Tether a fait l'objet d'un nouvel examen du Sénat américain après que des enquêteurs démocrates ont découvert que 84 % des 846 portefeuilles cryptographiques sanctionnés ou ciblés par des saisies, liés à l'Iran et à des groupes régionaux, avaient effectué des transactions exclusivement, ou presque exclusivement, en USDT.
Résumé
- 84 % des 846 portefeuilles sanctionnés liés à l'Iran ont effectué des transactions exclusivement ou presque exclusivement en USDT, ont rapporté les enquêteurs.
- Tether affirme avoir soutenu près de 550 millions de dollars de gels d'USDT liés à l'Iran lors des actions d'application de 2026.
- Le sénateur Richard Blumenthal a demandé aux responsables du Trésor et de la Justice d'enquêter sur la conformité de Tether aux sanctions et aux règles anti-blanchiment.
- Deux portefeuilles liés à l'Iran détenaient 344,2 millions de dollars en USDT lorsque l'OFAC les a désignés en avril 2026.
- Chainalysis a découvert que quatre portefeuilles de la Banque centrale d'Iran détenaient 131 millions de dollars lorsqu'ils ont été gelés en juillet.
Le personnel démocrate minoritaire de la Sous-commission permanente d'enquête du Sénat a publié le rapport préliminaire le 28 septembre, décrivant l'USDT comme une « bouée de sauvetage financière importante » au sein du réseau bancaire parallèle iranien et demandant aux autorités fédérales d'examiner les contrôles de Tether en matière de sanctions et de lutte contre le blanchiment d'argent. Les conclusions représentent les conclusions des enquêteurs démocrates de la sous-commission, et non une conclusion bipartisane du Sénat dans son ensemble.
Tether a contesté la description faite par le rapport de son bilan en matière de conformité. Dans une déclaration de l'entreprise publiée le même jour, le PDG Paolo Ardoino a déclaré que l'USDT « n'est pas un refuge pour les acteurs sanctionnés, les organisations terroristes ou les réseaux criminels ». Tether a déclaré que les actions impliquant son stablecoin avaient soutenu près de 550 millions de dollars de gels d'avoirs liés à l'Iran en 2026.
L'entreprise a cité deux actions majeures impliquant des adresses liées à la Banque centrale d'Iran. Plus de 344 millions de dollars en USDT ont été gelés sur deux portefeuilles en avril, suivis de plus de 130 millions de dollars sur quatre portefeuilles supplémentaires en juillet après que l'OFAC a élargi les identifiants de monnaie numérique de la banque.
L'USDT de Tether dominait les portefeuilles examinés par les enquêteurs
S'appuyant sur plus de cinq ans de registres de blockchain, le personnel minoritaire a examiné 846 portefeuilles identifiés par l'Office de contrôle des avoirs étrangers du Trésor américain ou le Bureau national israélien de lutte contre le financement du terrorisme comme étant associés à l'Iran et à des groupes régionaux. L'ensemble de données couvrait les désignations de juin 2021 à août 2026.
Parmi les 757 portefeuilles identifiés par l'agence israélienne, les enquêteurs ont déclaré que 87 % avaient effectué plus de 80 % de la valeur de leurs transactions en USDT. Parmi les 101 portefeuilles désignés par l'OFAC liés à l'Iran ou à des organisations liées à l'Iran, 57 % utilisaient principalement le stablecoin. Le Bitcoin se classait derrière l'USDT dans les deux échantillons, selon le rapport.
Le rapport indique que deux ressortissants iraniens sanctionnés, Alireza Derakhshan et Arash Estaki Alivand, ont reçu 603 millions de dollars en USDT entre 2021 et 2025 via des adresses ensuite désignées par l'OFAC. Les enquêteurs du Sénat ont lié le réseau aux ventes de pétrole iraniennes et aux flux financiers impliquant des entités associées au Hezbollah et aux Houthis, en s'appuyant sur les données de portefeuilles sanctionnés et l'analyse de la blockchain.
