Chainlink a annoncé un nouveau cadre de connexion permettant aux institutions financières d'accéder au registre blockchain de Swift tout en conservant le contrôle de leurs clés de signature de transactions.
Résumé
- Chainlink connectera les systèmes bancaires et l'infrastructure de signature au registre blockchain de Swift via sa plateforme.
- CRE permet aux institutions de conserver les clés de signature de transactions tout en orchestrant les flux de travail qui accèdent au registre partagé de Swift.
- Le registre de Swift prend en charge les paiements de dépôts tokenisés 24h/24 et 7j/7, tandis que le règlement final continue via les mécanismes convenus existants.
- Dix-sept banques sur six continents préparent des pilotes en direct utilisant des dépôts tokenisés sur le registre de Swift.
- Swift indique que son réseau connecte plus de 11 500 institutions et entreprises à travers plus de 200 marchés.
Chainlink a déclaré le 28 septembre que les banques pourraient connecter leurs systèmes existants et leur infrastructure clé au registre de Swift via sa plateforme, avec le Chainlink Runtime Environment, ou CRE, gérant les flux de travail entre les systèmes institutionnels et le registre partagé.
L'arrangement est centré sur un modèle d'auto-signature. Les institutions financières conservent les clés utilisées pour autoriser les transactions, tandis que CRE coordonne le flux de travail nécessaire pour lire et écrire sur le registre de Swift. Chainlink a déclaré que la structure permet aux institutions de préserver les procédures d'approbation existantes, les contrôles de sécurité et les modèles opérationnels tout en adoptant des services de paiement tokenisés.
Les banques peuvent utiliser la connexion pour gérer l'activité des contrats intelligents sur leurs propres registres de dépôts tokenisés et l'infrastructure blockchain de Swift. Les dépôts restent sur les registres détenus par les banques, tandis que Swift coordonne les engagements de paiement entre les institutions participantes avant le règlement final.
Chainlink donne aux banques un accès contrôlé au registre de Swift
Dans le cadre annoncé, CRE se situe entre l'infrastructure d'une institution financière et le registre de Swift sans prendre le contrôle des clés d'autorisation de l'institution. Chainlink décrit CRE comme la couche de flux de travail responsable de la coordination des interactions, tandis que chaque banque signe ses propres transactions.
Le modèle offre aux banques une voie d'accès au système blockchain de Swift sans qu'elles aient à transférer leur autorité de signature à Chainlink. Les institutions peuvent continuer à utiliser leurs processus internes de gouvernance et d'approbation lors de l'autorisation des transactions, selon l'entreprise.
Sergey Nazarov, PDG de Chainlink Labs, a déclaré que l'entreprise était « ravie de soutenir le registre de Swift » alors que les banques recherchent des technologies pour les dépôts tokenisés et la connectivité des registres. Chainlink n'a pas fourni de calendrier pour l'adoption de son cadre de connexion par les banques individuelles ni identifié laquelle des banques pilotes de Swift utilisera CRE en premier.
Les travaux les plus récents prolongent une relation entre Chainlink et Swift qui couvre l'interopérabilité blockchain institutionnelle depuis plusieurs années. Les travaux précédents ont examiné comment les institutions financières pourraient utiliser l'infrastructure Swift existante aux côtés des réseaux blockchain, y compris des expériences impliquant des actifs tokenisés et la communication inter-chaînes.
Swift lui-même reste l'opérateur du nouveau registre. Sa mise à jour de mise en œuvre de mars indiquait que les banques exploiteraient leurs propres environnements et conserveraient l'autorité sur leurs clés, actifs et financements. Le règlement reste disponible via des systèmes de règlement brut en temps réel, des arrangements de banque correspondante ou d'autres mécanismes convenus entre les participants.
Le registre blockchain de Swift utilise des dépôts bancaires tokenisés
Le registre de Swift est conçu pour coordonner les paiements transfrontaliers 24h/24 et 7j/7 à l'aide de dépôts de banques commerciales tokenisés.
Les jetons représentent des dépôts qui restent inscrits au bilan et au grand livre de chaque banque émettrice. Le système partagé de Swift enregistre et valide les engagements de paiement entre les institutions, permettant aux transactions de progresser en dehors des heures bancaires normales tout en laissant le règlement final sur l'infrastructure financière existante.
