuram, и ему сказали, что Молезини санкционирует срочные конфиденциальные платежи.
Одиннадцать переводов на общую сумму около 95 миллионов евро в конечном итоге были отправлены за границу в период с 23 по 25 февраля, причём значительные суммы были направлены на счета в Китае и Португалии.
Куда делись пропавшие деньги Fideuram?
Fideuram обнаружила мошенничество достаточно быстро, чтобы остановить или вернуть большую часть первоначальной суммы перевода.
ANSA сообщила, что примерно 42 миллиона евро, отправленные в Китай, были заблокированы и возвращены, в то время как итальянские следователи обеспечили сохранность более 13 миллионов евро, хранящихся в португальском банке. Миланский судья санкционировал португальскую конфискацию после сотрудничества с властями этой страны.
Ранее Corriere сообщала, что китайская сторона вернула около €40 млн. Reuters сообщило, что в общей сложности было возвращено примерно €53 млн, а около €36 млн на момент публикации оставались неучтёнными.
В судебных документах, цитируемых в более поздних итальянских публикациях, нерешённая сумма указана как €39,5 млн. По крайней мере часть этих денег уже прошла через иностранные счета и криптовалютные каналы, прежде чем банки смогли их заморозить.
С тех пор следователи восстановили одну цепочку, включающую около €4 млн. Corriere сообщила, что эти средства прошли через счета на Мальте, в Люксембурге и Нидерландах, затем через канадскую платформу денежных переводов, прежде чем достигли двух биткоин-кошельков.
В публикации эти кошельки связываются с человеком, который в настоящее время находится под следствием, но ни один суд не установил, кто в конечном итоге контролировал средства и участвовало ли идентифицированное лицо в первоначальной схеме выдачи себя за другое лицо.
Кто находится под следствием по делу о мошенничестве Fideuram?
Прокуратура Милана расследует дело 48-летнего гражданина Израиля как предполагаемого члена группы, участвовавшей в мошенничестве.
По данным Corriere, это лицо было связано с одним из иностранных счетов, через который прошло примерно €4 млн, прежде чем они достигли двух биткоин-кошельков. Следователи публично не назвали его имя.
Итальянские власти всё ещё пытаются установить, соответствуют ли документы, удостоверяющие личность подозреваемого, реальному человеку или это ещё одна личность, использованная для сокрытия людей, стоящих за транзакциями. Международные судебные запросы используются для получения банковской информации, данных платёжных платформ и криптовалютной информации из других юрисдикций.
Сам Молезини не находится под следствием. Corriere сообщила, что Fideuram не возбуждала против него судебного разбирательства в связи с этим инцидентом.
Fideuram объявила о его уходе 12 марта. ANSA сообщило, что он ушёл с поста председателя как Fideuram, так и Intesa Sanpaolo Private Banking по «личным причинам», а Томмазо Коркос принял на себя функции председателя.
Отставка произошла через несколько недель после февральских переводов, хотя мартовское объявление компании публично не связывало его уход с мошенничеством.
Мошенничество с использованием ИИ-голоса наносит удары по руководителям и криптопользователям
Прокуратура Милана расследует другие случаи мошенничества, в которых, как сообщается, использовались аналогичные комбинации поддельных электронных писем, выдачи себя за другое лицо и клонирования голоса.
ANSA сообщило, что ещё одного банковского менеджера обманом заставили авторизовать переводы на сумму почти €24 млн в течение мая. Позже было возвращено около €20 млн, а средства были отслежены через Испанию, Сингапур, Гонконг и Бахрейн. Расследования остаются отдельными.
Ещё один случай, связанный с меньшим учреждением, касался примерно €2 млн, часть которых следователи вернули в Хорватии. Итальянские прокуроры заявили, что в этих случаях используются аналогичные методы социальной инженерии, но публично не установили, что их осуществила одна и та же группа.
Имитация с помощью ИИ неоднократно появлялась в мошенничестве, связанном с криптовалютами. В соответствующем материале пользователи Ripple стали мишенью мошеннических схем с использованием дипфейк-видео и сгенерированных ИИ голосов, имитирующих руководителей компании, чтобы убедить жертв отправить цифровые активы.
Основатель Binance Чанпэн Чжао отдельно предупреждал о кампаниях по имитации с помощью ИИ, использующих поддельные изображения и личности руководителей.
Италия усилила мониторинг криптовалютных переводов по другой причине, связанной с соблюдением требований. Банк Италии недавно предписал поставщикам криптоуслуг применять санкционный скрининг без пороговых значений суммы транзакции в соответствии с правилами, требующими проверки каждого криптовалютного перевода.
По делу Fideuram следователи продолжают направлять международные запросы в банки, платёжные компании и органы власти стран, через которые прошли пропавшие средства. Миланское расследование всё ещё работает над установлением того, кто контролировал иностранные счета и принадлежит ли личность, связанная с двумя биткоин-кошельками, лицу, указанному в расследовании.
