在民主黨調查人員發現，與伊朗及區域組織有關的846個受制裁或被列為扣押目標的加密錢包中，有84%僅或幾乎僅以USDT進行交易後，Tether再度受到美國參議院審查。
摘要
- 調查人員報告，846個與伊朗有關的受制裁錢包中，有84%僅或幾乎僅以USDT進行交易。
- Tether表示，其在2026年的執法行動中，支持了將近5.5億美元與伊朗相關的USDT凍結。
- 參議員Richard Blumenthal要求財政部與司法部官員調查Tether的制裁與反洗錢合規情況。
- 在2026年4月OFAC指定兩個與伊朗有關的錢包時，這兩個錢包持有3.442億美元的USDT。
- Chainalysis發現，伊朗中央銀行的四個錢包在7月被凍結時持有1.31億美元。
參議院常設調查小組委員會的民主黨少數派工作人員於9月28日發布這份初步報告，將USDT描述為伊朗影子銀行網絡中的「重要金融生命線」，並要求聯邦當局審查Tether的制裁與反洗錢管控。這些發現代表該小組委員會民主黨調查人員的結論，而非全體參議院作出的兩黨結論。
Tether對該報告對其合規記錄的描述提出異議。在同日發布的公司聲明中，執行長Paolo Ardoino表示，USDT「不是受制裁行為者、恐怖組織或犯罪網絡的避風港」。Tether表示，涉及該公司穩定幣的行動已支持在2026年凍結將近5.5億美元與伊朗相關的資產。
該公司援引了兩項涉及與伊朗中央銀行有關地址的重大行動。4月，兩個錢包中超過3.44億美元的USDT被凍結；隨後在7月，在OFAC擴大該銀行的數位貨幣識別碼後，另外四個錢包中超過1.3億美元被凍結。
Tether USDT在調查人員審查的錢包中占主導地位
少數派工作人員利用五年多的區塊鏈記錄，審查了美國財政部外國資產控制辦公室或以色列國家反恐融資局認定與伊朗及區域組織有關的846個錢包。該資料集涵蓋2021年6月至2026年8月的指定名單。
在以色列機構認定的757個錢包中，調查人員表示，有87%的錢包其超過80%的交易價值以USDT進行。在101個與伊朗或與伊朗有關組織相關、由OFAC指定的錢包中，有57%主要使用該穩定幣。根據該報告，在兩個樣本中，比特幣都排在USDT之後。
該報告稱，兩名受制裁的伊朗國民Alireza Derakhshan和Arash Estaki Alivand，在2021年至2025年間透過後來被OFAC指定的地址收到了6.03億美元的USDT。參議院調查人員依據受制裁錢包數據與區塊鏈分析，將該網絡與伊朗石油銷售以及涉及與真主黨和胡塞武裝有關實體的資金流動聯繫起來。
另一個章節審查了調查人員利用洩露文件與交易記錄歸屬於伊朗中央銀行的兩個錢包。報告稱，這些錢包在2025年4月和5月僅以USDT收到了近5,000萬美元。調查人員與Modex Exchange Company相關聯的三個錢包，在數個月內收到了近6億美元的USDT。
在參議院調查之外，區塊鏈公司已獨立識別出大量與伊朗相關的穩定幣流動。Elliptic在2025年報告稱，以色列當局認定與IRGC有關的187個地址收到了15億美元的USDT，同時警告稱，由於部分地址可能屬於為多個客戶處理資金的服務提供商，因此無法核實每筆交易是否都與IRGC直接相關。
參議院調查人員質疑 Tether 的錢包凍結
調查人員將報告的一部分重點放在 Tether 在政府行動後多快將錢包列入黑名單。Tether 擁有發行方層級的控制權，可以封鎖特定地址持有的 USDT，使該公司能夠阻止代幣移動，即使底層區塊鏈仍在運作。
少數派工作人員指控，部分錢包在反恐指定後仍保持活躍。其中一個例子涉及以色列於 2023 年 6 月識別出的 39 個錢包，這些錢包與真主黨有關聯的金融家 Tawfiq Muhammad Sa’id Al-Law 有關。報告稱，其中 5 個最初被列入黑名單，另有 34 個於 2024 年 3 月被凍結。調查人員計算，在以色列扣押通知後，超過 3,460 萬美元的 USDT 離開了這些錢包。