Swift a souligné que le registre blockchain ne remplace pas son rôle de réseau mondial de messagerie financière. L'orchestration des paiements a lieu avant le règlement, tandis que le transfert des fonds finaux continue via les systèmes de règlement convenus. Chainlink a répété la même distinction dans son annonce du 28 septembre.
Comme crypto.news l'a précédemment rapporté, le premier déploiement de registre de Swift utilise des dépôts tokenisés émis par les banques plutôt qu'un actif pont de cryptomonnaie public. Le modèle maintient l'argent représenté dans les bilans des banques commerciales.
Dans une couverture connexe, crypto.news a expliqué que les dépôts tokenisés restent des créances sur la banque commerciale émettrice tout en étant représentés numériquement sur l'infrastructure blockchain.
Swift a divulgué en mars que la première itération du registre utilise une architecture compatible avec l'Ethereum Virtual Machine basée sur Hyperledger Besu, une plateforme blockchain d'entreprise open source. Swift exploite le registre et coordonne les processus interbancaires, y compris la validation des engagements de financement.
17 banques préparent les premiers pilotes du registre Swift
Swift a déclaré en juillet que 17 banques de six continents préparaient des transactions en direct initiales utilisant des dépôts tokenisés après que le registre est passé du concept à l'activation en neuf mois.
Le groupe initial comprend ANZ, BNP Paribas, BNY, Citi, DBS, First Abu Dhabi Bank, FirstRand Bank, HSBC, Itaú Unibanco, Lloyds Bank, Mashreq, MUFG Bank, OCBC, Standard Chartered, UBS, UOB et Wells Fargo.
Ces pilotes visent à tester des paiements pouvant fonctionner de nuit et pendant les week-ends avant de finaliser le règlement via les systèmes existants. Swift a déclaré que des institutions de plus de 40 entreprises financières ont contribué à la conception du registre lors de son développement.
HSBC a déclaré qu'elle prévoit de connecter son service de dépôt tokenisé à l'infrastructure partagée. Standard Chartered, UBS et UOB ont séparément décrit leur participation comme un travail axé sur les paiements tokenisés, l'interopérabilité et les mouvements d'argent 24 heures sur 24.
Swift a rapporté en juillet que son réseau existant connecte déjà plus de 11 500 institutions financières et entreprises à travers plus de 200 marchés. La coopérative a déclaré que son infrastructure déplace un montant équivalent au PIB mondial environ tous les deux à trois jours.
La nouvelle couche d'accès de Chainlink ne signifie pas que chaque institution du réseau Swift migre vers le registre blockchain. La version du 28 septembre décrit une option de connexion pour les institutions cherchant un accès, tandis que le déploiement contrôlé de Swift se concentre actuellement sur ses banques participantes initiales.
Swift prévoit d'étendre l'utilisation du registre après le déploiement contrôlé
Swift a déclaré que son registre blockchain était prêt pour une utilisation initiale en juillet et que la fonctionnalité et la disponibilité s'étendraient après la phase de lancement contrôlé. Les premières institutions participantes préparent des transactions en direct de dépôts tokenisés sur plusieurs cas d'usage.
Des documents de mise en œuvre antérieurs ont identifié les paiements d'entreprise et de trésorerie comme un focus initial. Swift a déclaré que le système pourrait éventuellement prendre en charge des flux de paiement d'entreprise programmables, des processus de change paiement contre paiement et des mouvements de trésorerie associés aux transactions sur titres.
La plateforme a progressé rapidement depuis que Swift a annoncé le projet à Sibos en septembre 2025. Le projet initial impliquait plus de 30 institutions financières et Consensys lors des travaux sur le prototype du registre. En mars 2026, Swift avait terminé la phase de conception et était passé à la mise en œuvre du MVP, avec plus de 40 institutions contribuant au projet.
Swift a déclaré que le MVP initial permettrait aux banques participantes d'effectuer des transactions en direct utilisant des dépôts tokenisés 24 heures sur 24 tout en maintenant un enregistrement synchronisé des obligations au fur et à mesure de la progression des transactions. L'environnement donne aux banques un endroit pour tester les flux de paiement tout en utilisant les processus de conformité et les accords de règlement existants.
Sa mise à jour de juillet a fait passer le projet au statut d'utilisation initiale, avec les 17 institutions préparant des pilotes en direct. Swift a déclaré que le registre s'étendrait en fonctionnalité et en disponibilité après la phase de mise en service contrôlée, à mesure que les banques participantes mettent en œuvre les transactions de dépôts tokenisés.
