币安宣布，从11月1日起，将对涉及巴西用户的跨境加密货币转账实施新的检查，要求在处理某些存款和提款之前提供交易目的和交易对手信息。
摘要
- 从11月1日起，币安将要求巴西用户提供转账目的和交易对手详细信息。
- 如果没有所需信息，则无法提交提款，而某些入账存款可能会暂时处于待处理状态。
- 巴西居民之间的转账保持不变，而国际转账则属于外汇报告规则的范围。
- 超过50,000美元的转账需要从96个目的代码中选择一个，而不是简化的十个代码列表。
- 当外国交易对手未获得巴西外汇市场框架授权时，每笔转账的上限为100,000美元。
币安表示，这些变化遵循巴西中央银行第521/2025号决议，该决议将国际虚拟资产转账纳入巴西外汇框架，并为加密服务提供商创造了新的报告义务。
这些要求涵盖在巴西使用币安的个人和公司，当加密货币在巴西居民和非居民之间转移时。将资产发送到用户在海外交易所的自己的账户，根据该规则被视为国际转账。巴西居民之间的转账不受影响。
币安用户必须解释加密货币为何转移出国
从11月1日起，通过币安进行国际加密货币转账的巴西用户需要提供交易目的，并确定接收或发送资产的交易对手类型。
币安解释说，用户可能需要提供最多三项信息。第一是转账目的。第二是确定交易对手为个人、公司、银行、交易所、投资基金、非营利组织或其他类别。企业账户必须说明对方公司是否属于同一经济集团。
目的代码来自巴西中央银行的分类。例子包括个人自己账户之间的转账、商品付款、IT服务、商业服务、捐赠和国际旅行。币安表示，所选的类别必须与交易的真实原因相符，因为信息会报告给监管机构。
可用类别的数量取决于交易规模。价值50,000美元或以下（或等值其他货币）的转账使用10个目的的简化列表。超过50,000美元的交易要求用户从完整的96个分类列表中选择。
50,000美元的门槛适用于每笔转账。超过该金额，币安表示没有通用的“其他”类别，这意味着用户必须选择最符合交易的分类。
巴西第521号决议要求报告的信息包括交易日期、目的、加密货币是进入还是离开该国、客户身份、资产类型和数量、巴西雷亚尔价值、外国付款人或收款人、国家以及与客户的关系。
缺少信息可能阻止提款
币安将不允许在完成所需问卷之前提交国际提款请求。
对于从国外到达的存款，交易所表示，在币安等待所要求的信息期间，资金可能会处于待处理状态。在某些情况下，当未提供必要细节时，交易可能会退还给发送方。
该要求适用于每笔国际存款和提款。API用户也涵盖在内，币安要求更新包含额外监管字段的端点。机构和VIP客户将收到单独的技术说明。
将加密货币转移到自己在外国交易所拥有的账户的用户必须将自己标识为交易对手。币安表示，目的字段将自动输入为同一人账户之间的转账，客户只需确认声明。
涉及币安客户拥有的自托管钱包的转账则受到不同的处理。用户在将资产转入或转出其自己的自托管钱包时无需提供用途，但必须确认所有权。币安仍将按照单独类别向巴西中央银行报告该交易。
巴西单独设立的1万美元自托管报告规则已于10月1日对符合条件的转账生效。该框架涉及反洗钱报告，不应与币安11月1日针对国际转账的用途代码要求相混淆。
部分国际转账面临10万美元上限
巴西规则对涉及未获准在巴西外汇市场经营的外国交易对手的转账施加了另一项条件。
经第521号决议修订的第277号BCB决议规定，当交易对手不是巴西外汇市场授权机构时，国际虚拟资产支付或转账每笔交易限额为等值10万美元。
该限额并非对每笔国际加密货币转账一律适用的10万美元上限。其适用取决于交易另一方机构或实体的身份状态。
币安表示，可供转账的外国交易所将在根据中央银行要求进行评估后出现在下拉菜单中。未出现在列表中的平台可提交给客户支持进行审核，但币安表示是否纳入仍取决于内部评估。
中央银行规则要求，与外国加密服务公司打交道的巴西虚拟资产提供商必须核查该海外公司是否受到有效的审慎监管和行为监管。当外国司法管辖区不适用此类要求时，巴西提供商必须在与该外国公司开展业务前记录其自身的风险评估。
新的转账程序属于巴西不断扩大的加密公司监管框架的一部分。在相关报道中，巴西针对加密公司的新资本和许可规则要求提供商满足治理、风险管理和审慎标准，因为监管正日益接近适用于经纪商和金融机构的框架。
11月1日规则与旅行规则是分开的
币安强调，11月的转账问卷并非巴西的加密旅行规则。
该交易所表示，旅行规则要求将遵循不同的分阶段时间表，国内转账计划于2027年实施，国际转账计划于2028年实施。币安表示，将另行发布通知说明这些要求。
第521号决议则涉及巴西外汇和国际资本框架内某些虚拟资产活动的处理。中央银行将以下情况归类为国际加密转账：所有权在居民与非居民之间变更、在两个非居民之间变更，或同一人跨境发送或接收自己的资产。
巴西还单独限制了在其受监管的电子外汇支付渠道内使用加密货币。虚拟资产不能在巴西受监管的eFX支付系统内结算交易，尽管该措施并不禁止通过交易所或钱包进行普通加密转账。
币安表示，通过其新的国际转账问卷收集的信息将在每月监管报告中发送给巴西中央银行。该交易所并未表示11月1日的变化会停止巴西居民之间的普通交易或国内加密转账。
该公司表示，有关“将业务转移至巴西”的更多细节将在未来几天内提供。其10月2日的通知未就该流程提供更多细节。
