Tether потрапив під новий розгляд Сенату США після того, як демократичні слідчі виявили, що 84% з 846 криптогаманців, пов’язаних з Іраном та регіональними групами, які підпали під санкції або були цілями конфіскації, здійснювали транзакції виключно або майже виключно в USDT.
Резюме
- 84% з 846 гамaнців, пов’язаних з Іраном, які підпали під санкції, здійснювали транзакції виключно або майже виключно в USDT, повідомили слідчі.
- Tether заявляє, що підтримав заморожування майже 550 мільйонів доларів у USDT, пов’язаних з Іраном, під час правозастосовних дій у 2026 році.
- Сенатор Річард Блюменталь попросив посадовців Міністерства фінансів і Міністерства юстиції розслідувати дотримання Tether санкцій та вимог щодо протидії відмиванню грошей.
- Два гаманці, пов’язані з Іраном, містили 344,2 мільйона доларів у USDT, коли OFAC визначив їх у квітні 2026 року.
- Chainalysis виявила, що чотири гаманці Центрального банку Ірану містили 131 мільйон доларів, коли їх заморозили в липні.
Демократичний персонал меншості Постійного підкомітету Сенату з розслідувань опублікував попередній звіт 28 вересня, описавши USDT як «важливу фінансову рятівну лінію» в тіньовій банківській мережі Ірану та закликавши федеральні органи влади вивчити санкційні заходи Tether і контроль за протидією відмиванню грошей. Ці висновки є висновками демократичних слідчих підкомітету, а не двопартійним висновком повного складу Сенату.
Tether оспорив зображення свого послужного списку щодо дотримання вимог у звіті. У заяві компанії, опублікованій того ж дня, генеральний директор Паоло Ардоіно сказав, що USDT «не є притулком для суб’єктів під санкціями, терористичних організацій або злочинних мереж». Tether заявив, що дії, пов’язані з його стейблкоїном, підтримали заморожування майже 550 мільйонів доларів активів, пов’язаних з Іраном, протягом 2026 року.
Компанія послалася на дві великі дії, пов’язані з адресами, пов’язаними з Центральним банком Ірану. Понад 344 мільйони доларів у USDT було заморожено в двох гаманцях у квітні, а потім понад 130 мільйонів доларів у чотирьох додаткових гаманцях у липні після того, як OFAC розширив цифрові ідентифікатори валюти банку.
Tether USDT домінував у гаманцях, які досліджували слідчі
Спираючись на понад п’ять років блокчейн-записів, персонал меншості переглянув 846 гаманців, ідентифікованих Управлінням з контролю за іноземними активами Міністерства фінансів США або Національним бюро Ізраїлю з боротьби з фінансуванням тероризму як пов’язані з Іраном та регіональними групами. Набір даних охоплював позначення з червня 2021 року по серпень 2026 року.
Серед 757 гаманців, ідентифікованих ізраїльським агентством, слідчі заявили, що 87% провели понад 80% вартості своїх транзакцій у USDT. Серед 101 гаманця, позначеного OFAC, пов’язаного з Іраном або пов’язаними з Іраном організаціями, 57% переважно використовували стейблкоїн. Біткойн посів місце після USDT в обох вибірках, згідно зі звітом.
У звіті зазначено, що двоє іранських громадян під санкціями, Аліреза Дерахшан і Араш Естакі Аліванд, отримали 603 мільйони доларів у USDT між 2021 і 2025 роками через адреси, пізніше позначені OFAC. Слідчі Сенату пов’язали цю мережу з іранськими продажами нафти та фінансовими потоками, що стосуються суб’єктів, пов’язаних з Хезболлою та хуситами, спираючись на дані про гаманці під санкціями та блокчейн-аналітику.
Окремий розділ досліджував два гаманці, які слідчі приписали центральному банку Ірану, використовуючи витік документів і записи транзакцій. Гаманці отримали майже 50 мільйонів доларів виключно в USDT протягом квітня та травня 2025 року, йдеться у звіті. Три гаманці, які слідчі пов’язали з Modex Exchange Company, отримали близько 600 мільйонів доларів у USDT протягом кількох місяців.
Поза розслідуванням Сенату блокчейн-компанії незалежно виявили великі потоки стейблкоїнів, пов’язані з Іраном. Elliptic повідомила у 2025 році, що 187 адрес, ідентифікованих ізраїльською владою як пов’язані з КВІР, отримали 1,5 мільярда доларів у USDT, застерігаючи, що не може підтвердити, чи кожна транзакція була безпосередньо пов’язана з КВІР, оскільки деякі адреси можуть належати постачальникам послуг, які обробляють кошти для кількох клієнтів.
Сенатські слідчі ставлять під сумнів заморожування гаманців Tether
Слідчі зосередили частину звіту на тому, як швидко Tether вносив гаманці до чорного списку після дій уряду. Tether має контроль на рівні емітента, який може блокувати USDT, що зберігаються на конкретних адресах, дозволяючи компанії зупиняти переміщення токенів, навіть коли базовий блокчейн продовжує функціонувати.
Персонал меншості стверджував, що деякі гаманці залишалися активними після позначень як пов'язані з протидією тероризму. Один приклад стосувався 39 гаманців, ідентифікованих Ізраїлем у червні 2023 року як пов'язаних з фінансистом, пов'язаним з «Хезболлою», Тауфіком Мухаммадом Са'ідом Аль-Лау. У звіті зазначено, що п'ять спочатку були внесені до чорного списку, тоді як ще 34 були заморожені в березні 2024 року. Слідчі підрахували, що понад 34,6 мільйона доларів у USDT залишили гаманці після ізраїльського повідомлення про вилучення.
