Binance стикається з перевіркою з боку європейських регуляторів щодо використання винятку MiCA для продовження обслуговування деяких клієнтів з ЄС після вступу в липень без авторизації на діяльність на території блоку.
Резюме
- Регулятори ЄС перевіряють, чи належним чином Binance використовувала зворотне залучення для продовження обслуговування деяких клієнтів після вступу в липень без авторизації MiCA.
- ESMA заявила, що виняток має вузьке формулювання і не повинен використовуватися для обходу вимог MiCA.
- Деякі регулятори запросили інформацію у Binance і можуть накласти штрафи, якщо їх не задовольнить відповідь біржі.
- Binance заявила, що працює над отриманням авторизації MiCA і дотримується застосовних регуляторних вимог у країнах, де вона працює.
Згідно з повідомленням Financial Times від 1 жовтня, Європейський орган з цінних паперів і ринків та національні регулятори перевіряють, чи належним чином Binance покладалася на «зворотне залучення», яке дозволяє закордонній компанії обслуговувати клієнтів з ЄС, коли ці користувачі звертаються до компанії виключно з власної ініціативи.
Деякі регулятори запросили інформацію у Binance і можуть вжити примусових заходів, включаючи штрафи, якщо її пояснення їх не задовольнить, згідно з повідомленням.
«Виняток щодо зворотного залучення слід розуміти як дуже вузько сформульований», — заявила ESMA газеті. «Його слід розглядати як виняток, а не використовувати для обходу вимог MiCA».
Binance повідомила FT, що вона «активно працює над отриманням авторизації MiCA» і заявила, що дотримується застосовних регуляторних вимог у юрисдикціях, де вона працює.
Виняток MiCA для Binance проходить регуляторну перевірку
Зворотне залучення дозволено статтею 61 Регламенту про ринки криптоактивів, але виняток залежить від того, чи клієнт ініціює відносини без залучення з боку закордонного постачальника послуг.
Компанія не може покладатися на виняток, коли вона або хтось, хто діє від її імені, залучала потенційних клієнтів у ЄС через рекламу, промоакції або інші комунікації. Договірні формулювання про те, що клієнт звернувся до компанії самостійно, не скасовують обставин, за яких почалися відносини.
Регуляторна увага до використання Binance цього положення накопичувалася ще до останніх запитів. Crypto.news раніше у вересні повідомляла, що біржа використовувала положення про зворотне залучення для збереження послуг для деяких європейських клієнтів, поки вона продовжувала шукати шлях до авторизації MiCA.
Деяка торгівля за участю клієнтів з ЄС маршрутизувалася через підрозділ Binance в Абу-Дабі, тоді як клієнти, які самостійно зверталися до платформи, могли бути приєднані згідно з тлумаченням винятку Binance. ESMA вже запитувала у компанії підтвердження того, що вона належним чином згортає діяльність, яка вимагала авторизації.
Binance тоді заявила, що дотримується регуляцій юрисдикцій, де вона працює, і має намір продовжувати діяльність у Європі на відповідній вимогам основі.
Остання перевірка зосереджує увагу на тому, чи відповідають клієнтські відносини, які Binance підтримувала або приймала, умовам, необхідним для зворотного залучення.
Binance залишалася активною після липневого дедлайну
MiCA замінила національні реєстраційні механізми, які раніше дозволяли багатьом криптокомпаніям працювати на окремих ринках ЄС.
Компанії, охоплені перехідним періодом, повинні були отримати авторизацію як постачальники послуг криптоактивів до кінця червня, щоб продовжувати надавати регульовані послуги після закінчення дедлайну. Авторизація, отримана в одній державі-члені, зазвичай може бути паспортизована на всіх ринках-учасниках.
Binance вступила в липень без цього схвалення після того, як її спроба отримати авторизацію через Грецію закінчилася в червні.