Une section distincte a examiné deux portefeuilles que les enquêteurs ont attribués à la banque centrale d'Iran à l'aide de documents divulgués et de registres de transactions. Les portefeuilles ont reçu près de 50 millions de dollars exclusivement en USDT en avril et mai 2025, selon le rapport. Trois portefeuilles associés par les enquêteurs à Modex Exchange Company ont reçu près de 600 millions de dollars en USDT sur plusieurs mois.
En dehors de l'enquête du Sénat, des entreprises de blockchain ont indépendamment identifié d'importants flux de stablecoins liés à l'Iran. Elliptic a rapporté en 2025 que 187 adresses identifiées par les autorités israéliennes comme liées aux Gardiens de la révolution avaient reçu 1,5 milliard de dollars en USDT, tout en avertissant qu'elle ne pouvait pas vérifier si chaque transaction était directement liée aux Gardiens de la révolution, car certaines adresses pourraient appartenir à des fournisseurs de services gérant des fonds pour plusieurs clients.
Les enquêteurs du Sénat s'interrogent sur les gels de portefeuilles de Tether
Les enquêteurs ont concentré une partie du rapport sur la rapidité avec laquelle Tether a mis sur liste noire des portefeuilles après des actions gouvernementales. Tether dispose de contrôles au niveau de l'émetteur qui peuvent bloquer les USDT détenus à des adresses spécifiques, permettant à l'entreprise d'empêcher les jetons de circuler même si la blockchain sous-jacente reste opérationnelle.
Le personnel minoritaire a allégué que certains portefeuilles sont restés actifs après des désignations antiterroristes. Un exemple impliquait 39 portefeuilles identifiés par Israël en juin 2023 comme liés au financier lié au Hezbollah Tawfiq Muhammad Sa'id Al-Law. Le rapport indique que cinq ont été initialement mis sur liste noire, tandis que 34 autres ont été gelés en mars 2024. Les enquêteurs ont calculé que plus de 34,6 millions de dollars en USDT ont quitté les portefeuilles après l'avis de saisie israélien.
Tether présente un bilan différent de son travail d'application. L'entreprise a déclaré travailler directement avec l'OFAC, le ministère de la Justice, le FBI, le Secret Service, les enquêtes de la sécurité intérieure et d'autres agences. Sa déclaration du 28 septembre indiquait qu'elle avait soutenu plus de 2 900 enquêtes dans le monde, dont plus de 1 600 impliquant les forces de l'ordre américaines, et avait aidé à geler plus de 4,9 milliards de dollars dans diverses affaires.
En avril, Tether a déclaré avoir gelé plus de 344 millions de dollars sur deux adresses après avoir reçu des informations de l'OFAC et des forces de l'ordre américaines. L'OFAC a officiellement ajouté les deux adresses Tron comme identifiants de monnaie numérique pour la Banque centrale d'Iran le lendemain.
Comme crypto.news l'a précédemment rapporté, l'action d'avril a gelé 344 millions de dollars en USDT liés par les autorités américaines à des réseaux iraniens. Une action ultérieure en juillet a gelé environ 131 millions de dollars sur quatre portefeuilles Tron supplémentaires liés à la Banque centrale d'Iran.
Chainalysis a indépendamment examiné les adresses de juillet et a déclaré que les quatre portefeuilles avaient reçu environ 165 millions de dollars en stablecoins, avec 131 millions de dollars restants lorsque Tether les a gelés. La société d'analyse a déclaré que Tether avait gelé près de 475 millions de dollars provenant d'adresses de la Banque centrale d'Iran identifiées par l'OFAC à ce stade.
Les agences américaines ont accru leur surveillance des cryptomonnaies liées à l'Iran
Les actions fédérales contre les réseaux d'actifs numériques iraniens se sont étendues en 2026. FinCEN a averti les institutions financières en mai que les facilitateurs iraniens pourraient utiliser des stablecoins en raison de leur liquidité, de leur rapidité de règlement et de leur stabilité du taux de change. L'agence a demandé aux institutions financières de surveiller les transactions impliquant des fournisseurs d'actifs numériques étrangers, des échangeurs pair-à-pair non enregistrés et d'autres intermédiaires susceptibles de soutenir une activité financière liée aux IRGC.