Tether представляє інший звіт про свою правозастосовну роботу. Компанія заявила, що працює безпосередньо з OFAC, Міністерством юстиції, ФБР, Секретною службою, Розслідуваннями внутрішньої безпеки та іншими агенціями. У своїй заяві від 28 вересня вона повідомила, що підтримала понад 2900 розслідувань у всьому світі, включаючи понад 1600 за участю правоохоронних органів США, і допомогла заморозити понад 4,9 мільярда доларів у різних справах.
Протягом квітня Tether заявив, що заморозив понад 344 мільйони доларів на двох адресах після отримання інформації від OFAC та правоохоронних органів США. Наступного дня OFAC офіційно додав дві адреси Tron як ідентифікатори цифрової валюти для Центрального банку Ірану.
Як раніше повідомляв crypto.news, квітнева акція заморозила 344 мільйони доларів у USDT, пов'язаних американською владою з іранськими мережами. Пізніша липнева акція заморозила приблизно 131 мільйон доларів на чотирьох додаткових гаманцях Tron, пов'язаних з Центральним банком Ірану.
Chainalysis незалежно перевірила липневі адреси та заявила, що чотири гаманці отримали близько 165 мільйонів доларів у стейблкоїнах, з яких 131 мільйон залишався на момент їх заморожування Tether. Аналітична фірма заявила, що на той момент Tether заморозив майже 475 мільйонів доларів з адрес Центрального банку Ірану, ідентифікованих OFAC.
Агенції США посилили перевірку криптовалют, пов'язаних з Іраном
Федеральні дії проти іранських мереж цифрових активів розширилися протягом 2026 року. FinCEN попередила фінансові установи в травні, що іранські посередники можуть використовувати стейблкоїни через їхню ліквідність, швидкість розрахунків і стабільність обмінного курсу. Агенція закликала фінансові установи стежити за транзакціями за участю іноземних постачальників цифрових активів, незареєстрованих однорангових обмінників та інших посередників, які можуть підтримувати фінансову діяльність, пов'язану з КВІР.
Міністерство фінансів продовжило кількома правозастосовними діями. OFAC протягом року санкціонував іранські біржі, а 17 вересня призначив BitBank та пов'язаних осіб, описавши платформу як частину іранської інфраструктури ухилення від санкцій на основі цифрових активів.
Приватні дослідники блокчейну задокументували порівнянні моделі транзакцій. TRM Labs відстежила понад 6,3 мільярда доларів через Shelbit між травнем 2024 року та березнем 2026 року після того, як OFAC санкціонував біржу в серпні. Близько 88% активності проходило через Tron, майже повністю через стейблкоїни, прив'язані до долара, згідно з TRM.
Elliptic пізніше заявила, що відстежила близько 71,8 мільйона доларів, що походять з коштів, пов'язаних з Центральним банком Ірану, до Shelbit після багатоланцюгового маршруту транзакцій. Фірма окремо ідентифікувала приблизно 1,68 мільйона доларів, що переміщуються з адрес, приписуваних КВІР, до Shelbit, та 2,3 мільйона доларів, що рухаються у зворотному напрямку.
Chainalysis оцінила, що санкціоновані суб'єкти в усьому світі отримали на 694% більше криптовалютної вартості у 2025 році, ніж роком раніше. Її дані приписують понад 3 мільярди доларів іранських криптопереказів протягом 2025 року КВІР та пов'язаним мережам, водночас наголошуючи, що незаконні транзакції все ще становили менше 1% атрибутованого глобального обсягу криптовалют.
У супутньому матеріалі crypto.news повідомляв, що іранські підприємства дедалі частіше використовують криптовалюту для транскордонних розрахунків, оскільки доступ до традиційного банківського обслуговування залишається обмеженим через санкції. У звіті наведено галузеві дані, які визначають USDT як найпоширенішу криптовалюту в такій платіжній діяльності.
Блументаль просить Міністерство фінансів і Міністерство юстиції розслідувати Tether
Сенатор Річард Блументаль, провідний демократ у Постійному підкомітеті з розслідувань, надіслав висновки міністру фінансів Скотту Бессенту та генеральному прокурору Тодду Бланшу 28 вересня. Він попросив обидва відомства вивчити практики Tether щодо протидії відмиванню грошей і дотримання санкцій та визначити, чи були порушені федеральні закони.
Цей запит став продовженням попереднього звернення від 4 червня, у якому Блументаль вимагав від Tether записи щодо заморожування гаманців, санкціонованих бірж і позиції компанії щодо її юридичних зобов’язань у США. У звіті Сенату зазначено, що Tether підтвердила отримання червневого листа, але не надала відповіді на момент публікації звіту 28 вересня.
Публічна відповідь Tether натомість наголошувала на її співпраці з органами влади. Компанія заявила, що квітневі та липневі дії довели обсяг заморожувань USDT, пов’язаних з Іраном, протягом 2026 року до майже 550 мільйонів доларів, тоді як ще 40 справ, переданих бюро Ізраїлю з протидії фінансуванню тероризму, стосувалися понад 640 адрес і понад 22 мільйонів USDT.
Окреме федеральне судове провадження щодо пов’язаних з Іраном криптоактивів триває. 14 вересня Офіс федерального прокурора США для Південного округу Нью-Йорка подав цивільний позов про конфіскацію, вимагаючи приблизно 61 мільйон доларів у криптовалюті, яка, за твердженням прокурорів, походить від продажу на чорному ринку санкціонованої іранської нафти та нафтопродуктів, призначених для фінансування іранського уряду та військових структур, зокрема КВІР.