Tether 對其執法工作提出了不同的記錄。該公司表示，它直接與 OFAC、司法部、FBI、特勤局、國土安全調查局及其他機構合作。其 9 月 28 日的聲明稱，它已支持全球超過 2,900 項調查，其中包括超過 1,600 項涉及美國執法部門的調查，並協助在各種案件中凍結超過 49 億美元。
在 4 月期間，Tether 表示，在收到 OFAC 和美國執法部門的資訊後，它凍結了兩個地址中超過 3.44 億美元的資金。OFAC 於次日正式將這兩個 Tron 地址列為伊朗中央銀行的數位貨幣識別碼。
正如 crypto.news 先前報導，4 月的行動凍結了美國當局與伊朗網絡相關的 3.44 億美元 USDT。隨後 7 月的行動又凍結了另外四個與伊朗中央銀行相關的 Tron 錢包中約 1.31 億美元的資金。
Chainalysis 獨立審查了 7 月的地址，並表示這四個錢包共收到約 1.65 億美元的穩定幣，在 Tether 凍結它們時還剩 1.31 億美元。這家分析公司表示，到那時為止，Tether 已從 OFAC 識別出的伊朗中央銀行地址中凍結了近 4.75 億美元。
美國機構加大了對與伊朗相關加密貨幣的審查
針對伊朗數位資產網絡的聯邦行動在 2026 年期間擴大。FinCEN 於 5 月警告金融機構，伊朗協助者可能因其流動性、結算速度和匯率穩定性而使用穩定幣。該機構告訴金融機構，要留意涉及外國數位資產提供商、未註冊的點對點交易所及其他可能支持與 IRGC 相關金融活動的中介機構的交易。
財政部隨後採取了多項執法行動。OFAC 在年內制裁了伊朗交易所，並於 9 月 17 日指定 BitBank 及相關方，將該平台描述為伊朗以數位資產為基礎的制裁規避基礎設施的一部分。
私人區塊鏈研究人員記錄了類似的交易模式。TRM Labs 追蹤到，在 OFAC 於 8 月制裁該交易所後，2024 年 5 月至 2026 年 3 月期間有超過 63 億美元透過 Shelbit 流動。根據 TRM 的說法，約 88% 的活動透過 Tron 進行，幾乎完全透過與美元掛鉤的穩定幣。
Elliptic 後來表示，在經過多鏈交易路徑後，它追蹤到約 7,180 萬美元源自與伊朗中央銀行相關的資金流入 Shelbit。該公司另外識別出約 168 萬美元從歸屬於 IRGC 的地址流向 Shelbit，以及 230 萬美元流向相反方向。
Chainalysis 估計，全球受制裁實體在 2025 年收到的加密貨幣價值比一年前增加了 694%。其數據將 2025 年期間超過 30 億美元的伊朗加密貨幣轉移歸因於 IRGC 及相關網絡，同時強調非法交易仍僅占全球加密貨幣歸因交易量的不到 1%。
在相關報導中，crypto.news 報導指出，伊朗企業已日益使用加密貨幣進行跨境結算，因為傳統銀行管道仍受到制裁限制。該報導引用行業數據，指出 USDT 是此類支付活動中最常見的加密貨幣。
布魯門塔爾要求財政部和司法部調查 Tether
參議員理查德·布魯門塔爾（Richard Blumenthal），常設調查小組委員會的民主黨首席成員，於 9 月 28 日將調查結果發送給財政部長斯科特·貝森特（Scott Bessent）和司法部長托德·布蘭奇（Todd Blanche）。他要求這兩個部門審查 Tether 的反洗錢和制裁合規做法，並確定是否違反了聯邦法律。
這項請求是在早前 6 月 4 日的調查之後提出的，當時布魯門塔爾要求 Tether 提供有關錢包凍結、受制裁交易所及該公司對其美國法律義務看法的記錄。參議院報告指出，Tether 承認收到 6 月的信函，但在 9 月 28 日報告發布時尚未提供回應。
Tether 的公開回應則強調其與當局的合作。該公司表示，4 月和 7 月的行動使 2026 年期間與伊朗相關的 USDT 凍結金額達到近 5.5 億美元，而以色列反恐融資局轉介的另一 40 起案件涉及超過 640 個地址和超過 2200 萬 USDT。
圍繞與伊朗相關的加密資產，另有聯邦訴訟正在進行中。9 月 14 日，美國紐約南區檢察官辦公室提起民事沒收訴訟，尋求沒收約 6100 萬美元的加密貨幣，檢方指控這些資金來自受制裁伊朗石油和石油產品的黑市銷售，旨在為伊朗政府和軍事組成部分（包括伊斯蘭革命衛隊）提供資金。
