El Tesoro de Estados Unidos ha sancionado a la red A7, vinculada a Rusia, después de que FinCEN rastreara más de 17.000 millones de dólares en transacciones a través de empresas que, según afirma, ayudaron a Rusia, Irán y otros actores a mover fondos fuera de los canales financieros normales.
Resumen
- FinCEN afirma que los Subagentes de A7 procesaron más de 17.000 millones de dólares entre enero de 2025 y junio de 2026.
- OFAC designó a la Red A7 como una organización criminal transnacional significativa, bloqueando propiedades en poder de personas estadounidenses.
- FinCEN propuso prohibir a las instituciones financieras estadounidenses cubiertas transmitir fondos que involucren a los Subagentes identificados de la Red A7.
- Las transacciones de A7A5 totalizaron al menos 179.100 millones de dólares en más de 180 entidades, según halló FinCEN a nivel global.
- La regla propuesta entra en un período de comentarios públicos de 30 días tras su publicación en el Registro Federal.
El Tesoro dijo el 1 de octubre que la acción combina una designación de la Oficina de Control de Activos Extranjeros con una restricción propuesta por FinCEN sobre transferencias que involucran a los Subagentes de A7 en el extranjero. El departamento describió a A7 como una red de banca en la sombra construida para ocultar pagos sancionados detrás de transacciones comerciales aparentemente ordinarias.
Las sanciones de EE. UU. ponen a la Red A7 en la lista negra de OFAC
OFAC incluyó a la Red A7 como una organización criminal transnacional, identificando operaciones conectadas con Rusia, Kirguistán, Nigeria y Zimbabue. La designación somete inmediatamente a propiedades e intereses en propiedades bajo jurisdicción estadounidense a requisitos de bloqueo.
Las empresas propiedad en un 50% o más de personas bloqueadas pueden estar cubiertas por las mismas restricciones. Las personas estadounidenses generalmente no pueden realizar transacciones con entidades bloqueadas a menos que OFAC autorice una exención o licencia.
El Tesoro dijo que A7 fue creada y respaldada por individuos sancionados para mover fondos eludiendo las restricciones impuestas a Rusia. Su red se basa en empresas en terceros países que FinCEN llama Subagentes, que reciben o envían pagos mientras ocultan a la parte que controla en última instancia la transacción.
Según el Tesoro, el personal de A7 controlaba sitios web y cuentas bancarias de los Subagentes y utilizaba redes privadas virtuales personalizadas para enmascarar desde dónde accedía el personal a las cuentas. Se utilizaron registros falsos de importación-exportación, descripciones de productos engañosas y documentos comerciales fabricados para presentar transferencias restringidas como actividad comercial regular.
El secretario del Tesoro, Scott Bessent, dijo que el gobierno tiene la intención de apuntar a la infraestructura financiera utilizada por los adversarios de EE. UU. y advirtió que los facilitadores podrían “perder el acceso al sistema financiero estadounidense”. La declaración describe la posición de aplicación del Tesoro y no establece por sí misma responsabilidad para cada transacción que involucre a la red.
FinCEN rastreó más de 17.000 millones de dólares a través de empresas de A7
FinCEN propuso una medida especial que prohibiría a las instituciones financieras estadounidenses cubiertas transmitir fondos que involucren a los Subagentes identificados de A7. La propuesta cubre tanto fondos convencionales como moneda virtual convertible.
Su investigación encontró que los Subagentes vinculados a A7 procesaron más de 17.000 millones de dólares en transacciones denominadas en dólares entre enero de 2025 y junio de 2026. TRM Labs, cuya investigación fue citada en el trabajo de FinCEN, dijo que A7 había creado o adquirido cientos de Subagentes con cuentas en aproximadamente 435 instituciones financieras en al menos 83 países.
La red operaba a través de jurisdicciones que incluyen Hong Kong, Indonesia, Kirguistán, Seychelles, Türkiye y los Emiratos Árabes Unidos, según FinCEN. Las empresas podían parecer independientes en el papel mientras el personal de A7 ejercía control operativo sobre su infraestructura bancaria y de pagos.
El Tesoro vinculó algunas de las transacciones con el Banco Central de Irán y el Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica. Las autoridades estadounidenses dijeron que las empresas vinculadas a A7 habían servido a ventas de petróleo iraní, redes de adquisiciones, operadores de ransomware y otras partes sancionadas.
Un Subagente y una empresa relacionada recibieron casi 140 millones de dólares de entidades que el Tesoro asoció con la evasión de sanciones iraníes. Otro Subagente transfirió aproximadamente 1,6 millones de dólares a una empresa que las autoridades estadounidenses vincularon con la evasión de sanciones iraníes y la adquisición de armas.