Однак частини його європейського бізнесу залишалися доступними після граничного терміну. Тести, проведені в серпні, показали, що Binance все ще відкривала рахунки в ЄС більш ніж через сім тижнів після граничного терміну. Нові користувачі в кількох європейських країнах могли зареєструватися та пройти перевірку особи, тоді як депозити в криптовалюті залишалися доступними на деяких активних рахунках.
Binance залишалася відсутньою в реєстрі авторизованих постачальників послуг криптоактивів ESMA під час цих тестів.
Доступ відрізнявся залежно від країни та задіяної послуги. Клієнти на кількох ринках раніше отримали інструкції щодо згортання діяльності, тоді як деякі рахунки були обмежені переважно виведенням коштів. У Франції користувачі втратили доступ до послуг, включаючи спотову та маржинальну торгівлю, після граничного терміну 1 липня.
Binance повідомила постраждалим клієнтам, що їхні активи залишаться доступними, поки запроваджуватимуться обмеження.
Binance все ще прагне отримати авторизацію MiCA
Спочатку Binance домагалася загальноєвропейської авторизації через Грецію, де схвалення дозволило б їй надавати покриті послуги по всьому блоку через систему паспортизації MiCA.
Процес ліцензування зіткнувся з труднощами в червні. Зрештою Binance відкликала заявку до закінчення перехідного періоду та заявила, що має намір домагатися авторизації через іншу юрисдикцію ЄС.
Питання навколо невдалої заявки продовжувалися у вересні після повідомлення про те, що президентка Європейського центрального банку Крістін Лагард втрутилася в процес із грецькими офіційними особами.
Згодом Binance залишила свої європейські ліцензійні плани відкритими та заявила, що залишається відданою отриманню авторизації в іншому місці блоку. Станом на 18 вересня біржа не оголосила про іншу авторизацію MiCA.
Грецькі офіційні особи, як повідомлялося, на початку червня повідомили ESMA, що Комісія з ринків капіталу Греції має намір схвалити заявку, перш ніж процес змінив курс. Binance відкликала заявку 24 червня та заявила, що інша держава-член буде визначена, коли вона буде готова розкрити свій наступний ліцензійний шлях.
Біржа продовжувала обслуговувати деяких клієнтів через регуляторні положення, поки цей процес залишався невирішеним.
ESMA приділяє більше уваги зворотному запиту
Перевірка винятку відбувається, коли ESMA готується до більш орієнтованої на правозастосування фази нагляду MiCA.
Регулятор визначив зворотний запит серед сфер, які він має намір вивчити в рамках своїх пріоритетів нагляду MiCA на 2027 рік, поряд з аутсорсингом, операційною стійкістю, ліквідністю та тим, чи підтримують криптокомпанії достатні операції в межах ЄС.
ESMA планує розробити спільні індикатори ризику та стандарти звітності, які національні органи можуть використовувати під час нагляду за постачальниками послуг криптоактивів. Очікується, що результати цієї роботи будуть враховані в огляді MiCA Європейською комісією, який має відбутися до червня 2027 року.
Зворотний запит трактувався регулятором вузько ще до того, як повні ліцензійні вимоги MiCA набули чинності. Настанови ESMA зобов'язують національні органи стежити за компаніями з третіх країн на предмет ознак того, що вони орієнтуються на клієнтів ЄС, включаючи їхні веб-сайти, онлайн-маркетинг та активність у соціальних мережах.
Регулятори можуть перевіряти місцеві номери телефонів, адреси веб-сайтів, рекламну діяльність та інші ознаки того, що компанія підтримує присутність або орієнтується на клієнтів у межах блоку.
Щодо Binance регулятори тепер запитують інформацію безпосередньо від компанії, оцінюючи, як біржа використовувала виняток після граничного терміну ліцензування. FT повідомила, що правозастосовні заходи залишаються можливими, якщо влада не буде задоволена відповіддю біржі.
Binance наполягає на тому, що її європейський ліцензійний процес залишається активним і що вона працює над отриманням авторизації MiCA.