Le Trésor a suivi avec plusieurs actions d'application. L'OFAC a sanctionné des échanges iraniens au cours de l'année et, le 17 septembre, a désigné BitBank et des parties liées, décrivant la plateforme comme faisant partie de l'infrastructure d'évasion des sanctions basée sur les actifs numériques de l'Iran.
Des chercheurs privés en blockchain ont documenté des schémas de transactions comparables. TRM Labs a tracé plus de 6,3 milliards de dollars via Shelbit entre mai 2024 et mars 2026 après que l'OFAC a sanctionné l'échange en août. Environ 88 % de l'activité a transité par Tron, presque entièrement via des stablecoins liés au dollar, selon TRM.
Elliptic a ensuite déclaré avoir tracé environ 71,8 millions de dollars provenant de fonds liés à la Banque centrale d'Iran vers Shelbit après une route de transaction multi-chaîne. La société a séparément identifié environ 1,68 million de dollars se déplaçant d'adresses attribuées aux IRGC vers Shelbit et 2,3 millions de dollars se déplaçant dans la direction opposée.
Chainalysis a estimé que les entités sanctionnées dans le monde ont reçu 694 % de plus de valeur crypto en 2025 qu'un an plus tôt. Ses données attribuent plus de 3 milliards de dollars de transferts crypto iraniens en 2025 aux IRGC et aux réseaux associés, tout en soulignant que les transactions illicites représentaient encore moins de 1 % du volume mondial attribué de cryptomonnaies.
Dans une couverture connexe, crypto.news a rapporté que les entreprises iraniennes ont de plus en plus utilisé les cryptomonnaies pour les règlements transfrontaliers alors que l'accès bancaire conventionnel reste limité par les sanctions. Le rapport a cité des données sectorielles identifiant l'USDT comme la cryptomonnaie la plus courante dans ce type d'activité de paiement.
Blumenthal demande au Trésor et au DOJ d'enquêter sur Tether
Le sénateur Richard Blumenthal, le démocrate de rang le plus élevé au sein de la Sous-commission permanente des enquêtes, a envoyé les conclusions au secrétaire au Trésor Scott Bessent et au procureur général Todd Blanche le 28 septembre. Il a demandé aux deux départements d'examiner les pratiques de Tether en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de conformité aux sanctions et de déterminer si des lois fédérales avaient été violées.
La demande fait suite à une enquête antérieure du 4 juin dans laquelle Blumenthal avait demandé des documents à Tether couvrant les gels de portefeuilles, les échanges sanctionnés et la vision de l'entreprise sur ses obligations légales aux États-Unis. Le rapport du Sénat indique que Tether a reconnu avoir reçu la lettre de juin mais n'avait pas fourni de réponse au moment de la publication du rapport du 28 septembre.
La réponse publique de Tether a plutôt mis l'accent sur sa coopération avec les autorités. L'entreprise a déclaré que les actions d'avril et de juillet ont porté les gels d'USDT liés à l'Iran au cours de 2026 à près de 550 millions de dollars, tandis que 40 autres cas transmis par le bureau israélien de lutte contre le financement du terrorisme concernaient plus de 640 adresses et plus de 22 millions d'USDT.
Des litiges fédéraux distincts se poursuivent autour d'actifs cryptographiques liés à l'Iran. Le 14 septembre, le bureau du procureur des États-Unis pour le district sud de New York a déposé une plainte civile en confiscation visant environ 61 millions de dollars en cryptomonnaie que les procureurs allèguent provenir de ventes sur le marché noir de pétrole et de produits pétroliers iraniens sanctionnés destinés à financer le gouvernement iranien et des composantes militaires, y compris le CGRI.