El Tesoro dijo además que la red tenía conexiones con Nobitex, el exchange de activos digitales iraní sancionado por la OFAC en junio, así como transacciones relacionadas con hackeos de criptomonedas norcoreanos. Las declaraciones representan las conclusiones y determinaciones de sanciones del Tesoro, no conclusiones de un juicio penal.
A7A5 dio a la red una ruta de pago cripto
Las criptomonedas formaron una parte separada del sistema de pagos de A7 a través de A7A5, un token respaldado por rublos emitido por Old Vector LLC.
El Tesoro dijo que Old Vector fue sancionada en agosto de 2025 y describió A7A5 como propiedad bloqueada. Según el departamento, el token fue diseñado para permitir a los miembros de la red realizar transacciones internacionales mientras generaban ingresos para proveedores de infraestructura sancionados.
TRM Labs informó que FinCEN identificó más de 180 entidades que procesaron al menos 179.100 millones de dólares en transacciones de A7A5 entre febrero de 2025 y junio de 2026. La cifra de criptomonedas no es directamente comparable con la cifra de 17.000 millones de dólares de los Subagentes porque A7A5 puede funcionar junto con la liquidación fiduciaria y puede representar transferencias dentro de la misma estructura de pago.
A7A5 ya había atraído el escrutinio estadounidense antes de la acción del 1 de octubre. Informes anteriores encontraron que la stablecoin A7A5 respaldada por Rusia movió más de 6.000 millones de dólares a pesar de las sanciones estadounidenses después de que se impusieran sanciones a entidades vinculadas a su infraestructura de pago.
Los operadores del token han publicado cifras de transacciones muy por encima de las estimaciones de actividad económica de algunos investigadores de blockchain. En julio, crypto.news informó que los analistas onchain vieron caer bruscamente la actividad de A7A5 después de las sanciones, con investigadores cuestionando cuánto del volumen reportado representaba transferencias entre usuarios independientes.
Las autoridades europeas también han apuntado a la actividad relacionada. El escrutinio previo de la UE sobre servicios cripto vinculados a la evasión de sanciones rusas citó datos de Chainalysis que situaban el volumen de transacciones vinculado a A7A5 en 93.300 millones de dólares en ese momento.
FinCEN quiere que los bancos bloqueen las transferencias vinculadas a A7
Las sanciones de la OFAC ya están en vigor, pero la restricción de pago separada de FinCEN sigue siendo una propuesta.
Si se finaliza, la regla impediría a las instituciones financieras estadounidenses cubiertas enviar o recibir fondos que involucren a Subagentes de A7 identificados por FinCEN. La propuesta incluye cuentas y direcciones cripto administradas en nombre de las empresas.
FinCEN tiene la intención de proporcionar a las instituciones financieras información que identifique a los Subagentes conocidos. TRM dijo que el regulador planea actualizar la lista a medida que se identifiquen o eliminen empresas, permitiendo a los bancos y otras firmas cubiertas filtrar transacciones contra la red.
Junto con la regla propuesta, FinCEN emitió una alerta que describe señales de alerta que las instituciones financieras pueden usar para identificar la actividad de A7. Su guía cubre empresas fantasma con transacciones de alto volumen inexplicables, documentación comercial sospechosa, rutas de pago que involucran varios países e infraestructura vinculada a negocios controlados por A7.
A las instituciones que presenten Informes de Actividad Sospechosa relacionados se les ha pedido que usen el término clave FIN-2026-A7NETWORK, que FinCEN añadió a sus términos de asesoría el 1 de octubre.
Las últimas medidas estadounidenses siguen a la acción en el Reino Unido. Las autoridades británicas emitieron una advertencia para todo el sector el 31 de agosto describiendo el uso por parte de A7 de empresas financieras en terceros países para eludir las restricciones sobre entidades rusas.
Reino Unido había sancionado previamente varias empresas vinculadas a la red, incluidas compañías de criptomonedas y financieras que operan desde los Emiratos Árabes Unidos, Georgia y Kirguistán. La represión del Reino Unido contra las empresas de criptomonedas y financieras vinculadas a A7 incluyó entidades que las autoridades acusaron de ayudar a canalizar pagos para la economía sancionada de Rusia.
La propuesta de prohibición de transferencias de FinCEN en EE. UU. entrará en un período de comentarios públicos de 30 días después de que su aviso se publique en el Registro Federal. La agencia incluye la propuesta bajo el expediente FINCEN-2026-0265, y aún no se ha emitido ninguna regla final.
